#币安合约实盘 Цифровой актив превращение в деньги — это всегда второй барьер после получения прибыли.

Несколько дней назад друг пожаловался мне, что его инвестиции в криптовалюту возросли в десятки раз, на счету лежит несколько миллионов долларов, и он хочет частями поменять их на наличные — в результате, только что перевел пятьсот тысяч на банковскую карту, и через пару дней получил звонок от финансового менеджера, задающего кучу вопросов и заставляющего нервничать. Я часто сталкиваюсь с такой ситуацией, я нахожусь на рынке цифровых валют уже восемь лет, и сегодня я расскажу обо всех этих тонкостях, особенно для тех, у кого большие суммы денег, есть некоторые ямы, в которые действительно нельзя наступать.

**Когда банк начнет следить за вашим счетом?**

Не думайте, что маленькие деньги безопасны. Чувствительность регулирующей системы гораздо выше, чем может себе представить обычный человек.

Сначала о суммах за один день — пятьсот тысяч — это четкая граница. Если один аккаунт за день получает более этой суммы, система автоматически помечает это и сообщает, девять из десяти раз кто-то свяжется с вами. Но не паникуйте, в большинстве случаев это банк хочет привлечь вас как «качественного клиента», предложив какие-то инвестиционные продукты, услуги частного банка и тому подобное. В этот момент сохраняйте спокойствие, просто скажите, что интересуетесь доходностью инвестиций, не запутывайтесь в ответах, чтобы не вызвать подозрений.

Более того, аномальные потоки денег — даже более опасны, чем большие суммы сами по себе. Приведу пример: кто-то боится, что перевод в пятьсот тысяч спровоцирует мониторинг, поэтому делает это за один день, разделяя на десять переводов по двести тысяч, в общей сложности закачивая два миллиона. Или деньги только что поступили, а через несколько часов они снова были переведены. Такой режим операций «быстрый вход-выход», даже если суммы не большие, все равно будет отмечен системой как подозрительная сделка.

Я видел самый ужасный случай — у кого-то на руках было три миллиона для вывода, он решил диверсифицировать риски и шесть дней подряд переводил по пятьсот тысяч на карту. В результате на четвёртый день его аккаунт был ограничен для некасовых операций, и он мог только лично с документами пойти в офис и обслуживаться у кассира, причем нужно было на месте предоставить документы о происхождении средств. Если бы это произошло в выходные, деньги было бы не использовать. $BTC