Falcon Finance (FF): Protocolo de geração de lucros e emissão de stablecoin

FF é o que? Descubra sobre este protocolo descentralizado

Falcon Finance é uma plataforma descentralizada que permite aos usuários empenhar ativos digitais para emitir USDf—um dólar sintético garantido por ativos com valor superior ao padrão. Isto não é apenas um protocolo simples, mas também um ecossistema completo para gerir ativos, criar fluxo de rendimento e otimizar lucros.

Diferente das exchanges tradicionais, a Falcon Finance foca em criar uma infraestrutura de colateral universal. Isso significa que você não apenas pode inscrever USDf a partir de stablecoins, mas também pode usar ativos voláteis como BTC ou ETH para participar do ecossistema lucrativo.

Mecanismo de funcionamento: O que são USDf, sUSDf e vault?

Emissão de USDf: Duas abordagens diferentes

Falcon Finance oferece duas maneiras de emitir USDf para diferentes necessidades.

Método básico: Você pode enviar stablecoins como USDT ou USDC e receber USDf na proporção de 1:1. Esta é a opção ideal para quem busca estabilidade.

Método avançado: Se você possui ativos que não são stablecoins, precisará fornecer mais ativos como garantia. Este método foi projetado para aqueles que se comprometem a enviar ativos por um período fixo, permitindo que seus ativos ainda tenham a chance de valorizar enquanto geram lucro. A quantidade de USDf que você receberá dependerá do tempo de bloqueio e do nível de risco que você aceita.

USDf é garantido por ativos com valor superior à quantidade emitida, ao mesmo tempo que é gerido por estratégias de regulação de mercado para manter a estabilidade de preço.

sUSDf: Token gerado a partir de staking

Quando você stake USDf nos vaults da Falcon Finance, você receberá sUSDf—um token que representa a propriedade no fundo de rendimento. O valor de sUSDf aumenta ao longo do tempo à medida que o protocolo gera rendimento a partir de estratégias como arbitragem, staking e fornecimento de liquidez.

A taxa entre sUSDf e USDf está continuamente a aumentar, por isso cada unidade de sUSDf refletirá uma parte do valor maior em comparação com o inicial. Este é o mecanismo de acumulação de lucros automático que não requer que você faça nenhuma ação adicional.

O que é um Vault e como funciona?

Vault no Falcon Finance são os fundos projetados para gerenciar ativos e gerar fluxo de rendimento. Existem dois tipos principais de vault:

Vault rendimento básico: Você pode stake USDf ou sUSDf sem precisar de bloqueio de tempo. O rendimento aqui é geralmente estável, mas mais baixo, e você pode retirar seu dinheiro a qualquer momento.

Vault de aumento de rendimento: Este é o lugar onde você bloqueia ativos em prazos fixos como 3 ou 6 meses para obter um rendimento mais alto. Quando você restake sUSDf neste tipo de vault, cada posição será representada por um NFT (token não fungível), mostrando a quantidade de ativos que foram stake e o prazo de bloqueio. Quando o prazo termina, você pode trocar o NFT pelo sUSDf original juntamente com os lucros adicionais.

Este mecanismo de vault permite aos usuários escolherem de forma flexível entre liquidez e um rendimento mais alto.

Processo de participação detalhado

Para começar com o Falcon Finance, você passará pelas seguintes etapas:

Passo 1 - Enviar ativos: Conecte sua carteira Web3 (deve estar na lista de permissões) e envie o ativo em garantia. Os stablecoins serão emitidos USDf na proporção de 1:1, enquanto ativos como BTC ou ETH exigirão garantia acima do valor.

Passo 2 - Emissão de USDf: Quando o ativo for confirmado, o protocolo emitirá USDf com o seu ativo.

Passo 3 - Stake USDf: Leve USDf para as vaults para cunhar sUSDf, este token aumentará de valor ao longo do tempo através de estratégias de diversificação.

Passo 4 - Restake para um rendimento maior: Se desejar, pode bloquear sUSDf em um cofre de aumento durante períodos fixos. A sua posição será representada por um NFT.

Passo 5 - Conversão: Quando você quiser retirar, pode desbloquear sUSDf para USDf, e depois trocar USDf por stablecoin na proporção de 1:1. Se enviar um ativo que não seja stablecoin, você pode receber de volta o ativo colateral original ( conforme as condições de mercado ).

Segurança e gestão de riscos

A Falcon Finance colabora com instituições de custódia independentes utilizando um mecanismo de aprovação multi-assinatura e a tecnologia de computação multipartidária (MPC) para proteger os ativos que você deposita. Além disso, o protocolo exige que você complete o processo de verificação KYC e AML para aumentar a segurança e conformidade.

O protocolo também implementa mecanismos de monitorização automática e manual combinados com estratégias de negociação projetadas para limitar o risco de flutuações de preço repentinas. Se uma stablecoin começar a perder a paridade estabelecida, a Falcon Finance pode sair ou fazer hedge dessa posição.

O protocolo mantém um fundo de seguro em cadeia que atua como uma reserva durante períodos de tensão, podendo ser utilizado para apoiar o mercado USDf e promover a estabilidade do sistema.

Os riscos que você precisa saber

Embora a Falcon Finance tenha medidas de proteção, os usuários ainda precisam entender os riscos potenciais:

Risco de segurança: Tal como todos os ativos digitais, o Falcon Finance pode enfrentar ataques cibernéticos, interrupções na blockchain ou falhas técnicas.

Risco de perda da âncora: USDf ou outros ativos podem não manter a taxa de âncora estabelecida devido à volatilidade do mercado, falta de liquidez ou mudanças na regulamentação.

Risco operacional: A perda de conexão à Internet e falhas no sistema podem limitar temporariamente o acesso ou retardar as transações.

Risco de terceiros: A Falcon Finance colabora com serviços de terceiros, o que significa que a plataforma não controla totalmente os ativos quando estes são transferidos para fora do sistema.

Token FF: Benefícios e aplicações

FF é o token nativo do protocolo Falcon Finance, com um máximo de 10 bilhões de tokens. Este token tem muitas aplicações no ecossistema:

Administração: Os detentores de FF podem votar em propostas que afetam os principais aspectos do protocolo, desde atualizações técnicas até iniciativas de crescimento a longo prazo.

Oferta: Apostar ou manter FF ajuda você a obter vantagens como APY mais alto ao apostar USDf, requisitos de colateral mais baixos ao emitir USDf, e taxas de swap reduzidas.

Recompensa do ecossistema: Uma parte da oferta de FF é alocada para recompensar os usuários que participam do ecossistema através de atividades como lançamento, staking e participação em protocolos DeFi.

Acesso ao produto: Os detentores de FF têm direito a acesso antecipado a produtos e funcionalidades que serão lançados em breve, incluindo vaults de lucro com risco equilibrado e opções de emissão estruturadas.

Dados do token FF:

• Oferta máxima: 10,000,000,000 token

Resumo

A Falcon Finance fornece uma estrutura abrangente para a garantia de ativos, emissão de stablecoins e acesso a diversas estratégias de lucro. Através de recursos como USDf, sUSDf, e os vaults de aumento de rendimento, a plataforma oferece várias opções para otimizar seus ativos digitais.

No entanto, é importante que você compreenda bem os riscos potenciais, como a volatilidade dos preços, a perda da taxa de ancoragem estabelecida e questões de segurança. Você deve considerar cuidadosamente esses riscos antes de participar e investir apenas o montante que pode aceitar perder.