Полный анализ видов криптовалют: как выбрать из множества вариантов проект, достойный инвестиций?

По мере роста глобальной экономической неопределённости всё больше инвесторов обращают внимание на криптоактивы. Виртуальные валюты стали важным вариантом распределения активов благодаря высоким характеристикам ликвидности и защиты конфиденциальности. Но возникает вопрос — в валютном круге есть десятки тысяч проектов, как выбрать? В этой статье будет рассмотрено, как выбирать виды виртуальных валют с практической точки зрения и на какие предметы стоит следить долгое время.

Ошибки, которые я совершил, и которых ты можешь избежать

Я до сих пор помню 3 BTC, которые купил в 2018 году, и когда они прорвались с $5,000 до $7,000, я в панике их продал. Результат? Сумма доходила до $12,000. Сожаления тогда были бесконечны, и только после инцидента с 312 мне дали второй шанс сесть в автобус. Этот урок помог мне понять одну истину —Транзакции большинства людей терпят неудачу не потому, что они выбирают не ту монету, а потому, что выбирают неправильную стратегию。

Вот почему я хочу подчеркнуть: при выборе виртуальной валюты сначала нужно выяснить, в каком цикле находится текущий рынок.

Основная логика выбора виртуальной валюты

Эта фраза давно циркулирует в валютном круге: «Бычий рынок — это подражание, а медвежий рынок — мейнстрим.» Логика этого на самом деле очень проста —

Во время бычьего рынка, рынок полон горячих денег, и альткоины могут приносить доходность в 3, 5 или даже 10 раз из-за своей небольшой базы и их лёгкости. Но цена — высокая волатильность и высокий риск.

Во время медвежьего рынка, фонды начали уходить, и только основные монеты с наибольшей рыночной капитализацией и самым сильным консенсусом смогли удержаться. Проекты, такие как Mountain Lady Coin, Luna и Filecoin, которые когда-то входили в топ-10, потерпели сокрушительное поражение на медвежьем рынке и даже вернулись к нулю.

Следовательно,Рыночные тенденции — ваш главный приоритет при выборе монет。 Второй — учитывать популярность самой валюты, объём торгов, ликвидность, волатильность и сценарии применения.

Лучший лагерь виртуальных валют (отсортировано по рыночной капитализации)

В настоящее время валюта с наибольшей рыночной капитализацией часто представляет собой рыночный консенсус и является основным выбором институциональных фондов. Вот данные по состоянию на январь 2026 года:

Это нужно прояснить, этот рейтинг не является статичным. Бывшие постоянные участники Топ-10, такие как Polkadot и Litecoin, также могут быть превзойдены появляющимися проектами. Рейтинги даются только для справки и не должны быть поводом для «ва-банка».

8 видов виртуальных валют, которые заслуживают наибольшего внимания

1. Биткоин (BTC) — синоним цифрового золота

Будучи абсолютным лидером в мире криптовалют, BTC давно занимает первое место по рыночной капитализации благодаря преимуществу первичного движения и фиксированному предложению (2100 монет). Последний годовой уровень инфляции не превышает 0,80%, а дефицит сопоставим с золотом.

С момента одобрения спотовых ETF в 2024 году институциональные фонды продолжают поступать, а ценовой тренд BTC стал более стабильным и предсказуемым. Если вы хотите держать только одну виртуальную валюту, BTC — самый безопасный выбор.

Преимущества: Сильный дефицит, антиинфляция и самая сильная рыночная ликвидность

2. Ethereum (ETH) — король инфраструктуры блокчейна

Хотя рыночная стоимость не так высока, как у BTC, Ethereum является движком всей экосистемы. Функции смарт-контрактов, которые он предоставляет, привлекли миллионы разработчиков, породив огромные экосистемы, такие как DeFi, NFT и L2.

В настоящее время общий объём заблокированных активов Ethereum достигает $931 миллиарда, что лидирует среди всех публичных сетей. Будучи вторым проектом по запуску спотового ETF, ETH также постепенно приобретает институциональное признание.

Преимущества: Больше всего экологических приложений, больше всего разработчиков и самая полная инфраструктура

3. TAO (Bittensor) — новые возможности в эпоху ИИ

Если BTC представляет прошлое, то TAO — будущее. С ростом популярности технологий ИИ интеграция ИИ и блокчейна стала неизбежной тенденцией. Сеть Bittensor, стоящая за TAO, посвящена созданию децентрализованного рынка машинного обучения.

Интересно, что дизайн TAO также опирается на суть BTC — фиксированное предложение в 2100 монет и постепенный механизм консолидации, что довольно редко встречается в новых проектах. Текущая цена составляет $264.10, а рыночная капитализация — $2.53B.

Преимущества: Стою на пороге безумия на ИИ, с чёткой логикой дизайна и механизмом дефицита

4. Ripple (XRP) — институционально признанный платежный инструмент

За XRP стоит деятельность Ripple, которая сотрудничала с тысячами финансовых учреждений по всему миру, и эта «официальная поддержка» значительно повысила узнаваемость XRP.

С технической точки зрения скорость транзакций XRP достигает 500-700 TPS, что является значительным преимуществом по сравнению с 7 TPS у BTC и 15-30 TPS у ETH. С текущей ценой $2.19 это предпочтительная опция для институциональных и корпоративных переводов.

Преимущества: Быстрая скорость транзакций, сильная институциональная поддержка и чёткие сценарии применения

5. Solana (SOL) — тёмная лошадка среди высокоэффективных публичных сетей

Репутация SOL как «убийцы Ethereum» не напрасна. Он использует технологию параллельной обработки с теоретической пропускной способностью до 65000 TPS и способен поддерживать 3000-4000 TPS в реальной среде.

Самое главное — комиссии за транзакции Solana достигают всего $0.00025, что делает её чрезвычайно экономичной. Для приложений с высокими требованиями к производительности, таких как DeFi, NFT и GameFi, SOL — лучший выбор. Текущая цена составляет $135.44.

Преимущества: Самая высокая производительность, самая низкая стоимость и быстрый рост экологических приложений

6. Dogecoin (DOGE) — проявление силы сообщества

Не недооценивайте DOGE, который превратился из шутливой монеты в топ-10 проекта по рыночной капитализации, а за ним стоит самое активное сообщество мира. Один твит Маска может вызвать колебания цен, и этот «эффект звёзд» не наблюдается в других валютах.

Хотя у DOGE нет сложных технологических инноваций, он доказывает это практическими действиями — иногда консенсус ценнее технологий.

Преимущества: Активное сообщество, сильная мобильность, высокая культурная ценность

7. Chainlink (LINK) — хаб, соединяющий ончейн-чейн и вне цепи

Что отличает LINK, так это то, что он строит мост между блокчейном и реальными данными. Для доступа к внецепочным данным смарт-контракты должны полагаться на сеть Oracle от Chainlink. Этот статус незаменимой инфраструктуры определяет долгосрочный спрос на LINK.

Текущая цена составляет $13,71, что относительно немного по сравнению с основными монетами, но имеет самый широкий спектр применений.

Преимущества: Инфраструктурные характеристики, приложения незаменимы, а спрос стабилен

8. Cardano (ADA) — академическая настойчивость

ADA, запущенная Фондом Кардано, известна своими тщательными академическими исследованиями и осторожным темпом модернизации. Хотя она не так агрессивна, как SOL, стабильность и безопасность ADA имеют репутацию в отрасли.

С текущей ценой $0,41 он подходит для инвесторов, стремящихся к стабильному росту.

Преимущества: Глубокие технические запасы, постепенное обновление и постепенное улучшение экологии

Логика классификации виртуальных валют

Классификация по рыночной капитализации: основные монеты против альткоинов

Основные монеты(Обычно это топ-20 проектов по рыночной капитализации):

• Высокая концентрация институциональных фондов
• Сильная ликвидность и относительно умеренная волатильность
• Сильное сопротивление падениям медвежьих рынков, практически без риска нуля
• Более подходящий для долгосрочного хранения более 4 лет

Альткоины：

• Чрезвычайно волатильный, который может взлететь 3 раза или мгновенно вернуться к нулю
• Цены часто манипулируются сторонами проекта или биржами
• Новички склонны попадать в ловушку из-за менталитета «разбогатеть за минуту»
• Подходит только для специалистов с достаточной толерантностью к риску

Классификация по стабильности: стейблкоины против нестейблкоинов

Стейблкоины(например, USDT, USDC):

• Пегированный коэффициент 1:1 к USD с минимальной волатильностью (при нормальных условиях<1%）
• Основная роль — возврат активов и расчет сделок
• Не подходит для долгосрочного владения с целью получения прибыли, так как мало возможностей для роста

Нестейблкоины(BTC, ETH, SOL и др.):

• Показывает значительный рост на каждом бычьем рынке
• Это реальная инвестиционная цель

Как выбрать в зависимости от ситуации?

Консервативные инвесторы

Рассмотрим только BTC и ETH — этих двух элементов достаточно, чтобы отразить тенденцию всего рынка. Риск самый низкий, а доходность — самая стабильная.

Инвесторы роста

Помимо BTC и ETH, можно конфигурировать другие ведущие основные валюты, такие как DOGE, SOL, ADA и другие ведущие основные валюты. Участвуйте в росте рынка, не рискуя слишком сильно.

Продвинутые трейдеры

Исходя из вышеизложенного, вы можете правильно настроить TAO, LINK и другие проекты с конкретными сценариями применения, но управлять пропорциями.

Ошибки, которых следует избегать

1. Неясные торговые целиПросто покупайте вслепую
2. Я не понимаю механизм стоп-лосса, был вынужден остановить потере после глубокой ловушки
3. Держите альткоины в долгосрочной перспективе, ожидание её часто равно нулю
4. Обменяйте монеты с высокой капитализацией на шиткоины, результат — неудача с обеих сторон
5. Верьте в фантазию «разбогатеть на десять центов», это рассадник мошенничества

Практические шаги по покупке и продаже виртуальных валют

Шаг 1: Выберите торговую платформу (все ведущие биржи предоставляют полные функции торговли виртуальными валютами)

Шаг 2: Аутентификация по реальному имени и способ привязки оплаты

Шаг 3: Покупайте стейблкоины (USDT или USDC) через «торговлю фиатной валютой»

Шаг 4: Переведите в зону «Спотовая торговля» и обменяйте стейблкоины на желаемую вам виртуальную валюту

Шаг 5: Если вы хотите хранить его долго, вы можете перевести активы в жёсткий кошелёк для холодного хранения

Шаг 6: Разработать чёткий план take-profit и stop-loss, а также соблюдать дисциплину до определения времени

Почему долгосрочное удержание — лучшая стратегия для новичков?

Похоже, что держать долгое время — это «купить и положить», что очень просто. Но когда вы действительно это сделаете, вы обнаружите:

• Когда цены растут, стремление зафиксировать прибыль становится непреодолимым
• Когда цена падает, страх заставляет тебя разрезать плоть и прекратить убытки
• Пока вы смотрите на свечную таблицу, трудно не работать

Итак, мой совет:

1. Чётко настройте инвестиционный цикл(Например, полный цикл быка и медведя за 4 года)
2. Отдельные долгосрочные и краткосрочные фонды, хранится на разных платформах или аккаунтах
3. Перевод долгосрочных активов в холодные кошельки, физически изолируя искушение «зудящих рук»
4. Регулярно проводите обзоры без частых операций

Последний совет

Существует множество видов виртуальных валют, но на самом деле существует только одна логика инвестирования:В нужное время используйте правильную стратегию, выбирайте правильную валюту。

Десять крупнейших виртуальных валют по рыночной капитализации не являются идеальными, но они отражают консенсус рынка. Начинать с этих проектов гораздо разумнее, чем пытаться найти следующую «монету в 100 раз».

Помните:

• Новички начинают с основных монет
• Медвежий рынок покупает мейнстримные монеты, бычий рынок рассматривает альткоины
• Долгосрочное владение с большей вероятностью успеха, чем частая торговля
• Безопасность активов всегда на первом месте

Если вы новичок в виртуальных валютах, начните с BTC и ETH, разберитесь с базовыми операциями и пройдите полный цикл быка и медвежья. Подождите, пока полностью поймёте настроение на рынке, прежде чем рассматривать другие проекты. Это самый безопасный путь к росту.