Por que os investidores de varejo são mais propensos a sofrer perdas?

No fundo, não é por falta de técnica, mas por não terem calculado bem os riscos.

Recentemente, reestruturei o quadro de riscos para um fã. O volume de fundos não é grande, mas a capacidade de execução é forte, e em meio ano a conta claramente se estabilizou.

A questão principal é: primeiro pense bem até onde pode perder no pior cenário, depois converse sobre quanto pode ganhar.

Muitas pessoas, ao entrarem no mercado, só pensam em "até onde pode subir", nunca consideraram "e se estiver errado". Quando o mercado vira, a mentalidade explode.

Minha lógica de negociação é bem simples.

No mercado de contratos, a posição deve ser leve, o stop-loss deve ser rápido. É como cortar na faca — estabelecer limites claros para si mesmo, sair ao tocar nesses limites. Parece que cada ganho não é grande, mas a acumulação repetida faz a conta naturalmente ficar estável.

No mercado à vista, é diferente. Para aproveitar ondas, é preciso aceitar as oscilações intermediárias. Coloque o stop-loss na "posição de sobrevivência" real; assim que a estrutura se romper, saia sem hesitar.

Lucros parcelados, o restante acompanha o movimento do stop móvel. Ninguém consegue vender no ponto máximo absoluto, mas vender em alta já é uma vitória por si só.

No final das contas, a posição é a base de tudo.

Com uma posição leve, sua cabeça ainda consegue pensar; com uma posição pesada, até a respiração começa a se deformar. E se não colocar stop-loss na posição pesada, é como apostar a vida.

Stop-loss não é um desperdício de dinheiro, é um seguro. Realizar lucros não é ganância, é uma recompensa do mercado por você.

Cada operação deve ser tratada como se fosse a pior situação possível. Resolva primeiro a questão de "quanto posso perder", depois pense em "quanto posso ganhar".

As oportunidades sempre existem, mas se o capital acabar, por mais bom que seja o mercado, não importa mais.

Se essa rodada de mercado consegue recuperar sua conta, no final, não é o mercado que decide, mas se você leva a sério a gestão de riscos.