В кругу есть старая поговорка — "заработать в руки не так важно, как положить в карман", это не преувеличение. На прошлой неделе один френ, который следит за мной, написал мне в личку, что его шифрование активов возросло в десятки раз, и он хочет зафиксировать прибыль в несколько миллионов, только что перевел 500 тысяч на карту, как тут же позвонили из банка и начали расспрашивать, от чего у него потек пот. Я занимаюсь этим рынком уже 8 лет, сегодня я раскрою "секреты вывода средств", особенно для братьев с капиталом свыше миллиона, будьте осторожны и не наступайте на эти грабли!

Сколько денег заставит банк "обратить на вас внимание"?

Многие считают, что "малые деньги не имеют значения, только большие привлекают внимание", но банковская система мониторинга более детализирована, чем вы думаете. Запомните два ключевых числа:

Один счет на день накапливает 500000 и более: это вызовет механизм "отчета о крупных сделках", банковская система автоматически ставит метки, скорее всего, менеджер по работе с клиентами придет к вам — не нервничайте, они не для проверки вас, а для "привлечения клиентов", предлагают инвестиционные продукты, трасты, VIP-карты, ведь кто не хочет привлечь богатых клиентов? В этот момент вы можете спокойно сказать "инвестиционный доход", не пугайте себя.

Частые входы и выходы за короткий промежуток времени + мгновенные входы и выходы: гораздо хуже, чем большие суммы, это "аномалия потока средств". Приведу пример: если вы переведете 2 миллиона в 10 транзакциях в течение одного дня, или если деньги только что поступили и через несколько часов вы их всю сумму переведете, даже если каждая транзакция меньше 500 тысяч, это все равно вызовет "предупреждение о подозрительной сделке". Я видел самый обидный случай: один парень заработал 3 миллиона, переводил по 500 тысяч в течение 6 дней, в результате карта была "ограничена не через кассу", и ему пришлось идти в кассу, чтобы снять деньги, и при этом предоставить доказательства источника средств.

2. Самая опасная ловушка: тройной риск "проблемных средств"

（оригинал не полный, здесь сохранена структура интриги）