Выбор акций без путаницы: 3 идеи, которые должен изучить новичок + Список для отслеживания на 2024 год

Самая распространенная ошибка новичков в инвестициях в акции заключается в том, что их затопляют тысячи и тысячи вариантов, и затем они просто покупают что-то наугад. Каков результат? Либо они не зарабатывают деньги, либо теряют их без всякой причины.

На самом деле, выбор акций не так уж сложен, ключевым моментом является понимание вы будете торговать на короткий срок или держать долго — потому что это определяет, на какие индикаторы вы будете смотреть и как действовать.

Как выбрать долгосрочные инвестиции? Посмотрите на 3 измерения

1. Сколько денег сможет заработать компания в будущем

Проще говоря, покупка акций — это покупка бизнеса. Вы хотите, чтобы этот бизнес в будущем становился все более прибыльным. В идеале нужно искать компании с «монопольным положением» в отрасли — например, Google в области поиска, Meta в области социальных сетей, Apple в мобильной экосистеме. У них глубокий защитный барьер, конкуренты не могут войти, поэтому прибыль защищена.

Обратный урок? Nokia, BlackBerry, Kodak — эти когда-то короли отрасли, чьи рыночные позиции были подорваны, а акции неуклонно падали. При выборе акций обязательно избегайте таких “закатных компаний”.

2. Могут ли отраслевые тенденции повлиять?

Кроме анализа отдельных компаний, необходимо учитывать направление всей отрасли. Например, сейчас весь мир занимается новыми источниками энергии и электрификацией, компании в таких отраслях, как медная руда, солнечная энергия и аккумуляторы, будут коллективно извлекать выгоду. Идти в ногу с тенденциями, добиваясь больших результатов с меньшими усилиями.

3. Насколько выгодна текущая цена покупки

Одна и та же акция, купленная за 100 долларов, может быть хорошей инвестицией, а купленная за 200 долларов — это провал. Поэтому оценка очень важна. Самый простой способ оценки — это посмотреть на коэффициент P/E (Цена/Прибыль) — цена акции ÷ прибыль на акцию.

Как определить, высокое ли соотношение цена/прибыль?

• Сравнение с историческими данными: Если цена/прибыль одной акции колебалась в пределах 8-16 раз за последние 10 лет, а сейчас составляет 9 раз, то это дешево (при условии, что фундаментальные показатели компании не изменились).
• Сравнение с коллегами: В нефтяных компаниях коэффициенты цена/прибыль у ExxonMobil и TotalEnergies различаются, более низкий из них относительно дешевле.

Обратите внимание на ловушки:

• Высокое значение P/E не всегда является плохим знаком. Если перспективы роста компании хорошие, то премия оправдана.
• Низкое соотношение цена/прибыль также требует осторожности, возможно, это связано с нестабильной прибылью компании или высокими рисками (например, циклические отрасли, компании с высоким уровнем задолженности)
• Процентные ставки и политика центрального банка также будут влиять на коэффициент цены к прибыли.

Как выбрать короткосрочную торговлю? Смотрите на технический анализ

Краткосрочные сделки не могут ждать, пока фундаментальные факторы медленно проявятся, необходимо быстро реагировать. В это время нужно полагаться на технические индикаторы.

Индикатор тренда：

• Скользящая средняя (SMA/EMA): усредните цены акций за последние 50 или 200 дней и посмотрите на наклон. Восходящая линия + цена акций выше линии = восходящий тренд, возможно, продолжение роста.

Динамические показатели：

• MACD: отслеживает скорость и силу изменений цен на акции. Когда линия MACD пересекает сигнальную линию снизу (золотой крест) = сигнал на покупку; пересекает сверху вниз (мертвый крест) = сигнал на продажу.

Формы графиков (распознавание этих форм, прогнозирование следующего направления):

• Голова и плечи/Дно: цена акций формирует в середине наивысшую/наинизшую точку, с каждой стороны по одной более низкой/высокой точке. Пробой шеи = разворот тренда
• Двойная вершина/двойное дно: цена акций достигает одной и той же ценовой отметки дважды, а затем движется в обратном направлении. Пробой линии шеи = разворот тренда
• Восходящий/нисходящий треугольник: одна сторона горизонтальная, другая сторона наклонная. При пробое будет продолжать движение в наклонном направлении.

3 акции, которые стоит отслеживать в 2024 году

NVIDIA (NVDA)

• В 2023 году выросло в 3 раза, в этом году снова выросло почти на 40%
• “Золотой стандарт” AI-чипов, все мировые технологические компании должны использовать его чипы
• Уже обогнала Amazon и Alphabet, став третьей по рыночной капитализации на американском фондовом рынке
• Вопрос: Оценка уже очень высока, будьте осторожны с откатом.

Тесла (TSLA)

• С 2024 года упал на 23%, “Семь сильных технологических акций” показали наихудшие результаты.
• Краткосрочные вызовы: замедление продаж электромобилей, проблемы с производственными линиями, спор о зарплате Маска
• Но аналитики все еще оптимистично смотрят на долгосрочные перспективы
• Возможность: если вы верите в будущее электромобилей, не является ли сейчас хорошим временем для покупки?

Майкрософт (MSFT)

• В 2023 году вырос на 57%, обогнав рынок
• Один из главных бенефициаров искусственного интеллекта (финансист OpenAI)
• Последние финансовые отчеты превзошли ожидания, 50 аналитиков Уолл-Стрит единогласно дали рейтинг “покупать”.
• С начала 2024 года вырос на 9%, средняя целевая цена аналитиков 443 доллара (есть еще пространство для роста)

Последние слова

Неважно, длинные или короткие позиции, сочетание фундаментального анализа и технического анализа дает наилучший результат. Долгосрочные инвестиции зависят от того, сможет ли компания продолжать зарабатывать, короткие — от того, является ли сейчас хорошим временем для входа. Диверсификация инвестиций, контроль за позицией, не вкладывать все — эти старые, но верные советы действительно работают.

Предпосылка выбора правильных акций заключается в том, что вы должны знать, чем занимаетесь. Теперь вы знаете.