Комиссии брокерских компаний, влияющие на доходность инвестиций: сравнение основных брокеров и стратегии снижения затрат

Почему стоит обращать внимание на комиссии при торговле акциями?

При инвестировании в акции большинство инвесторов сосредоточены только на выборе акций и доходности. Однако легко упустить из виду комиссионные сборы, взимаемые за каждую сделку. Можно подумать, что это всего 0,1%~0,2%, но эти небольшие различия в долгосрочной перспективе существенно влияют на прибыль.

Например, при 10 сделках на сумму 1 000 000 и доходности 10% за сделку, итоговая прибыль при комиссии 0,1% составит около 2 570 000, а при 0,2% — около 2 540 000. Чем больше объем сделок или чем чаще они совершаются, тем больше разница. Также нельзя игнорировать фиксированные комиссии, взимаемые некоторыми брокерами. Инвесторам, совершающим много мелких сделок, фиксированные комиссии могут привести к значительным потерям.

Структура комиссий за торговлю акциями

Комиссии брокеров не ограничиваются одним видом. Внутренние и зарубежные торговые системы имеют совершенно разные схемы комиссий.

При торговле внутри страны: Включают комиссию за поручение на покупку/продажу, а также сборы за услуги соответствующих органов — Korea Exchange и Korea Securities Depository. Обычно комиссии за внутренние акции ниже, чем за зарубежные.

При торговле за границей: К комиссии за поручение добавляются комиссии за обмен валюты, а в случае американских акций — сборы SEC и FINRA. Средняя комиссия за онлайн-торговлю зарубежными акциями у крупных брокеров составляет около 0,25%, что значительно выше внутренней.

Анализ текущих комиссий по брокерам на 2025 год

Комиссионные схемы у брокеров различаются, даже внутри одной компании, в зависимости от платформы и объема сделок. Ниже сравниваются комиссии пяти крупнейших брокеров за внутренние и зарубежные акции.

Мирэ셋증권 устанавливает 0,136% за внутренние акции и 0,25% за зарубежные. Новые и неактивные клиенты, открывающие дистанционный счет, получают 90-дневную бесплатную торговлю внутренними и американскими акциями.

한국투자증권 взимает 0,147% за внутренние акции и 0,25% за американские. Новым и неактивным клиентам через K-Bank предоставляется 3 месяца бесплатной торговли американскими акциями.

삼성증권 взимает 0,147216% + 1 500 вон за сделки менее 10 млн вон. Комиссия за зарубежные акции — 0,25%. Для новых и неактивных клиентов действует акция по 3 месяцам бесплатной торговли американскими акциями.

키움증권 устанавливает самую низкую комиссию — 0,015% за внутренние акции на платформе 영웅문4, а за американские — 0,25%. Для новых и неактивных клиентов действует 3 месяца бесплатной торговли американскими акциями.

신한투자증권 взимает 0,1391639% + 2 000 вон за сделки до 30 млн вон, а за американские — 0,25%. Предлагает самую длительную — 1 год — бесплатную торговлю американскими акциями для новых и неактивных клиентов с дистанционным счетом.

Комиссии за зарубежные акции у брокеров примерно одинаковы, а внутренние — значительно варьируются в зависимости от объема и платформы. Поэтому важно выбрать брокера, соответствующего вашему стилю торговли.

Практические стратегии снижения комиссий у брокеров

Для максимизации дохода важно управлять комиссиями.

Выбор брокера по торговому стилю

Инвесторам, совершающим много мелких сделок, выгоднее выбирать брокеров без фиксированных комиссий. Например, 0,015% у 키움증권 оптимально для мелких сделок. Для крупных сделок лучше сравнить комиссии по объему и выбрать наиболее выгодного брокера.

Использование акций и промо-акций

Большинство брокеров проводят акции по бесплатной торговле для новых и неактивных клиентов. Самая длительная — у 신한투자증권 — 1 год. Важно учитывать время своих сделок и подавать заявки, когда действует максимальная выгода.

Оптимизация объема и частоты сделок

Чем реже совершаются сделки, тем меньше комиссий. Лучше избегать дробления сделок и проводить их за один раз. Особенно это важно при фиксированных комиссиях, что делает этот подход более эффективным.

Предварительное изучение схемы комиссий

Перед сделкой обязательно проверяйте на сайте брокера точные условия. В некоторых случаях, как у 신한투자증권, к базовой комиссии добавляется фиксированная сумма. Важно заранее рассчитать предполагаемые комиссии по планируемому объему сделок.

Управление валютой при торговле за границей

При торговле зарубежными акциями обмен валюты у брокеров зачастую менее выгоден, чем в банках или специальных платформах. Лучше заранее обменять валюту по выгодному курсу или проверить программы по повышению курса у брокеров.

Итог

Комиссии брокеров кажутся небольшими, но в долгосрочной перспективе существенно влияют на доходность. Выбирайте брокера, соответствующего вашему объему и частоте сделок, и активно используйте предоставляемые акции и акции. Следите за актуальной информацией на сайтах брокеров.