В три часа ночи старый Ван позвонил мне больше десятка раз, в голосе у него была паника, как у муравья на раскалённой сковороде. Его 600,000 USDT только что были обменены на фиат и переведены на банковскую карту, он даже не успел их толком пощупать, как через два часа пришла смс от банка: «Дистанционные операции по вашему счету приостановлены». Деньги лежат на карте, баланс виден, но ни копейки снять нельзя.

Он говорит, что почти час смотрел на эти цифры в мобильном банке, а на душе становилось всё холоднее. Эти деньги он заработал, просиживая ночи напролёт за графиками, не проигрался на волатильности рынка, а застрял на самой последней стадии — выводе средств. Такое чувство даже хуже, чем потерять деньги.

Многие, играя на криптовалюте, смотрят только на рост и падение цен, думая, что если выдержали рыночные качели — уже победили. Но настоящие ловушки часто не на графиках: можно заработать, но не суметь вывести — вот это по-настоящему опасно. Вся проблема — в «загрязнении средств»: например, кто-то покупает USDT на грязные деньги, потом эти средства проходят по цепочке транзакций и оказываются у тебя — на вид всё нормально, но если источник всплывёт, попадает вся цепочка счетов.

Но и паниковать не стоит. Заморозка счёта не значит, что вы нарушили закон. Если у вас есть скриншоты OTC-сделки, переписка с контрагентом, история переводов — в 90% случаев счет размораживают. Но придётся мотаться по банкам, взаимодействовать с полицией, быстро — несколько недель, медленно — затянется на месяцы; времени и нервов уйдёт немало, так что лучше заранее перестраховаться.

Вот несколько практических советов:

**1. Заведи отдельную «крипто-карту»**
Используй её только для OTC-транзакций, ни в коем случае не смешивай с картой для зарплаты и повседневных расходов. Если её заморозят, хотя бы на жизнь средства останутся.

**2. Выбирай контрагентов с умом, не гонись за дешевизной**
В первую очередь обращайся к продавцам с высоким рейтингом и историей сделок больше года. Не стоит ради мелкой выгоды связываться с новыми аккаунтами — эта экономия не стоит риска.

**3. Внимание к деталям при операциях**
Крупные суммы дели на части, по возможности переводь днём (днём банковский комплаенс более прозрачен); после поступления средств не торопись их использовать — подержи их три дня для наблюдения; в назначении платежа указывай правдоподобные причины: «оплата товара», «консультационные услуги» и т.п.

Заработать на криптовалюте — это навык, но уметь спокойно вывести деньги и положить их себе в карман — вот настоящее мастерство. Не жди, пока счёт заморозят, чтобы потом искать выход, лучше заранее учти все нюансы — это гораздо надёжнее.

Меня часто спрашивают, беру ли я новичков. Мой ответ всегда однозначен: свет здесь всегда горит, и тот, кто готов учиться и идти своим путём, сам найдёт дорогу.