Banco Central do Zimbabué revela quadro regulatório para empresas de criptomoedas

A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) do banco central do Zimbábue ordenou que todos os fornecedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) se registrem formalmente junto ao órgão regulador.

Novas Definições Legais

A Unidade de Inteligência Financeira do Banco de Reserva do Zimbábue emitiu um mandato público exigindo que todos os fornecedores de serviços de ativos virtuais se registrem formalmente junto ao órgão regulador. A directiva de 16 de junho solidifica a transição do governo para um modelo regulatório integrado e supervisionado para empresas de criptomoedas.

A iniciativa regulatória decorre do Acto Financeiro nº 7 de 2025, aprovado em dezembro de 2025, que alterou a Seção 2 da Lei de Lavagem de Dinheiro e Proventos do Crime do Zimbábue. Esta alteração incorporou formalmente os fornecedores de serviços de ativos virtuais, ou VASPs, na definição legal de uma “instituição financeira”.

Atuando sob esses poderes recentemente ampliados, o Ministro das Finanças do Zimbábue publicou as Regulamentações de Registo de Lavagem de Dinheiro e Proventos do Crime (Fornecedores de Serviços de Ativos Virtuais) em 10 de junho de 2026, sob Instrumento Estatutário 99 de 2026. Segundo a nova lei, qualquer pessoa física ou jurídica que forneça ou facilite a troca de criptomoedas e moedas fiduciárias deve registrar-se legalmente. Isso também se aplica a entidades que oferecem serviços de custódia e serviços financeiros relacionados a criptomoedas.

De acordo com uma declaração divulgada pela UIF, o objetivo principal do novo quadro é a conformidade, especificamente alinhando o Zimbábue com os padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A UIF foi designada como a principal autoridade supervisora responsável por fazer cumprir essas medidas estatutárias.

No entanto, a UIF alertou explicitamente as partes interessadas de que o registo junto da sua unidade é estritamente para fins de monitorização e não concede às empresas uma licença comercial geral.

“O registo na UIF para fins de AML/CFT não constitui, por si só, autorização para exercer atividades comerciais no Zimbábue,” lê-se no aviso público.

Os VASPs ainda são obrigados a obter de forma independente quaisquer aprovações, licenças ou autorizações operacionais necessárias de outras autoridades domésticas relevantes, como o RBZ ou a Comissão de Valores Mobiliários do Zimbábue, dependendo dos seus modelos de negócio.

Juntamente com o mandato de registo, a UIF emitiu um lembrete ao público sobre a natureza inerente e de alto risco do mercado de criptomoedas. O regulador enfatizou que o registo não elimina o perigo financeiro nem funciona como garantia contra perdas.

A UIF destacou vários riscos principais que os investidores devem considerar cuidadosamente, incluindo a volatilidade das criptomoedas, ciberataques, golpes e fraudes. Também alertou que, ao contrário do banking tradicional, os utilizadores de criptomoedas têm recursos ou mecanismos de compensação limitados ou inexistentes.