Olhar para o saldo da conta, a cabeça pensa será que "uma grande jogada, pode dobrar"? Tenho que dizer uma verdade difícil: quanto menos dinheiro tens, mais fácil é perder tudo de uma vez. O mercado de criptomoedas não é um cassino, é uma verdadeira selva — só os que sobrevivem até o final são os vencedores.

No ano passado, levei um amigo, com a conta com apenas 500U de desespero, e em 3 meses conseguiu transformar isso em 18000U, sem uma única liquidação forçada. Não é uma história de sorte, há três regras mortais por trás disso.

**Primeira regra: o dinheiro deve ser dividido em três partes**

O que mais assusta com pouco capital? Uma única perda que zere tudo. Portanto, seu capital deve ser distribuído assim:

Posição de ataque (游击仓) — 30% — focada na volatilidade intradiária, operando apenas com moedas principais como BTC e ETH, saindo assim que lucra entre 3%-5%. É para treinar a sensação do mercado e ganhar uma renda extra.

Posição de resistência (阵地仓) — 30% — deve esperar a tendência ficar realmente clara, por exemplo, uma quebra com volume na linha diária para entrar, e manter posições por no máximo 5 dias para aproveitar os movimentos de tendência.

Reserva de segurança (压舱石) — 40% — esse dinheiro é a reserva de emergência, não mexa mesmo que o céu caia.

Veja, aqueles que apostam tudo numa só jogada, quando enfrentam uma crise extrema, perdem tudo de uma vez. Mas quem mantém uma linha de defesa? Mesmo perdendo dez vezes seguidas, com esses 40% de reserva, ainda consegue virar o jogo.

**Segunda regra: só comer carne gorda, não roer ossos**

O mercado passa 70% do tempo em oscilações, entrar e sair frequentemente é como trabalhar para a exchange, pagando taxas. Minha estratégia é: só fazer operações quando ambos os sinais confirmarem.

Sinal de curto prazo: verificar se o gráfico de 15 minutos mostra volume e uma quebra de resistência;
Sinal de longo prazo: verificar se o MACD na linha diária mostra cruzamento de ouro ou de morte.

As verdadeiras oportunidades aparecem poucas vezes por ano, mas o lucro de uma tendência forte é suficiente para cobrir dez pequenas perdas. Quando o lucro atingir 12%, retire metade do capital, e o restante deixe com um trailing stop para deixar o lucro correr.

**Terceira regra: trate-se como uma máquina sem emoções**

Por que os investidores de varejo perdem dinheiro? Porque, ao perder, insistem e não cortam a perda, e ao ganhar, ficam ansiosos para sair. Essa é uma fraqueza humana. A solução é simples — usar a disciplina para bloquear suas operações.

Uma vez definido o nível de stop-loss, mesmo que seja difícil, deve ser executado. Quando atingir o nível de take profit, realize o lucro. Não fique pensando "esperar mais pode render mais" — a ganância, nesse mercado, é veneno.

De 500U a 18000U em três meses, esse processo não depende de sorte. Na verdade, são essas três regras que funcionam todos os dias. Diversificar o capital reduz risco, confirmar sinais aumenta a taxa de acerto, e a disciplina protege o lucro. A maioria das perdas vem de má gestão de fundos, negociações frequentes e planos que não acompanham as mudanças.