Recebeu por engano U preto e foi congelado? Aprenda esta técnica para descongelar rapidamente a conta e proteger os ativos

Qual é o pesadelo mais comum no mundo das criptomoedas? De repente, descobre que a conta na exchange foi congelada, e os fundos lá dentro não podem ser movimentados. E o principal responsável por desencadear esse pesadelo costuma ser uma black U que recebeu sem querer. Muitos utilizadores em conformidade são envolvidos em problemas de risco de controlo após uma transação descuidada, com restrições de fundos na melhor das hipóteses, ou até problemas legais na pior. Então, o que exatamente é a black U? Por que ela faz com que as exchanges fiquem em estado de alerta máximo? E, se por acaso a pegar, como devemos reagir?

O que é a black U? Por que a black U se tornou a principal preocupação no controlo de risco das exchanges

A chamada black U refere-se a fundos de criptomoedas de origem ilícita. Segundo dados da equipa Bitrace, a black U divide-se principalmente em duas categorias: uma é composta por fundos roubados provenientes de ataques de hackers, vulnerabilidades de segurança ou crimes na cadeia; a outra inclui fundos sujos provenientes de jogos de azar ilegais, fraudes, extorsões, tráfico de drogas, lavagem de dinheiro e outras atividades criminosas.

Esses fundos negros circulam na cadeia de forma muitas vezes oculta e dispersa, dificultando o rastreamento por plataformas de análise de dados convencionais. Mas o problema reside no fato de que — uma vez que a black U entra na sua conta — todos os problemas subsequentes podem acabar por recaír sobre si.

Por que as exchanges são tão sensíveis à black U? Porque as plataformas modernas de negociação de criptomoedas estabeleceram sistemas de conformidade anti-lavagem de dinheiro bem desenvolvidos, colaborando estreitamente com as autoridades reguladoras. As exchanges contam com equipas profissionais de controlo de risco capazes de identificar rapidamente fluxos de fundos de endereços sancionados ou relacionados com atividades criminosas. Assim que detectam black U entrando na conta de um utilizador, a exchange irá imediatamente congelar a conta para prevenir riscos. Este procedimento, embora com boas intenções de limpar o mercado, muitas vezes acaba por transformar o utilizador comum numa vítima inocente.

Os três principais motivos para o congelamento de contas, sendo a black U apenas um deles

Existem três razões principais pelas quais uma conta numa exchange pode ser congelada: uso anormal da conta, origem ilegal dos fundos ou uma solicitação formal das autoridades para o congelamento.

O congelamento devido à receção de black U é o mais comum. Por exemplo, em 2022, a Harmony One foi alvo de um ataque de hackers. Os hackers tentaram lavar os fundos roubados através de exchanges principais, mas duas das principais plataformas identificaram e congelaram rapidamente as contas relacionadas, ajudando a recuperar 124 bitcoins aos seus proprietários. O mesmo risco também pode afetar utilizadores comuns — se a sua carteira acabar por estar associada a um endereço de hacker, mesmo que seja apenas uma transferência, o sistema de controlo de risco da exchange irá disparar um alerta.

O pedido de congelamento por parte das autoridades é ainda mais severo. Quando a polícia ou o Ministério Público investigam casos relacionados com criptomoedas, e se verificarem que os fundos envolvidos entraram numa determinada exchange, podem solicitar o congelamento da conta. Houve um caso típico: fundos de utilizadores de jogos de azar online entraram numa exchange, levando ao congelamento de várias contas relacionadas, com alguns fundos bloqueados por até seis meses. Isto não só afeta a circulação de fundos pessoais, como também prejudica as operações das entidades envolvidas.

O que fazer se a sua conta for congelada? Elaborar um plano de desbloqueio consoante a situação

O congelamento de uma conta não é o fim do mundo; o mais importante é agir corretamente.

Se for um congelamento por controlo de risco normal (por exemplo, uso anormal, informações KYC incompletas), geralmente o período de bloqueio não será longo. Deve:

1. Contactar imediatamente o suporte da plataforma para perguntar a causa específica do congelamento.
2. Fornecer os documentos solicitados, como provas de origem dos fundos ou informações adicionais de KYC.
3. Cooperar com a análise de risco da plataforma, que normalmente pode ser resolvida em 1 a 4 semanas.

Se o congelamento estiver relacionado com a receção de black U e envolver autoridades legais, o processo é mais complexo e o período de desbloqueio pode ser significativamente maior:

1. Confirmar com o suporte o motivo do congelamento e qual a entidade responsável (polícia ou Ministério Público).
2. Comunicar-se ativamente com as autoridades, preferencialmente através de um advogado especializado para negociar.
3. Preparar relatórios de fluxo de fundos na cadeia e pareceres legais, para demonstrar às autoridades o nível de envolvimento e a origem dos fundos na sua conta.

Um ponto crucial aqui: as autoridades geralmente congelam todos os ativos da sua conta, mesmo que a black U represente apenas 1% do saldo. Por isso, uma análise clara do fluxo de fundos na cadeia é fundamental — você precisa de uma prova de que “a maior parte dos fundos na minha conta é legítima”, para tentar desbloquear parcialmente ou totalmente a conta.

A black U é difícil de evitar? Construir uma defesa pessoal é mais importante do que remediar depois

Em vez de esperar passivamente pelo desbloqueio, é melhor agir preventivamente. A equipa Bitrace lançou a ferramenta de alerta de risco DeTrust, que ajuda a monitorizar em tempo real os riscos associados aos endereços na cadeia. Ela identifica comportamentos de alto risco, enviando alertas automáticos por email quando detecta interação com endereços marcados como black ou grey.

Assim, pode perceber sinais de risco antes que eles aconteçam, ajustando rapidamente as suas estratégias de transação ou exposição ao risco, reduzindo assim a probabilidade de ser alvo de controlo de risco por parte da exchange.

Mais importante ainda, a gestão de risco pessoal de fundos tornou-se uma competência essencial para todos os utilizadores de criptomoedas. Na era da proliferação de black U, as exchanges não podem impedir totalmente a entrada de fundos ilícitos, e as autoridades continuam a rastrear os fluxos na cadeia. Mas a verdadeira proteção vem de si próprio — escolhendo cuidadosamente os parceiros de transação, revendo periodicamente os registos de transações na sua conta, e usando ferramentas de alerta de risco. Pequenos hábitos acumulados assim podem maximizar a segurança dos seus ativos.