Recentes dados são bastante reveladores — a probabilidade de implementação de uma nova rodada de políticas de bem-estar nos EUA até 2026 já subiu para 75%. Wall Street agora está a refletir sobre a mesma questão: se realmente forem gastar dinheiro, para onde esse dinheiro irá fluir?

A resposta dada pela história é bastante clara. Sempre que a porta da liquidez se abre, o dinheiro quente como uma tsunami primeiro atinge ativos tradicionais, depois entra de forma desenfreada naqueles setores com maior volatilidade e elasticidade — as criptomoedas estão na linha de frente.

Mas há uma questão mais concreta à nossa frente: quando a grande enchente realmente chegar, você está com um recipiente capaz de conter água ou com um funil que pode vazar?

Investidores inteligentes estão a preparar duas mãos. Uma na ofensiva: ativos de alta elasticidade como BTC, ETH, usados para absorver o impacto da liquidez de forma direta. Outra na defensiva: procurando por ativos que possam gerar rendimentos estáveis antes e depois da injeção de liquidez, sem serem destruídos pela volatilidade.

Os verdadeiros mestres fazem o que é possível com uma única ferramenta que atende às duas necessidades. Por exemplo, algumas stablecoins bem projetadas podem oferecer uma taxa de retorno anualizada de mais de 12% antes mesmo de liberar liquidez, acumulando "balas" antecipadamente. Sem precisar apostar em políticas ou adivinhar o timing, garantem fluxo de caixa de forma segura.

Quando o dinheiro quente realmente entra, ela consegue fazer uma âncora de 1:1 com o dólar, atuando instantaneamente como um conversor de liquidez. Você pode trocar para outros ativos a qualquer momento, de acordo com o ritmo do mercado. E, quando a especulação exagera e o mercado começa a recuar, ela se transforma na sua barreira de proteção mais sólida — sustentada por mecanismos de garantia excessiva, sem riscos associados a promessas centralizadas.

Por isso, cada vez mais pessoas estão a reavaliar o valor das stablecoins. Elas não são ferramentas de ganho agressivo, mas ativos versáteis que podem ser úteis ao longo de todo o ciclo de mercado.