Dicas essenciais para iniciantes! Conhecimentos básicos sobre investimento em altcoins e pontos-chave para seleção

Desde o nascimento do Bitcoin em 2009, o mundo das criptomoedas cresceu rapidamente. Hoje, o mercado de criptomoedas possui mais de 16.500 ativos digitais, e as “Altcoins”, que abrangem todas as criptomoedas além do Bitcoin, cresceram para representar cerca de metade do valor total do mercado.

“Altcoin” é uma combinação de “Alternative (Alternativa)” e “Coin (Moeda)”, referindo-se a todas as criptomoedas que não sejam o Bitcoin. Diversas altcoins foram desenvolvidas para resolver problemas que o Bitcoin não consegue solucionar ou oferecer funcionalidades que ele não possui.

Este artigo explica os conhecimentos básicos que você deve saber ao começar a investir em altcoins, além de pontos importantes para uma decisão de investimento inteligente.

O que são as Altcoins

Definição básica

De modo geral, todas as criptomoedas além do Bitcoin são consideradas altcoins. No entanto, alguns investidores definem como altcoins apenas as criptomoedas que não sejam o Bitcoin e o Ethereum (o segundo maior projeto mundial).

As altcoins podem ser classificadas principalmente de acordo com seu método de implementação técnica em duas categorias:

• Baseadas no Bitcoin: versões aprimoradas que utilizam o código existente do Bitcoin, adicionando novas funcionalidades
• Desenvolvidas de forma independente: construídas do zero, com uma base de código completamente diferente

A maioria das altcoins tem como objetivo superar limitações do Bitcoin. São projetadas para melhorar a velocidade de confirmação de transações, reduzir o consumo de energia, reforçar a privacidade, implementar contratos inteligentes e outras funcionalidades para resolver diversos desafios.

Papel das Altcoins e do Bitcoin no mercado

Enquanto o Bitcoin representa cerca de 50% do valor de mercado total do mercado de criptomoedas, as altcoins sustentam os outros 50%. Essa estrutura indica uma crescente importância das altcoins na economia digital.

Principais tipos e características de altcoins

O ecossistema de criptomoedas é composto por altcoins com objetivos diversos.

Stablecoins

Projetadas para minimizar a volatilidade de preço, vinculando seu valor a ativos estáveis como o dólar americano ou ouro. Exemplos típicos incluem USDC, USDT (Tether) e DAI. As stablecoins funcionam como refúgios em ambientes instáveis do mercado de criptomoedas, desempenhando papel crucial nas transações diárias.

Tokens de utilidade

Oferecem direitos de acesso a serviços dentro de uma rede blockchain específica. XRP é utilizado para tornar as transferências internacionais mais eficientes, enquanto MATIC é usado para pagar taxas na rede Polygon, por exemplo. Cada token tem funções específicas.

Tokens de pagamento

Projetados para facilitar trocas de valor eficientes, com processamento rápido e taxas baixas.

Tokens de governança

Concedem aos detentores o direito de votar nas decisões de projetos blockchain. Como Maker (MKR), os detentores de tokens podem votar em mudanças no protocolo, semelhante ao sistema de votação de ações em empresas tradicionais.

Tokens de segurança

Representam propriedade sobre ativos reais, como ações de empresas ou imóveis. Geralmente, estão sujeitos às regulamentações tradicionais de valores mobiliários.

Meme Coins

Originadas de piadas ou cultura da internet, cresceram graças ao apoio da comunidade. Dogecoin (DOGE) e Shiba Inu (SHIB) são exemplos, caracterizadas por oferta ilimitada e baixo preço unitário, permitindo que muitos investidores possuam milhões ou bilhões de unidades.

Tokens de jogos e Play-to-Earn

Utilizados em jogos blockchain onde é possível ganhar criptomoedas jogando. Como Axie Infinity, onde é possível criar, cruzar e batalhar com criaturas fantásticas para obter tokens.

Principais altcoins por valor de mercado

Ethereum (ETH)

Maior altcoin, possibilitando transações automáticas por meio de contratos inteligentes. Essa inovação permite a construção de milhares de aplicações, desde serviços financeiros até jogos e mercado de arte digital.

XRP

Token desenvolvido pela Ripple Labs, focado em transferências rápidas e de baixo custo, facilitando pagamentos internacionais. Atua como alternativa ao sistema SWIFT, ajudando a aumentar a eficiência de transações transfronteiriças de instituições financeiras.

Solana (SOL)

Reconhecida por sua alta velocidade, capaz de processar milhares de transações por segundo. Com baixo custo e alta capacidade de processamento, é adequada para plataformas de troca e aplicações de alta demanda, como jogos.

Cardano (ADA)

Foca em pesquisa e segurança, adotando um mecanismo de consenso Proof of Stake (PoS) que consome significativamente menos energia do que o método de mineração do Bitcoin.

Litecoin (LTC)

Lançada em 2011, é uma das primeiras altcoins, conhecida como “prata do Bitcoin”. Oferece confirmações de transação mais rápidas e um algoritmo de hash diferente, sendo popular para pagamentos diários devido à sua longa história e ampla adoção.

Dogecoin (DOGE)

Originada de um meme da internet, cresceu para se tornar uma criptomoeda reconhecida globalmente. Com uma comunidade entusiasta e apoio de celebridades, é usada para gorjetas online e pequenos pagamentos acessíveis.

Tether (USDT)

Stablecoin vinculada ao dólar americano, apoiada por reservas que garantem a paridade de 1 dólar. É fundamental para traders moverem ativos entre criptomoedas voláteis e ativos estáveis sem precisar converter para moeda fiduciária, sendo a mais negociada.

USD Coin (USDC)

Stablecoin regulamentada vinculada ao dólar, emitida pelo consórcio Centre (fundado por Circle e Coinbase). Com provas periódicas de reservas em dólares, oferece transparência e é essencial para aplicações descentralizadas e pagamentos transfronteiriços.

Shiba Inu (SHIB)

Lançada em 2020 como alternativa ao Dogecoin, rapidamente ganhou popularidade. Começou como meme coin, mas expandiu suas funcionalidades com plataformas descentralizadas como ShibaSwap e NFTs. Seu preço unitário extremamente baixo permite que muitos investidores tenham milhões ou bilhões de tokens.

Uniswap (UNI)

Revolucionou o mercado de troca de criptomoedas com seu modelo de Automated Market Maker (AMM), funcionando como uma das maiores exchanges descentralizadas. Permite negociações diretas entre carteiras e os detentores de UNI podem votar em melhorias do protocolo.

Indicadores essenciais para análise de mercado

Dominação de Altcoins

Representa a porcentagem do valor de mercado total de criptomoedas que é composta por altcoins:

Dominação de Altcoins = ((Valor de mercado total - Valor de mercado do Bitcoin)) / Valor de mercado total × 100%

Este indicador é uma ferramenta poderosa para avaliar tendências de mercado:

• Dominação crescente (acima de 55%): Altcoin season, fluxo de capital entrando em altcoins
• Dominação decrescente: Mercado centrado no Bitcoin, com maior interesse dos investidores na moeda principal

Historicamente, durante o bull run de 2017-2018, atingiu cerca de 67%, e na metade de 2021 chegou a aproximadamente 60%, coincidindo com picos de valorização de altcoins.

Valor de mercado de altcoins

Refere-se ao valor total de todos os altcoins em circulação, calculado por preço atual de cada moeda multiplicado pelo seu fornecimento circulante (excluindo Bitcoin).

Insights obtidos a partir da tendência de valor de mercado:

• Crescimento estável: indica interesse contínuo no ecossistema de criptomoedas
• Picos repentinos: sinais de especulação excessiva ou bolha
• Comparação com outros ativos: compreensão da importância relativa e adoção

Investidores costumam acompanhar a proporção entre o valor de mercado do Bitcoin e o total de altcoins, identificando movimentos de capital. Entrada de capital do Bitcoin para altcoins geralmente impulsiona a alta de preços no mercado de altcoins como um todo.

Vantagens e riscos de investir em altcoins

Vantagens do investimento

Potencial de alto crescimento: altcoins menores, com menor valor de mercado, podem oferecer retornos maiores em caso de sucesso. Mesmo com o mesmo investimento, podem gerar lucros superiores ao Bitcoin.

Diversificação: existem milhares de altcoins, permitindo escolher projetos alinhados com tecnologias específicas, setores ou questões sociais.

Mais do que moeda: muitas altcoins oferecem funcionalidades além de manter valor, suportando aplicações descentralizadas e concedendo direitos de governança.

Riscos do investimento

Alto risco: altcoins apresentam maior risco do que o Bitcoin, com muitos projetos falhando e levando a perdas. Quanto menor o projeto, maior o risco.

Alta volatilidade: os preços das altcoins podem variar 20-30% em um único dia, dificultando o timing de entrada e saída.

Baixa liquidez: a maioria das altcoins tem volume de negociação menor que o Bitcoin, o que pode impactar significativamente o preço ao vender grandes quantidades.

Incerteza regulatória: o ambiente regulatório de criptomoedas ainda está em desenvolvimento, e futuras regulamentações podem afetar significativamente altcoins, especialmente aquelas classificadas como valores mobiliários.

Fraudes e projetos fracassados: o mercado de altcoins possui muitos esquemas fraudulentos, projetos fraudulentos e startups que falham. Pesquisas inadequadas aumentam o risco de investidores serem vítimas de esquemas Ponzi ou promessas não cumpridas.

Estrutura de pesquisa antes de investir em altcoins

Dado o risco envolvido, uma investigação detalhada antes de investir é essencial.

Capacidade de resolução de problemas do projeto

• Quais problemas reais a altcoin busca resolver?
• Existe demanda real por essa solução ou ela trata de problemas fictícios?
• Como ela se compara às soluções existentes?

Avaliação da equipe

• Verificar histórico e realizações da equipe de desenvolvimento
• Transparência na identidade e qualificações dos membros
• Sucesso em projetos anteriores
• Número de desenvolvedores ativos

Análise do whitepaper

Documento que explica a tecnologia, objetivos e estratégia de implementação do projeto:

• Descrição técnica clara e específica
• Roadmap com prazos realistas
• Economia de tokens transparente (distribuição e uso)
• Sinais de alerta como explicações vagas, promessas irreais ou baixa qualidade de escrita

Verificação da tokenômica

• Composição do fornecimento total
• Métodos e cronogramas de distribuição
• Presença de mecanismos de controle de inflação
• Período de bloqueio de tokens do time

Avaliação de indicadores de mercado

• Valor de mercado: valor total dos tokens em circulação
• Liquidez: facilidade de comprar/vender sem impacto no preço
• Volume de negociação: quantidade negociada diariamente
• Tendência de preço: movimentos ao longo do tempo

Comunidade e utilidade prática

• Tamanho e atividade da comunidade nas redes sociais
• Parcerias com empresas e organizações existentes
• Uso e adoção no mundo real
• Qualidade das comunicações da equipe de desenvolvimento

Auditoria de segurança

• Realizada por empresas confiáveis de segurança
• Histórico de violações de segurança
• Nível de descentralização da rede

Timing de mercado e estratégias práticas

Utilizar o índice de Altcoin Season e o indicador de dominação ajuda a entender melhor o fluxo do mercado. Esses indicadores são ferramentas valiosas para orientar decisões de investimento e otimizar a alocação de recursos.

Com conhecimento adequado e preparação, é possível apoiar a inovação tecnológica na economia digital e obter retornos atrativos. Manter uma postura de aprendizado contínuo e usar plataformas confiáveis de negociação são chaves para o sucesso neste mercado em rápida evolução.

Conclusão

Desde o nascimento do Litecoin em 2011, o mercado de altcoins evoluiu significativamente. Com mais de 16.500 ativos digitais atualmente, tornou-se um ecossistema vasto, onde as altcoins não são mais apenas substitutas do Bitcoin, mas investimentos com suas próprias inovações tecnológicas e aplicações práticas.

O sucesso depende de uma pesquisa minuciosa. Avaliar cuidadosamente a base tecnológica, o histórico da equipe, a tokenômica e a contribuição para a resolução de problemas reais é fundamental.

O mercado de altcoins possui potencial ilimitado. Com o conhecimento adequado e uma preparação cuidadosa, você pode contribuir para o avanço da economia digital e, ao mesmo tempo, obter retornos atraentes.