Как правильно распределить активы в мире криптовалют, чтобы пережить бычий и медвежий рынки

Многие люди спрашивают меня, как долго зарабатывать биткойны в мире криптовалют, при этом получать дивиденды от других основных токенов и надеяться на стабильность активов. Как правильно распределить свои инвестиции? Сегодня я хочу поделиться с вами одной идеей — создать собственный «индустриальный индексный фонд мира криптовалют».
Сначала разберитесь в одной логике: мир криптовалют не зарабатывает на "угадывании роста и падения", а на "росте отрасли". Главное - выбрать правильный путь и правильную структуру активов; если отрасль растет, ваша общая конфигурация будет расти. И наоборот, если отрасль остывает, даже если вы купите правильного краткосрочного лидера, в конце концов, вы не избежите убытков. Поэтому ключевым является "правильное направление", а не "угадывание колебаний".
В традиционном финансовом мире давно существует мысль об индексных инвестициях, например, S&P 500, основная идея заключается в следующем: следовать за общим ростом отрасли наиболее диверсифицированным и стабильным способом. Мир криптовалют тоже может так работать, просто никто не поможет вам упаковать это, поэтому нужно действовать самостоятельно.
Мир криптовалют действительно рискован, но все риски сводятся к двум ключевым показателям: во-первых, где находятся средства, голосование средств - это действительно сигнал; во-вторых, есть ли у проекта практическое применение.
Лучшие проекты не имеют секретов. BTC самый стабильный и имеет наибольшее согласие, это потолок согласия. ETH — самая зрелая экосистема, базовая основа крепкая. USDT, хотя и не токен, незаменим в управлении активами на цепочке, накоплении процентов и хеджировании. BNB и SOL по сути являются продолжением ETH, один — экосистема биржи, другой — высокопроизводительная публичная цепочка, оба относятся к "внешнему кольцу экосистемы Эфириума". Почему не упоминаю XRP? Потому что до сих пор я не вижу у него никакого практического применения. Кроме серой отмывки, мир криптовалют не религия, если говорить о долгосрочных инвестициях, проекты без пользы не должны быть на повестке дня.
Таким образом, разумная долгосрочная конфигурация должна выглядеть следующим образом: BTC является основой, ETH — поддерживающим слоем, BNB и SOL — дополнительными слоями, а USDT — слоем регулировки денежного потока. Согласно текущему соотношению рыночной капитализации, рыночная капитализация BTC примерно в 4.7 раза больше, чем у ETH, ETH в 2.96 раза больше, чем у BNB, и в 3.88 раза больше, чем у SOL. Исходя из этого соотношения, можно установить:
1 BTC, 4,7 ETH, 13,9 BNB, 18,2 SOL.
Такая конфигурация равносильна тому, что вы купили корзину «отраслевых ETF» из核心资产 мира криптовалют. Общая капитализация всей блокчейн-индустрии сейчас составляет всего более 40 триллионов долларов, если в будущем эта система действительно сможет изменить традиционные структуры банков, платежей, финансирования, хранения богатства и т.д., то BTC станет цифровым золотом, ETH - «цифровой операционной системой» эпохи интернета, а BNB и SOL станут «входными точками трафика» в своих экосистемах. Как только отрасль продолжит расти, ценность этих токенов рано или поздно будет расти.
Если когда-нибудь появится новая публичная цепочка, настолько инновационная, что сможет заменить ETH, и ее рыночная капитализация достигнет тысяч миллиардов долларов, то это просто — просто добавьте её в портфель пропорционально. Вам не нужно гнаться за трендами, достаточно периодически ребалансировать портфель. Если она вырастет, вы естественно получите прибыль.
Некоторые говорят, что ETH превысит BTC, а другие говорят, что SOL заменит ETH. Не имеет значения, ваша конфигурация сможет извлечь выгоду в любом случае. Каков самый худший сценарий? Если SOL и BNB обнулиться, это повлияет только на около 13% активов. Если даже ETH упадет, то это всего лишь 12% потерь. Если BTC обнулится, это будет означать отрицание всей системы блокчейна, и в то время уже не будет никакого мира криптовалют.
Самое важное в инвестициях — это психологическое состояние. Инвестиции — это не ежедневное наблюдение за колебаниями, а способность сделать так, чтобы активы не влияли на вашу жизнь. Если даже небольшие колебания лишают вас сна, значит, у вас определенно проблемы с вашей стратегией. Настоящие игроки, способные продвигаться далеко, никогда не являются самыми умными, а скорее теми, кто может сохранять спокойствие.
Многие люди крайне верят в BTC, вкладывая 99% своих средств. Я не отрицаю, что BTC является основой мира криптовалют, но крайняя концентрация сама по себе является самым рискованным поведением. Потому что риск заключается не только в падении цен на токены, но и в соблюдении норм, системах, политиках, черных лебедях и множестве других факторов. Чем более экстремальным является подход, тем более он уязвим и тем быстрее происходит падение.
Суть индексного инвестирования заключается в "динамическом балансе". Например, если ETH упадет до 1/10 от рыночной капитализации BTC, то распределение изменится на 1 BTC и 10 ETH; если ETH вырастет обратно до 20% от рыночной капитализации BTC, то нужно будет скорректировать до 1 BTC и 5 ETH. BNB и SOL работают аналогично. Таким образом, можно автоматически покупать на низах и продавать на вершинах, не нужно каждый день следить за рынком.
Но как бы вы ни настраивали, есть одна линия, которую нельзя пересекать: по крайней мере 50% позиций должны быть оставлены для BTC. Потому что BTC является основным якорем всего мира криптовалют, это единственный актив, который можно назвать "децентрализованной верой".
Что касается того, является ли BTC цифровым золотом, я думаю, что пока рано. Сейчас он больше похож на циклический актив — как циклические акции на традиционном рынке, с подъёмами и падениями, но каждый раз низшая точка падений поднимается. Мир криптовалют по своей сути представляет собой большую циклическую игру: деньги приходят, пузыри надуваются, умные деньги выходят, рынок падает, средства перераспределяются, и затем начинается новый цикл.
Если у вас немного средств, то на самом деле не стоит думать о том, «когда продавать». В бычьем рынке вы не хотите продавать, а в медвежьем не осмеливаетесь докупать, это внутреннее противоречие бессмысленно. Если падает, так падает; пусть падает; если можете держаться, то держитесь. Когда вы пройдете два цикла, вы поймете, что настоящие богатства в мире криптовалют не зарабатываются за счет прогнозов, а достигаются благодаря упорству.
#打榜优质内容