Hurupay Entra em Saída do Quénia sob Pressão da Lista Cinzenta da FATF: Regras Mais Rígidas de Conformidade Cripto Disparadas

O setor de tecnologia financeira Hurupay está alegadamente a abandonar o mercado queniano devido ao aumento dos controlos regulatórios e a uma fiscalização mais rigorosa da conformidade anti–lavagem de dinheiro, com enfoque em plataformas de ativos digitais.

Principais conclusões

• A Hurupay está a sair do Quénia devido a regras de conformidade anti–lavagem de dinheiro mais estritas.
• As plataformas digitais que lidam com USDC enfrentam enormes pressões financeiras devido a novas regulamentações.
• Os reguladores financeiros irão em breve anunciar planos de migração de ativos para os utilizadores da Hurupay no Quénia.

Pressões regulatórias e a “grey list” da FATF

A startup de tecnologia financeira Hurupay está a abandonar o mercado queniano à medida que os reguladores locais intensificam as verificações de combate à lavagem de dinheiro e as auditorias de conformidade em plataformas de ativos digitais. A saída surge enquanto o Quénia acelera as intervenções regulatórias para assegurar a sua remoção da “grey list” mantida pela Financial Action Task Force (FATF), um observatório internacional de crimes financeiros.

A FATF colocou o Quénia na sua lista de acompanhamento reforçado em 2024 devido a deficiências estruturais nos sistemas do país para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Desde a inclusão, o Quénia implementou várias medidas corretivas, incluindo a adoção de um quadro legal para licenciar e supervisionar prestadores de serviços de ativos virtuais.

A Hurupay, fundada por Philip Mburu, Maxwel Ochieng, Allan Okoth e James Mugambi, é uma startup criada para ajudar freelancers africanos, trabalhadores remotos e pequenas empresas a protegerem os seus rendimentos da acentuada desvalorização da moeda local. Ao integrar-se com redes blockchain como Stellar e Celo, a Hurupay permitiu aos utilizadores receber pagamentos internacionais a partir de sistemas globais de folha salarial e de mercados digitais, liquidando transações com stablecoins indexadas ao dólar dos EUA como USDC.

No entanto, as autoridades financeiras quenianas aumentaram significativamente a supervisão sobre empresas e plataformas de fintech que utilizam tecnologia blockchain para fechar brechas regulatórias. As exigências de conformidade incluem regras de “conheça o seu cliente” mais rigorosas, monitorização detalhada das transações e auditorias rigorosas de anti–lavagem de dinheiro.

O Tesouro Nacional do Quénia tinha anteriormente afirmado que o governo está a acelerar reformas estruturais em todo os seus sistemas financeiros para restaurar a confiança dos investidores a longo prazo, estabilizar os mercados de crédito locais e assegurar alinhamento total com as diretrizes da FATF.

Analistas da indústria de fintech referem que o aumento do ónus regulatório colocou uma forte pressão sobre plataformas em fase inicial que procuram equilibrar o rápido crescimento de utilizadores com a infraestrutura dispendiosa exigida para a conformidade internacional. Segundo uma reportagem local, representantes da Hurupay não estavam imediatamente disponíveis para comentar o calendário do encerramento gradual ou os planos de migração de ativos para os seus utilizadores quenianos.