Фьючерсы против Маржинальной торговли: какую из них вам на самом деле следует использовать?

Если вы новичок в криптотрейдинге, вы, вероятно, слышали оба термина в разговоре. Но вот в чем дело — они не одинаковы, и путать их может стоить вам реальных денег. Позвольте мне объяснить, чем они отличаются.

Основное различие: Контракты против Реальных Активов

Фьючерсы — это, по сути, ставки на изменение цены. Вы на самом деле не покупаете Биткойн или Эфир — вы торгуете контрактом, который говорит: “Я думаю, что BTC будет на $50k в эту дату.” Когда контракт истекает, он расчет (обычно наличными) и всё.

Маржинальная торговля отличается. Вы на самом деле покупаете и продаете реальный актив. Но вот в чем загвоздка: вы используете заемные деньги для этого. Подумайте об этом как о покупке дома с ипотекой — вы владеете домом, но банк владеет его частью, пока вы не погасите кредит.

Кредитное плечо: оба это делают, но по-разному

Оба позволяют вам контролировать гораздо больше криптовалюты, чем позволяет ваша фактическая наличность. Леверидж 10x означает, что $1,000 может контролировать $10,000 в позициях. Звучит здорово, пока рынок не движется против вас на 10%… и вы ликвидированы.

Скрытые расходы

Маржинальные трейдеры платят проценты за заемные средства. День за днем ваш долг растет. Это как тихая плата, поглощающая прибыль.

Торговцы фьючерсами обычно не платят проценты, но они имеют фиксированные даты истечения. Ваш контракт истекает, вы либо закрываете его, либо он автоматически закрывается.

Реальный фактор риска: маржинальные коллы

С маржинальной торговлей, если ваша позиция падает, биржа отправляет “маржинальный вызов” — по сути, предупреждение о том, что вам нужно внести больше денег СЕЙЧАС, иначе они принудительно продадут вашу позицию, чтобы покрыть убытки. Фьючерсы не работают таким образом, потому что у них есть установленная дата окончания.

Итог

Фьючерсы = контракты, фиксированный срок истечения, нет процентов, предсказуемое исполнение Маржа = реальные активы, текущие проценты, маржинальные требования, столько, сколько вы хотите, чтобы она была открыта

Оба являются кредитными, оба рискованны. Ни один из них не является схемой быстрого обогащения. Начинайте с малого, понимайте размер позиции и никогда не рискуйте больше, чем можете позволить себе потерять.