Desvendando a fraude em criptomoedas de “segunda reincidência”! A BitTrust em parceria com a Polícia Criminal e com o envolvimento público e privado da Waterbond Dao, ensinando métodos de defesa

Associação de FinTech de Taiwan (TFTA) realizou em junho o fórum online «Desvendando métodos de fraude com ativos virtuais», com o fundador e CEO da BitoGroup, Zheng Guangtai, como anfitrião. Contou em conjunto com Hong Chengqi, diretor das investigações do Gabinete de Investigação Criminal, e o conhecido YouTuber de blockchain Shui Fengdao, que, a partir de três perspetivas — corretoras, autoridades de aplicação da lei e educação cívica —, desdobraram em profundidade novas táticas de burlas tecnológicas, incluindo «fraude de segunda fase», e partilharam estratégias de defesa.
(Resumo do contexto: A Associação Oficial de Moedas Virtuais de Taiwan foi formalmente criada: Zheng Guangtai da BitoGroup assume como presidente do conselho de diretores; Xiao Huzong da XREX como vice-presidente do conselho de diretores)
(A título de informação de contexto: Interpretação completa da lei especial de cripto em Taiwan, «Lei de Serviços de Ativos Virtuais»: as corretoras passam a operar sob regime de licenças)

Sumário do artigo

Toggle

• Shui Fengdao desmonta a armadilha da «fraude de segunda fase»
• Zheng Guangtai (BitoGroup): as corretoras implementam barreiras tecnológicas
• Hong Chengqi (Gabinete de Investigação Criminal): regras de contra-ataque «iscar para apanhar»
• Cooperação entre setor público e privado na prevenção abrangente, guardando em conjunto os ativos digitais
• Sobre a BitoGroup

Resumo em destaque

＊Este artigo é um comunicado de imprensa fornecido pela BitoGroup.

A Associação de FinTech de Taiwan (TFTA), em junho, realizou o fórum online «Segurança financeira e cibersegurança contra fraudes: desvendando métodos de fraude com ativos virtuais». O evento foi moderado pelo fundador e CEO da BitoGroup, Zheng Guangtai, em parceria com Hong Chengqi, diretor das investigações do Gabinete de Investigação Criminal, e Shui Fengdao, conhecido YouTuber de blockchain. A partir de três perspetivas — corretoras, autoridades de aplicação da lei e educação cívica —, desdobraram em profundidade novas burlas tecnológicas, construindo em conjunto a mais forte barreira de segurança financeira.

Shui Fengdao desmonta a armadilha da «fraude de segunda fase»

Shui Fengdao indicou que a forma definitiva da fraude com ativos virtuais é a «fraude de segunda fase». A atuação dos grupos ilícitos costuma dividir-se em quatro fases: primeiro, dão ao(s) vítima(s) ganhos de pequena escala numa fase inicial, encorajando depois a que entrem com grandes quantias para obterem recompensas elevadas; na fase intermédia e final, recusam saques e criam vários pretextos, como alegações de pagamento de impostos e garantias de margem, para levar a vítima a reforçar o investimento, induzindo-a a transferir os fundos para uma app ou website malicioso de difícil verificação de autenticidade; por fim, isolam a vítima, impedindo-a de pedir ajuda à família ou ao mundo exterior, e depois fingem ser advogados ou hackers, afirmando que conseguem recuperar o dinheiro, levando a vítima a cair no abismo da fraude de segunda fase.

Zheng Guangtai (BitoGroup): as corretoras implementam barreiras tecnológicas

O fundador e CEO da BitoGroup, Zheng Guangtai, explicou que os criminosos costumam aproveitar disparidades de informação para realizar fraudes combinadas. Como plataforma de negociação em conformidade, a BitoGroup investiu custos enormes na implementação de defesa tecnológica integrada, incluindo módulos internacionais de KYC para identificar e monitorizar eficazmente a identidade dos clientes, cumprindo os requisitos de combate ao branqueamento de capitais (AML) e de prevenção do financiamento do terrorismo (CFT); em simultâneo, implementou sistemas de monitorização de transações suspeitas para detetar ativamente comportamentos anómalos, e a equipa de apoio ao cliente realiza contactos telefónicos de acompanhamento para utilizadores de alto risco.

Na prevenção colaborativa entre domínios, as corretoras conectaram-se com sistemas de comunicação de autoridades de investigação e bancos para partilhar dados de fluxos financeiros suspeitos, e cooperam plenamente com as unidades jurídicas no tratamento de contas anómalas. Zheng Guangtai recordou que o público pode aproveitar os mecanismos de segurança fornecidos pela plataforma, como o Passkey para chaves de acesso e autenticadores de dois fatores (2FA), para reforçar de forma autónoma a proteção da segurança da conta.

Hong Chengqi (Gabinete de Investigação Criminal): regras de contra-ataque «iscar para apanhar»

Hong Chengqi, chefe da equipa de investigação do Centro de Prevenção de Crimes de Fraude do Gabinete de Investigação Criminal, analisou que, nas fraudes com moeda virtual, mais de 70% pertencem à categoria «fingir amizade e combinar com investimento». Os grupos de burla costumam gastar meses em conversas e simpatia para construir confiança, e depois orientam passo a passo as vítimas a comprar USDT, uma stablecoin, numa corretora doméstica em conformidade, e a transferi-la para uma carteira ilícita. Hong Chengqi desfez o mito popular ao apontar que muitos casos em que os ativos desaparecem não se devem a ter havido intrusão na carteira, mas sim a falta de noções de cibersegurança por parte da vítima: sem querer, deixam extravasar capturas da chave privada ou da frase mnemónica, ou clicam cegamente em autorizações de contratos inteligentes maliciosos, o que equivale a «entregar as chaves da caixa-forte com as próprias mãos».

Quanto às estratégias de prevenção e contra-ataque, Hong Chengqi sugeriu que as pessoas podem consultar os casos mais recentes no «Painel de Instrumentos para Combate a Fraudes» (打詐儀錶板) do Ministério do Interior/Polícia. Se encontrarem endereços de carteira suspeitos, também podem usar ferramentas on-chain para verificar se aquele endereço já foi marcado como de alto risco. Se descobrirem que caíram numa burla, não devem revelar imediatamente a verdade, para evitar que o grupo de burlas bloqueie e destrua provas. Recomenda-se manter a «imagem» do dia a dia e fingir que os fundos estão bloqueados, aproveitando a ganância do outro lado para propor uma entrega presencial de dinheiro, permitindo coordenar com as autoridades o esquema de «iscar para apanhar».

Cooperação entre setor público e privado na prevenção abrangente, guardando em conjunto os ativos digitais

Zheng Guangtai salientou que combater crimes com ativos virtuais não pode ser feito a solo. Só através da cooperação entre corretoras, autoridades de aplicação da lei e educação cívica, complementada pela criação pela população de conceitos de deteção e defesa contra burlas, é possível construir um verdadeiro ambiente de ativos digitais com tranquilidade. Zheng Guangtai, que também é presidente do conselho de diretores da associação de ativos virtuais, anunciou que os operadores locais irão integrar a norma internacional Travel Rule, recolhendo e validando as informações do remetente e do destinatário para reforçar a monitorização das transações, prevenindo de forma eficaz riscos de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo, e aumentando ainda mais a transparência do sistema financeiro.

Perguntas frequentes

O que é «fraude de segunda fase» em ativos virtuais?

A fraude de segunda fase ocorre quando, após a vítima cair na fraude, o grupo de burlões finge ser advogado ou hacker e afirma que consegue recuperar o dinheiro enganado, levando a vítima a cair novamente na armadilha. Shui Fengdao indicou que esta é a forma definitiva da fraude com ativos virtuais e o último passo de um processo em quatro fases.

O que fazer ao detetar que fui vítima de fraude com ativos virtuais?

Hong Chengqi do Gabinete de Investigação Criminal aconselhou que, ao descobrir que foi burlado, não se deve revelar imediatamente, para evitar que o grupo bloqueie e destrua provas. Pode manter a imagem do dia a dia e fingir que os fundos estão bloqueados, aproveitando a ganância do outro lado para propor uma entrega presencial de numerário, coordenando com as autoridades a estratégia de «iscar para apanhar».

Sobre a BitoGroup

A BitoGroup foi fundada em 2014 e dedica-se a levar a blockchain ao quotidiano de todas as pessoas da forma mais simples possível, ajudando empresas e consumidores a entrar na era Web3. A BitoGroup utiliza blockchain e tecnologia de high-frequency trading para criar ativamente a inovadora marca de ativos virtuais para empresas, «Bito.Enterprise», incluindo liquidação de stablecoins, troca de pontos por criptomoedas e pagamentos com criptomoedas. A bolsa de criptomoedas BitoPro concluiu o registo de «prevenção de branqueamento de capitais por serviços ou pessoal que forneça serviços de ativos virtuais» junto da Comissão de Valores Mobiliários (金管會). Fornece serviços de carteira de criptomoedas e de negociação, além de suportar entrada e saída de moeda fiduciária, compra em lojas de conveniência ou troca de pontos por criptomoedas. Website oficial: https://www.bitopro.com