Como negociar Forex que os investidores iniciantes devem saber em 2568

Forex: O que é e por que atrai atenção

O mercado de câmbio de moedas estrangeiras (Forex) é o mercado financeiro com o maior volume de negociação do mundo. Em 2024, este mercado registrou um volume médio de negociação diário de 7,5 biliões de dólares americanos. Com liquidez massiva e instrumentos de negociação diversificados, a negociação forex é um canal de investimento aberto para investidores em vários níveis.

Compreensão fundamental sobre a negociação Forex

A negociação forex refere-se à compra e venda de moedas estrangeiras através da comparação entre duas moedas, chamadas “pares de moedas” (Currency Pairs). Por exemplo, USD/THB significa dólar americano em comparação com baht. Aqui, a primeira moeda (USD) é chamada de “Moeda Base” e a segunda moeda (THB) é chamada de “Moeda de Cotação”.

Quando um investidor compra o par USD/THB a 35.00, significa comprar 1 dólar vendendo 35 bates. Inversamente, vender este par significa vender 1 dólar e recomprar bates.

É importante compreender que a negociação forex é diferente da negociação de CFDs noutros ativos como ouro, ações individuais ou índices. O Forex concentra-se unicamente na negociação de moedas.

Vantagens da negociação Forex

• Liquidez de primeira classe: Os investidores podem comprar e vender facilmente nas quantidades e preços desejados, permitindo obter lucros ou mudar de posição rapidamente.

• Múltiplas horas de negociação: O mercado forex funciona quase 24/5, permitindo aos investidores escolher o tempo que melhor se adequa a si.

• Oportunidades diversas: Existem muitos pares de moedas para negociar e é possível obter lucros tanto em condições de mercado em alta como em baixa.

• Flexibilidade de investimento: Pode ser usado como ferramenta de especulação ou cobertura de risco.

• Benefícios do empréstimo de dinheiro: Os investidores podem usar alavancagem (Leverage) para aumentar o potencial de lucro.

Fatores que afetam o mercado Forex

As flutuações das taxas de câmbio resultam de vários fatores:

• Política do banco central: Ajustes nas taxas de juro e mudanças na política monetária afetam o valor da moeda rapidamente, especialmente dos bancos centrais de grandes economias como EUA, Japão e Europa.

• Estatísticas económicas: Dados de inflação, emprego e conta corrente indicam a força económica e da moeda.

• Fluxos de investimento internacional: Mudanças nas políticas comerciais, eleições e condições de investimento global afetam os fluxos de capital.

• Condições de mercado global: Preços do petróleo, índices de ações e preços de obrigações afetam certos pares de moedas especificamente.

• Procura de ativos seguros: Durante crises, os investidores frequentemente recorrem à compra de dólares ou ienes, considerados mais seguros.

Formatos de investimento Forex populares

Negociação de moeda real no mercado spot (Spot Market)

Este é o método mais direto. Os investidores trocam uma moeda por outra e quando o preço muda, podem trocar novamente para reconhecer ganhos ou perdas. No entanto, este método requer investimento em montante total, tem opções de moedas limitadas e taxas de câmbio elevadas, não sendo adequado para negociação de curto prazo.

Negociação de contratos futuros (Futures)

Os contratos futuros são padronizados e negociados em mercados formais. Por exemplo, EUR/USD no CME em Chicago. Com alta liquidez e capacidade de usar empréstimos, torna-se uma opção popular, mas o tamanho do contrato é geralmente grande, o que pode ser um obstáculo para pequenos investidores.

Negociação de CFDs sobre valores de moeda

Contratos por diferença (CFDs) são um método com grande flexibilidade. Os investidores podem negociar quase 24/5, usar empréstimos e exigem capital inicial baixo, razão pela qual muitos investidores escolhem este método para negociação de curto prazo. No entanto, os CFDs têm risco elevado, especialmente quando se usa alavancagem em níveis elevados, o que pode levar a perdas superiores ao capital investido.

Pares de moedas adequados para iniciantes

Os investidores iniciantes devem considerar os seguintes fatores ao escolher um par de moedas:

• Liquidez: Pares de moedas com volume de negociação elevado ajudam a obter preços conforme desejado e custos reduzidos.

• Volatilidade: Volatilidade muito baixa torna difícil fazer lucro, mas demasiado alta torna difícil controlar o risco.

• Horário de negociação: Cada par de moedas tem períodos de boa liquidez, como horários de abertura de mercado em diferentes regiões.

• Notícias e fatores fundamentais: Investidores que desejam negociar com base em notícias podem escolher pares de moedas afetados por várias notícias.

Pares de moedas populares para iniciantes:

• EUR/USD: Tem a liquidez mais elevada, volatilidade moderada, adequado para negociação de curto a médio prazo. Movimento mais significativo quando os mercados europeu e americano estão abertos.

• USD/JPY: Boa liquidez, volatilidade baixa a moderada. Pode mudar quando o banco central japonês muda de política. Movimento mais significativo durante o horário de mercado de Tóquio e EUA.

• GBP/USD: Boa liquidez, volatilidade elevada devido a fatores específicos do Reino Unido. Movimento mais significativo quando os mercados europeu e americano estão abertos.

Passos para a negociação Forex para iniciantes

Passo 1: Escolher um par de moedas adequado

Escolha um par de moedas que corresponda ao seu estilo de negociação. Dê importância à liquidez, volatilidade e ao período em que negociará.

Passo 2: Analisar o preço e abrir uma posição

Verifique o preço atual do par de moedas e use análise técnica ou fundamental. Em seguida:

• Enviar ordem de compra: Quando acha que a moeda se fortalecerá. Se o preço subir, ganha. Se cair, perde.

• Enviar ordem de venda: Quando acha que a moeda se enfraquecerá. Se o preço cair, ganha. Se subir, perde.

Passo 3: Definir condições para fechar a posição

Use a ordem Stop Loss para fechar a posição automaticamente quando a perda atingir o ponto definido e use Take Profit para obter lucro quando o preço atinge o alvo.

Passo 4: Monitorizar e fechar a posição

Monitore o nível de margem e aguarde até o preço atingir o seu alvo. Quando atingir, feche a posição para reconhecer o lucro.

Passo 5: Aprender e melhorar

Revise cada negociação, encontre onde errou e use para melhorar a negociação seguinte. A negociação é um processo contínuo que requer prática, e uma vez encontrada uma estratégia que funciona bem, aprenda a repeti-la sistematicamente.

Riscos a evitar

Usar alavancagem excessiva

A alavancagem aumenta o potencial de lucro, mas também aumenta o risco. Usar alavancagem em níveis elevados pode resultar na perda de todo o investimento se o preço se mover na direção errada. Deve escolher um nível de alavancagem adequado à volatilidade e capital disponível.

Não se preparar para a volatilidade

Atualmente, o valor das moedas tem volatilidade elevada, especialmente durante o anúncio de dados económicos importantes ou reuniões do banco central. Deve ter um plano para a volatilidade, como definir Stop Loss e evitar períodos de risco elevado.

Negociar demasiado frequentemente

Negociar sempre que há uma oportunidade frequentemente leva a perdas. Os investidores devem negociar apenas de acordo com planos e rejeitar oportunidades incertas.

Conclusão

A negociação forex é um canal de investimento interessante para investidores com conhecimento fundamental, especialmente a negociação de CFDs que não requer capital elevado, tem grande flexibilidade e suporta várias estratégias. O mercado Forex oferece oportunidades aos investidores para obter lucros, experimentar novas estratégias e diversificar o risco da sua carteira. No entanto, deve compreender os riscos, ter um plano de negociação claro e estar disposto a aprender com a experiência para ter sucesso neste mercado.