Я в этой сфере уже 8 лет, и что только не видел? Но недавно, когда я увидел совместный отчет, выпущенный регулирующими органами из 11 стран, он все равно меня удивил.

Ужасающие цифры: с января 2024 года по сентябрь 2025 года какой-то участник дела незаконными способами похитил более 2,8 миллиардов долларов криптоактивов. Что это значит? В среднем каждый месяц в темной сети вращается 180 миллионов долларов черных денег. Еще более абсурдно, что платный пункт на этом高速公路 по отмыванию денег принадлежит известной платежной компании из Юго-Восточной Азии.

Сегодня мы поговорим о том, как играть в эту международную финансовую игру, и как нам, обычным игрокам, сохранить свою жизнь.

Сначала приведу несколько данных, чтобы вы могли ощутить: сумма, связанная с делом, в 2024 году достигнет 1,19 миллиарда долларов США, что составит треть от общего объема трансакций, связанных с международными денежными потоками этого субъекта за год! До сентября 2025 года эта сумма еще больше взлетит до 1,65 миллиарда долларов США. Почему такой резкий рост? Потому что криптоактивы изначально обладают "серым буфером" — не требуют открытия физических счетов, международные переводы практически без препятствий, идеально выполняя роль невидимого плаща для черных денег.

Самое страшное в том, что это уже не разрозненные группы, которые что-то затевают, а сформировалась целая полноценная индустриальная цепочка. Позвольте мне разобрать для вас логику работы этой черной индустрии:

Первый этап называется "Уровень кражи". В качестве примера можно привести печально известную организацию Lazarus, которая специально нацелена на уязвимости безопасности крупных криптоплатформ. В мае 2024 года они похитили 35 миллионов долларов с одной платформы в Японии. Каковы характеристики таких организаций? Достаточно продвинутые технологии, международные действия, быстрое бегство после удара, и сразу же дробление активов после получения денег...

(Не законченный ритм вызывает у читателя любопытство к следующим этапам цепочки поставок)