A Korbit enfrenta uma multa de KRW 2,73 bilhões à medida que a Coreia do Sul intensifica a repressão à AML

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul impôs sanções rigorosas à troca de criptomoedas Korbit após uma auditoria de conformidade que revelou milhares de violações de (AML). A ação de fiscalização indica um aprofundamento da pressão regulatória sobre plataformas de ativos virtuais para fortalecer seus sistemas de Conheça Seu Cliente (KYC) e monitoramento de transações.

O Alcance das Falhas de Conformidade

A investigação da FIU, realizada de 16 a 29 de outubro de 2024, documentou aproximadamente 22.000 casos em que a Korbit não conseguiu implementar corretamente os protocolos obrigatórios de verificação de clientes. As violações enquadraram-se em várias categorias que, coletivamente, demonstram lacunas sistêmicas de controle.

O problema mais comum envolveu procedimentos incompletos de identificação do cliente. Cerca de 12.800 casos mostraram que os clientes submeteram documentação insuficiente — incluindo materiais de identidade borrados, endereços residenciais ausentes e registros de verificação expirados. Além das deficiências nos documentos, aproximadamente 9.100 transações foram realizadas sem que os clientes completassem totalmente as verificações obrigatórias. Isso contradiz diretamente as disposições centrais da Lei de Informação Financeira Específica, que exige a conclusão completa do KYC antes de qualquer atividade de negociação.

A gestão de risco também foi insuficiente. A Korbit permitiu negociações de clientes cujo perfil de risco havia sido atualizado — geralmente indicando maior potencial de atividade suspeita — sem aplicar medidas aprimoradas de diligência devida. Isso representou uma falha crítica nos procedimentos de conformidade em níveis.

Lacunas em Ativos Internacionais e Emergentes

A auditoria revelou pontos cegos regulatórios adicionais. A Korbit processou 19 transferências envolvendo três provedores de serviços de ativos virtuais estrangeiros (VASPs) que não haviam apresentado as divulgações de registro obrigatórias. Ao fazer negócios com operadores no exterior não registrados, a exchange violou proibições explícitas contra o trato com plataformas não verificadas.

Atividades relacionadas a NFTs apresentaram outra fraqueza de conformidade. A FIU identificou 655 transações de NFT onde a Korbit não realizou avaliações obrigatórias de risco de lavagem de dinheiro. Como os NFTs cada vez mais servem como veículos para transferência de valor e potencial atividade ilícita, os reguladores agora esperam que os operadores de plataformas apliquem uma fiscalização equivalente às negociações tradicionais de criptomoedas.

Penalidades e Mensagem Regulamentar

A FIU impôs várias medidas corretivas: uma advertência organizacional, uma multa de KRW 2,73 bilhões (aproximadamente $1,88 milhões de USD), e um aviso ao CEO da empresa. Uma reprimenda separada foi direcionada ao responsável pelo compliance. A estrutura de penalidades refletiu a escala da violação, a responsabilidade da gestão e se a Korbit demonstrou compromissos corretivos.

Esta ação de fiscalização reforça a abordagem evolutiva da Coreia do Sul em relação à regulamentação de ativos virtuais. Em vez de limitar a supervisão a manipulações de mercado em grande escala, as autoridades agora examinam infraestruturas de conformidade detalhadas — fluxos de onboarding de clientes, controles transação por transação e categorias emergentes de ativos.

A FIU indicou que inspeções e atividades de fiscalização semelhantes se intensificarão em todo o setor, sinalizando que os custos de conformidade AML e a complexidade operacional provavelmente aumentarão para todas as plataformas de criptomoedas coreanas.