Dicas essenciais para iniciantes em ações em 2025! Como operar ações para evitar armadilhas e lucrar?

Quer entrar no mercado de investimento mas não sabe por onde começar? Viu amigos a partilhar dicas de investimento e ficou interessado, quer experimentar com fundos ociosos? Não se precipite a seguir a multidão—este artigo irá guiá-lo de forma sistemática por todo o processo de compra de ações, ajudando-o a evitar erros!

4 dicas essenciais para novatos evitarem riscos ao comprar ações

Antes de abrir uma conta e comprar ações, é fundamental dominar os seguintes pontos-chave, que determinam se consegue escapar do destino de “cebolas”:

1️⃣ A escolha da corretora é crucial para o sucesso ou fracasso

Escolher uma corretora é como escolher um colega de equipa, pois influencia o custo do investimento e a experiência de uso. Ao selecionar, preste atenção a:

• Estrutura de comissões (0.1425% para ações de Taiwan, atenção aos custos ocultos nas ações dos EUA)
• Facilidade da plataforma de ordens (para novatos, uma app intuitiva é essencial)
• Funcionalidade de investimento periódico (indispensável para pequenos investidores)
• Qualidade do atendimento ao cliente e suporte em horário útil
• Se suporta os métodos de entrada/saída de fundos que prefere

2️⃣ Faça uma pesquisa completa antes de agir

Antes de comprar ações, é preciso entender: ✔ Dados básicos da empresa: setor de atuação, principais produtos ✔ Situação financeira: consultar EPS, margem bruta, margem líquida, entre outros indicadores ✔ Informação de mercado: há notícias importantes ou apresentações de resultados próximas?

Muitos novatos entram sem fazer pesquisa, acabam presos em picos de alta, e perdem oportunidades.

3️⃣ Execute com disciplina rigorosa

Crie um plano de lucros e perdas e cumpra-o à risca:

• Defina metas de lucro (por exemplo, sair quando subir 20%)
• Estabeleça pontos de stop-loss (vender ao perder mais de 10%)
• Não altere o plano por emoções momentâneas

Muitos investidores de varejo perdem dinheiro porque: ganham um pouco e querem sair rápido, mas ao perderem, insistem em segurar!

4️⃣ Encontre o estilo de investimento que combina com você

• Day trading: indicado para quem tem tempo diário para acompanhar o mercado
• Investimento em ações de dividendos: ideal para quem trabalha, com aportes periódicos e a longo prazo
• Operações de swing: usar análise técnica para identificar pontos de compra e venda

Como abrir conta e fazer ordens de compra de ações? Três passos simples

Primeiro passo: escolher o mercado adequado

Ações de Taiwan vs ações dos EUA, qual escolher?

Características do mercado de Taiwan: ✅ Vantagens: conhece as empresas locais, regulação mais rígida ❌ Desvantagens: mercado menor, menor liquidez, governança ainda pode melhorar

Custos de investimento em Taiwan:

• Comissão: 0.1425% do valor da transação
• Imposto de venda: 0.3%
• Despesas internas de ETFs: cerca de 0.4% a 1%

Características do mercado dos EUA: ✅ Vantagens: ampla variedade de ativos, regulação rigorosa, informações transparentes ✅ Vantagens: possibilidade de comprar frações de ações, comissões baixas, sem imposto de transação ❌ Desvantagens: fuso horário, risco cambial, necessidade de estudar empresas americanas

Custos de investimento nos EUA:

• Comissão de corretagem: 0.25% a 1%
• Corretoras estrangeiras: 0% a 0.1%
• Custos ocultos: taxas de transferência, variação cambial

Segundo passo: preparar a abertura de conta

Procedimento presencial (modo tradicional):

1. Escolha uma corretora confiável
2. Prepare documentos de identificação e carimbo
3. Vá ao balcão preencher o formulário de inscrição
4. Assine o contrato e a conta está aberta

Procedimento online (modo moderno):

1. Acesse o site ou app da corretora
2. Preencha seus dados pessoais
3. Faça upload dos documentos de verificação
4. Assine o contrato digitalmente
5. Conclua a abertura

Hoje, a maioria das corretoras oferece abertura de conta online, economizando deslocamentos, e em 5 a 10 minutos está tudo pronto.

Terceiro passo: fazer ordens de compra e venda

Exemplo comum de compra de ações dos EUA:

1. Faça login na plataforma de negociação
2. Use a função de busca para inserir o código da ação (exemplo: “AAPL” para Apple, “TSLA” para Tesla)
3. Escolha comprar ou vender
4. Insira a quantidade de ações
5. Confirme a ordem e finalize

O processo de compra de ações de Taiwan é semelhante, basta inserir o código da ação local.

Quais são as formas de comprar ações? Três principais ferramentas de investimento comparadas

Primeira forma: comprar ações diretamente

Indicado para: investidores que têm tempo para pesquisar ações específicas e gostam de detalhes

Vantagens:

• Alta liquidez, pode comprar ou vender a qualquer momento
• Receber dividendos
• Informação transparente e regulação rigorosa

Desvantagens:

• Requer tempo para escolher e estudar ações
• Risco concentrado em poucas empresas
• Custos de comissão relativamente altos

Segunda forma: investir em ETFs

Indicado para: investidores preguiçosos que querem diversificar e têm pouco tempo

Custos de investimento:

• Taxa de gestão: 0.03% a 0.2%
• Comissão de negociação: igual às ações
• Despesas internas já incluídas no valor líquido do ETF

Vantagens:

• Um ETF inclui várias empresas, diversificando automaticamente
• Sem necessidade de escolher ações individualmente
• Ideal para aportes periódicos e longo prazo

Desvantagens:

• Retorno mais estável, mas sem grandes picos
• Não indicado para negociações frequentes de curto prazo
• Não permite ajustes rápidos na composição

Recomendação para iniciantes: começar com ETFs amplos, como S&P 500 ou ETFs globais.

Terceira forma: CFD (Contrato por Diferença)

Indicado para: investidores com fundos limitados, buscando lucros rápidos com variações de preço

Características:

• Uso de alavancagem para potencializar ganhos (apenas uma fração do valor total)
• Pode fazer posições longas ou curtas (lucro com alta ou baixa)
• Suporte a mercados globais (ações, forex, commodities)
• Operação 24 horas, sem limite de horário pós-fecho

Exemplo de uso de alavancagem:

• Alavancagem de 1x: pagar o valor total (exemplo: US$1.671)
• Alavancagem de 2x: pagar metade (US$836)
• Alavancagem de 10x: pagar 1/10 (US$167)

Vantagens:

• Baixo valor de entrada, com poucos centenas de dólares
• Alta eficiência de capital
• Flexibilidade de horário de negociação

Desvantagens:

• Alavancagem aumenta perdas, sem stop-loss pode ser catastrófico
• Não recebe dividendos
• Escolha de plataforma confiável e regulamentada é essencial

Aviso importante: a alavancagem é uma faca de dois gumes, novatos devem praticar em contas demo antes de usar dinheiro real!

Conhecimentos básicos que todo investidor de ações deve saber

Código de ações e índices de mercado

Cada ação tem um código único para facilitar consulta e negociação.

Código de ações de Taiwan: 4 dígitos (exemplo: 2330 para TSMC, 2454 para Quanta) Código de ações dos EUA: letras (exemplo: AAPL, MSFT, TSLA) Código de ações de Hong Kong: 4 dígitos

Índices importantes:

• Taiwan: Índice ponderado de Taiwan
• EUA: S&P 500, Nasdaq, Dow Jones
• Esses índices representam o desempenho geral do mercado

Horários de negociação

Taiwan: Segunda a sexta, 9:00–13:30 (sem pausa ao meio-dia)

EUA:

• Horário normal: segunda a sexta, 21:30–4:00 (horário de Taiwan)
• Pré-mercado: antes da abertura
• Pós-mercado: após o fechamento

Atenção: volume de negociação pré e pós mercado é menor, com maior volatilidade.

Diferenças no lote de negociação

Taiwan: mínimo de 1 ação, geralmente em lotes de 1.000 ações (uma “padrão”), também é possível comprar frações EUA: mínimo de 1 ação, sem conceito de lotes, acessível a pequenos investidores Hong Kong: mínimo de 1 “lote”, que varia entre ações, podendo ser 20 ou 100 ações

Como acompanhar o mercado? Ferramentas gratuitas recomendadas

Existem várias ferramentas gratuitas, como TradingView, Investing.com, softwares locais, que são fáceis de usar para iniciantes.

Como verificar o preço das ações?

O preço é o número que aparece em tempo real na plataforma de negociação, indicando o valor de cada ação naquele momento. Conceitos básicos:

• Preço de abertura: primeiro preço de negociação do dia
• Preço de fechamento: último preço do dia anterior
• Preço atual: preço em tempo real
• Máximo/Mínimo: intervalo de preços do dia

Dicas para acompanhar o mercado

• O preço atual costuma estar em destaque, em fonte grande
• Durante o horário de negociação, o preço oscila em tempo real
• Gráficos de tendência ajudam a identificar alta ou baixa
• Com o mouse, ao passar por datas específicas, é possível ver os dados completos do dia

Indicadores técnicos avançados (para ganhar mais)

Com experiência, pode aprender a usar:

• Candlestick: análise do movimento de alta e baixa
• Médias móveis: identificar tendência
• MACD: pontos de compra e venda
• Volume de negociação: entender o movimento dos grandes players
• Análise de balanços: avaliar fundamentos da empresa

Recomendado para iniciantes: começar pelo preço básico, e só depois avançar para técnicas mais complexas.

Como fazer uma seleção de ações? Quatro passos simples

Passo 1: começar por setores que conhece

“Compre ações que você entende!”

• Se costuma comprar produtos de tecnologia, foque em semicondutores
• Se gosta de bebidas, pesquise ações de alimentos e bebidas
• Se usa transporte frequentemente, considere ações de transporte

Conhecer bem o setor ajuda a julgar melhor, evitando compras por impulso.

Passo 2: priorizar grandes empresas

Escolha empresas de grande valor de mercado e reconhecimento, como:

• Taiwan: TSMC, Foxconn, Formosa Plastics
• EUA: Apple, Microsoft, Google, Amazon

Grandes empresas são mais estáveis, menos sujeitas a especulação, com risco menor.

Passo 3: avaliar o preço justo

• P/E (Preço/Lucro): preço da ação dividido pelo lucro por ação, quanto menor, melhor
• Dividend yield: dividendos anuais divididos pelo preço da ação, quanto maior, melhor
• Comparar com concorrentes: avaliar empresas do mesmo setor

Passo 4: diversificar os tipos de ações

“Não coloque todos os ovos na mesma cesta!”

• Ações de crescimento: foco na valorização de capital
• Ações de dividendos: foco em renda estável
• Diversificação por setor: reduz risco geral

Erros comuns de iniciantes ao comprar ações

1️⃣ Ignorar o impacto das taxas a longo prazo Cada comissão reduz seus lucros, especialmente ao longo do tempo. Compare as taxas de diferentes corretoras.

2️⃣ Entrar sem fazer pesquisa Comprar sem entender o que a empresa faz é muito arriscado. Pesquise dados básicos, balanços e notícias de mercado.

3️⃣ Deixar as emoções dominarem Seguir a moda de ganhar dinheiro rápido ou vender por perdas emocionais leva a prejuízos. Invista com racionalidade e disciplina.

4️⃣ Não gerenciar riscos Sem definir stop-loss ou metas de lucro, as perdas podem ser grandes e descontroladas.

Comece sua jornada de investimento em ações

Recomendações para iniciantes em três passos

Primeiro passo: abrir uma conta de simulação Use fundos virtuais por pelo menos 3 meses para praticar, entender a plataforma e o ritmo do mercado, sem risco.

Segundo passo: fazer pequenas operações reais Comece com pouco dinheiro, sempre anotando cada operação, registrando pontos de entrada e saída e aprendendo com elas.

Terceiro passo: aumentar gradualmente o volume Depois de ganhar experiência e confiança, aumente o valor investido aos poucos.

Três passos para começar rapidamente

1. Registrar-se e abrir conta → preencher informações e enviar a solicitação, na maioria das plataformas é online
2. Depositar fundos → transferir rapidamente por diversos métodos
3. Começar a negociar → buscar ativos, fazer ordens e concluir operações

Por fim: investir envolve riscos, avalie bem sua tolerância ao risco. Sempre lembre-se—escolha plataformas regulamentadas, mantenha disciplina nas negociações e continue aprendendo sobre o mercado. Boa sorte nos seus investimentos!