Guia rápido para iniciantes em ações em 2025: Aprenda a comprar ações do zero!

Quer entrar no mundo dos investimentos mas não sabe por onde começar? Ao ver os outros partilhando resultados de negociações online, também quer experimentar? Não se preocupe, este guia completo irá levá-lo passo a passo para superar as dificuldades de iniciante e dominar os pontos-chave do curso de ações!

Primeira etapa: Escolha o corretor certo, estabelecendo uma base sólida para a sua jornada de investimento

Antes de entrar no mercado de ações, escolher a plataforma de negociação adequada é fundamental. Isto equivale a selecionar um parceiro confiável. Há muitas opções no mercado, desde corretoras tradicionais bem estabelecidas até plataformas online emergentes, mas como encontrar aquela que realmente se adapta a si?

4 critérios essenciais para escolher o corretor:

🔍 Comparação de custos de comissão

• Negociações em ações de Taiwan geralmente cobram 0.1425% de comissão, algumas plataformas online oferecem descontos para ordens eletrónicas
• Para ações nos EUA, atenção especial ao limite mínimo de taxas (algumas plataformas cobram uma taxa fixa em dólares por transação, o que pode pesar para pequenos investidores)
• Recomenda-se comparar várias opções para encontrar a melhor solução

🔍 Experiência na interface de operação

• Iniciantes devem preferir aplicações intuitivas e fáceis de usar, um design simples reduz bastante a curva de aprendizagem
• Investidores que fazem negociações de curto prazo precisam de plataformas rápidas e estáveis

🔍 Funcionalidades adicionais da plataforma

• Oferece mecanismos de investimento periódico? (especialmente importante para investidores com fundos limitados)
• Disponibiliza relatórios de pesquisa ou ferramentas de auxílio à seleção de ações?

🔍 Experiência de serviço local

• A interface de negociação suporta exibição em chinês? Para utilizadores com dificuldades na língua, isto é crucial
• Possui uma equipa de atendimento local? Apoio humano resolve problemas de fuso horário e evita dificuldades na colocação de ordens
• Permite entrada e saída de fundos diretamente em TWD? Suporte para transferências eletrónicas em TWD ou ligação a contas bancárias locais pode economizar etapas de câmbio

💡 Dica prática: A maioria dos corretores oferece contas de teste. Recomenda-se experimentar o processo antes de fazer um depósito real.

Ações de Taiwan vs Ações dos EUA: qual escolher?

Análise das vantagens e desvantagens de investir em ações de Taiwan:

✅ Vantagens:

• Mais familiaridade com empresas locais, fácil de acompanhar as tendências do setor
• Regulamentação mais rigorosa por parte das autoridades financeiras, risco de mercado relativamente controlado

❌ Desvantagens:

• Mercado limitado em escala, menor liquidez, grandes entradas e saídas podem impulsionar os preços
• Algumas informações de empresas listadas ainda têm menor transparência comparadas às empresas internacionais

Tabela de custos de investimento em ações de Taiwan:

Análise das vantagens e desvantagens de investir em ações dos EUA:

✅ Por que considerar ações dos EUA?

• Diversidade de opções, escolha entre gigantes como Apple, Microsoft, Tesla
• Empresas inovadoras (IA, veículos elétricos, etc.) com potencial de crescimento a longo prazo
• Custos relativamente acessíveis, sem necessidade de pagar imposto de transação (venda de ações em Taiwan paga 0.3%), ideal para pequenos investidores
• Um ETF pode investir no mercado global, ajudando a diversificar riscos
• Regulação rigorosa, relatórios financeiros transparentes, informações mais equilibradas

❌ Riscos a ter em conta:

• Grande quantidade de empresas e setores diferentes, requer tempo para pesquisa
• Horário de negociação: das 21h30 às 4h00 do dia seguinte, para acompanhar o mercado é preciso ficar acordado até tarde
• Custos de câmbio: trocar TWD por USD envolve risco cambial, lucros podem ser consumidos por variações na taxa de câmbio

💡 Sugestão para iniciantes: Comece por grandes empresas conhecidas (como Apple, Coca-Cola). Investidores de longo prazo podem usar estratégias de investimento periódico para diluir custos cambiais.

Desdobramento dos custos de investir em ações dos EUA:

🎯 Caminho 1: Negociação tradicional de ações

Através de corretoras nacionais ou internacionais

• Modelo de corretagem: comissão de 0.25~1%, taxas de bolsa de 0.0008%, taxas de atividade baseadas no número de ações
• Corretoras estrangeiras: comissão de 0~0.1%, também cobram taxas de bolsa e de atividade

🎯 Caminho 2: Negociação de Contratos por Diferença (CFD)

Por plataformas de CFD, sem possuir ações reais, apenas negociando a variação de preço

• Custos: spread + juros overnight
• Vantagens: uma conta permite negociar ações dos EUA, forex, metais preciosos, petróleo, entre outros
• Características: suporte a alavancagem, permitindo controlar posições maiores com menos capital

🎯 Caminho 3: Investimento em ETFs de ações dos EUA

Através de corretoras nacionais ou internacionais

• Taxa de gestão cerca de 0.03~0.2%
• Comissão de negociação semelhante às ações, com possíveis descontos
• Atenção: imposto de transação é apenas um terço do cobrado em ações

Segredos para economizar nas comissões de ações dos EUA:

💰 Descontos padrão de grandes corretoras Corretoras tradicionais oferecem descontos de 6~6.5%, com boa reputação e serviço, mas com espaço de desconto limitado

💰 Estratégias agressivas de corretoras menores Para atrair clientes, algumas oferecem descontos de 2~3%, mas atenção à estabilidade do sistema e à quantidade de filiais

💰 Vantagens exclusivas para grandes investidores Investidores com volume mensal superior a milhões podem negociar descontos melhores diretamente com os agentes e obter serviços adicionais

Segunda etapa: Guia prático de abertura de conta e execução de ordens

O processo de abertura de conta é muito simples:

A maioria das corretoras segue passos semelhantes. Primeiro, escolha uma corretora confiável, prepare documentos de identificação e carimbo, e dirija-se à filial para solicitar a abertura. O atendente irá guiá-lo passo a passo, basta confirmar o contrato e assinar.

Boa notícia: muitas plataformas oferecem abertura de conta online, eliminando a necessidade de deslocar-se à filial. Pode fazer tudo pelo telemóvel ou computador, de forma prática.

Exemplo de execução de uma ordem:

Usando uma plataforma internacional conhecida, o procedimento é o seguinte:

Demonstração de uso do software de análise:

• Mova o cursor para a data específica (ex: 11/04/2024)
• No canto superior esquerdo, aparecem os preços de abertura, fechamento, máxima e mínima
• Para gráficos horários, mostra a variação de preço por hora

Procedimento para negociação de CFD com alavancagem:

Passo 1: Registre a conta pelo telemóvel em 5 minutos (normalmente com conta demo grátis) Passo 2: Complete a verificação de identidade para depositar fundos Passo 3: Pesquise o ativo desejado (ex: digite “TSLA” para Tesla) Passo 4: Escolha a direção da negociação — “Comprar” para alta, “Vender” para baixa Passo 5: Insira os detalhes da ordem, ajuste a alavancagem (recomendado 1~2x para iniciantes), e confirme

Tabela de alavancagem e margem:

Resumo das vantagens e desvantagens de plataformas de negociação de ações:

🌟 Vantagens do método tradicional:

• Alta liquidez: ações de grandes empresas têm volume diário de bilhões de ações, fácil de comprar e vender
• Regulamentação rigorosa: SEC (Securities and Exchange Commission) garante a supervisão, empresas listadas têm relatórios auditados
• Informação transparente: dados financeiros completos, notícias importantes divulgadas rapidamente, maior equilíbrio de informações
• Investimento a longo prazo: possibilidade de comprar frações de ações, acessível a pequenos investidores que recebem dividendos

⚠ Desvantagens do método tradicional:

• Custos ocultos: embora muitas plataformas afirmem isenção de comissão, taxas de transferência internacional e variações cambiais podem consumir fundos antes mesmo de começar a investir, além de impostos ao repatriar fundos
• Horários limitados: embora o mercado dos EUA seja mais extenso que o de Taiwan, a liquidez após o horário de fecho é baixa e a volatilidade maior
• Limite mínimo de depósito: pequenos investidores podem não ser vantajosos

🌟 Vantagens do CFD:

• Investimento com pouco capital: alavancagem flexível, permite controlar grandes posições com uma margem reduzida
• Lucro em qualquer direção: não é necessário esperar mercado em alta, pode lucrar na baixa também
• Baixo investimento inicial: alguns centenas de euros, sem necessidade de comprar ações físicas
• Negociação 24 horas: acesso a mercados globais a qualquer momento, rápida entrada e saída, ideal para trading de curto prazo

⚠ Desvantagens do CFD:

• Risco de alavancagem: amplifica ganhos e perdas, sem stop-loss pode levar a perdas severas
• Sem dividendos: não possui ações reais, portanto não recebe dividendos
• Escolha de plataforma: deve ser regulada por entidades como FCA, ASIC, para garantir segurança do capital

🌟 Vantagens do investimento em ETFs de ações dos EUA:

• Custos mais baixos: imposto de transação de apenas um terço do cobrado em ações
• Investimento passivo: sem necessidade de selecionar ações, um ETF cobre dezenas de empresas de alta qualidade
• Diversificação: com pouco capital, consegue uma carteira variada

⚠ Desvantagens do ETF:

• Não indicado para operações de alta frequência: muitas negociações podem consumir as taxas
• Retorno mais moderado: por possuir muitas ações, a amplitude de variação é menor, para quem busca altos retornos pode parecer pouco estimulante

💡 Sugestão para iniciantes: comece com ETFs amplos como “SPY” (S&P 500) ou “VT” (mercado global), combinando com investimento periódico, para otimizar custos a longo prazo.

Terceira etapa: Conhecimentos básicos sobre ações

Horários de negociação:

Unidades de negociação:

• EUA: mínimo de 1 ação, sem limite de “lote” ou “contrato”, ideal para pequenos investidores
• Taiwan: normalmente, “1 lote = 1000 ações”, mas também é possível negociar frações (menos de 1000)
• Hong Kong: mínimo de “1 contrato”, quantidade varia por ação (pode ser 20 ou 100 ações)

Ferramentas de análise de gráficos:

Existem muitas ferramentas gratuitas online, como plataformas internacionais e sites financeiros locais, todas acessíveis sem custos.

Interpretação de dados de preços:

Dicas para análise:

• O preço atual costuma estar em destaque
• Observar a variação ao longo do dia
• Gráficos de tendências ajudam a identificar movimentos de alta ou baixa

Técnicas avançadas:

• Gráficos de velas (candlesticks): identificar tendências
• Médias móveis: determinar direção do mercado
• MACD: sinais de compra e venda
• Análise de fluxo de mercado: entender a atuação dos grandes players
• Leitura de relatórios financeiros: avaliar a saúde da empresa

Quarta etapa: Dicas para escolher ações para iniciantes

4 passos simples para selecionar ações:

Primeiro: Comece por setores que conhece bem “Comprar ações que você entende é mais seguro!” Se gosta de tecnologia, foque em empresas de semicondutores; se gosta de bebidas, analise empresas de alimentos. Conhecimento do setor ajuda a evitar decisões impulsivas.

Segundo: Priorize líderes de mercado Escolha empresas de grande valor de mercado, reconhecidas, que lideram seus setores, mais estáveis e menos sujeitas a oscilações extremas.

Terceiro: Avalie o preço justo Use indicadores como P/E (preço sobre lucro por ação) ou dividend yield para estimar o valor da ação, evitando comprar a preços elevados.

Quarto: Diversifique “Não coloque todos os ovos na mesma cesta” — combine ações de valor com ações de crescimento, para maior resiliência às mudanças de mercado.

Quinta etapa: Armadilhas comuns e dicas para evitá-las

Quer começar sua jornada de ações com segurança? Lembre-se destes 4 pontos essenciais:

📌 Escolha bem o corretor Taxas parecem pequenas, mas podem fazer diferença acumulada! Um bom corretor é como um parceiro de confiança. Quando o volume for alto, negocie descontos nas taxas.

📌 Faça sua lição de casa antes de comprar Comprar ações sem entender a empresa é risco elevado. Recomenda-se:

• ✔ Pesquisar informações básicas: setor, principais produtos
• ✔ Analisar dados financeiros: lucros por ação, margem de lucro
• ✔ Acompanhar notícias relevantes: comunicados, resultados, eventos importantes

Histórico mostra que, quando setores se tornam populares de repente, muitos investidores entram sem conhecimento, acabando presos em altas.

📌 Siga suas regras, mantenha disciplina de stop profit e stop loss Defina regras claras e cumpra-as. Exemplo: realize lucros parciais ao atingir 20%, ajuste stop móvel, e venda imediatamente se perder mais de 10%, sem tentar “esperar a recuperação”.

Investidores iniciantes muitas vezes saem cedo com lucros pequenos ou seguram perdas esperando uma reversão que não vem.

📌 Encontre seu estilo de investimento

• Day trade: exige atenção constante, mais tempo
• Investimento em ações para dividendos: ideal para quem trabalha, com fluxo de caixa estável
• Swing trading: combina análise técnica para aproveitar reversões

O mais importante é encontrar um ritmo confortável, sem se deixar levar por histórias de lucros rápidos de outros.

💡 Palavras de incentivo para iniciantes:

• Use conta demo por pelo menos 3 meses
• Mantenha capital pequeno inicialmente
• Registe todas as operações e revise periodicamente

Comece agora sua jornada de investimento:

1️⃣ Crie sua conta — preencha seus dados e envie a solicitação 2️⃣ Deposite fundos — várias formas rápidas e seguras 3️⃣ Procure oportunidades de negociação — execute ordens na prática