Часто задаваемые вопросы об определенных нефинансовых предприятиях и профессиях (DNFBP)

1. Что такое DNFBP?
Определенные нефинансовые предприятия и профессии (DNFBP) относятся к категории организаций, которые находятся за пределами традиционного финансового сектора, но уязвимы для рисков отмывания денег и финансирования терроризма. В их число входят такие предприятия, как юристы, бухгалтеры, агенты по недвижимости, торговцы драгоценными металлами и камнями, а также поставщики трастовых и корпоративных услуг.
2. Почему УНФПП регулируются?
УНФПП регулируются, потому что они часто проводят крупные транзакции или имеют доступ к конфиденциальной финансовой информации, что делает их потенциальными объектами для отмывания денег и финансирования терроризма. Регулирование помогает смягчить эти риски и повышает целостность финансовой системы.
3. Каковы основные правила, регулирующие деятельность УНФПП?
На УНФПП распространяются различные правила и рекомендации в зависимости от юрисдикции. К ним могут относиться законы о борьбе с отмыванием денег (AML), положения о борьбе с финансированием терроризма (CTF), а также конкретные требования, связанные с комплексной проверкой клиентов (CDD) и сообщением о подозрительной деятельности.
4. Каковы типичные обязательства УНФПП в соответствии с правилами ПОД?
УНФПП обычно обязаны проводить процедуры комплексной проверки клиентов (НПК), включая идентификацию и проверку личности своих клиентов, оценку риска отмывания денег или финансирования терроризма, а также мониторинг. операции по подозрительной деятельности. Они также обязаны сообщать о любых подозрительных транзакциях соответствующим органам.