Frequentemente me perguntam: qual é a quantidade de moedas que devo manter para uma configuração científica? Para ser honesto, a gestão de posições não é uma questão matemática — é uma arte de gestão de risco.

O erro mais comum dos iniciantes é, paradoxalmente, comprar mais moedas quando têm pouco dinheiro. Sem ter uma conta de dezenas de milhares, eles querem diversificar em dezenas de moedas, esquecendo-se dos nomes dos projetos, e quando o mercado cai, entram em pânico e vendem por medo. Já vi muitos desses desastres.

Então, como resolver? Vou dividir de acordo com o volume de fundos.

**A partir de 10 mil: pouco, mas de qualidade, não apostar tudo de uma vez**

Esta é a fase de tentativa e erro, o objetivo não é ficar rico rapidamente, mas aprender a entender as oscilações e controlar a mentalidade.

Minha sugestão é selecionar 3 moedas. Por exemplo, BTC como base (estável), ETH como pedra angular do ecossistema, e uma terceira com potencial, talvez na área de IA ou DePIN. Cada posição deve representar cerca de 30%, deixando 10% em dinheiro para emergências, para poder comprar mais em quedas rápidas.

Muita gente acha que isso é pouco. Mas pense bem: a vantagem de uma conta pequena é a flexibilidade. Se uma moeda dobra de valor, o impacto no total é evidente. Se diversificar em várias, um aumento de 20% pode render apenas o suficiente para uma refeição, e você não consegue acompanhar tudo. É perder de vista.

**De 20 mil a 50 mil: defesa em camadas, com limites e ofensiva**

Quando o capital dobra, o problema mais comum é o aumento da confiança excessiva. Alguns colocam tudo em memes populares, outros continuam apenas com BTC e ETH, ambos os extremos podem levar a perdas.

Uma estratégia mais segura é a configuração "núcleo-satélite".

O núcleo deve ocupar 60%, ainda com BTC e ETH, mas agora pode incluir 1-2 blockchains L1 principais, como SOL ou TON. Esses ativos têm oscilações relativamente suaves e funcionam como lastro para a conta. O satélite deve representar 30%, com 3-4 ativos de risco médio, para crescimento experimental. Os 10% restantes ficam como reserva de mobilidade.

Assim, há defesa e ataque, e a estrutura da conta fica mais saudável.