Инвестиции, которые упускают из виду: почему Silver — это возможность, которую нельзя пропустить

Рынок драгоценных металлов переживает глубокие изменения, и Silver демонстрирует свою роль в новых ролях, которые могут изменить мнение многих инвесторов. В отличие от Gold, который давно считается ценным активом, серебро (Silver) снова становится активом с большим потенциалом, чем кажется на первый взгляд.

Silver — это не только природный драгоценный металл, но и основа NFT будущего

Silver существует в истории человечества уже 4000 лет благодаря своим свойствам, которые сделали его средством обмена с времен Вавилона и до наших дней. Но сегодня Silver стал ключевым элементом технологий будущего благодаря уникальным свойствам, которые не может заменить ни один другой металл:

Высокая электропроводность и теплопроводность — Silver — лучший проводник в мире, что делает его необходимым компонентом в электронных устройствах всех видов, от мобильных телефонов до солнечных панелей.

Выдающиеся отражающие свойства — это повышает эффективность преобразования солнечного света в электроэнергию, что очень важно для индустрии чистой энергии.

Антибактериальные свойства — широко используется в медицине: от повязок для ожоговых больных до хирургических инструментов и систем водоочистки.

Гибкость и легкость обработки — подходит для микроэлектроники с миниатюрными компонентами.

Рынок Silver сталкивается с ростом “структурного дефицита”

Отчет World Silver Survey 2025, подготовленный The Silver Institute, содержит важные данные: мир нуждается в большем объеме Silver, чем его можно произвести. Эта ситуация продолжается уже четвертый год подряд.

Спрос в промышленности достиг нового рекорда — 680,5 миллиона унций — почти 59% общего спроса, в основном за счет индустрии будущего:

• солнечная энергия (Solar Energy)
• электромобили (Electric Vehicles)
• технологии 5G и AI
• электроника и компьютеры

Предложение не успевает за спросом — большая часть производства Silver — побочный продукт добычи других руд, таких как свинец, цинк и медь. Когда добыча этих металлов сокращается, Silver тоже испытывает дефицит. Запасы (Reserves) продолжают сокращаться.

Эта ситуация напоминает “Идеальный шторм” для цен Silver — сильный и неэластичный спрос сталкивается с слабым и неэластичным предложением.

Почему Silver сейчас может быть лучше Gold?

###Коэффициент Gold/Silver: явный индикатор

Этот показатель показывает, сколько унций Silver нужно, чтобы купить 1 унцию Gold. В настоящее время он составляет примерно 84:1, что значительно выше исторического среднего.

Во время кризиса COVID-19, когда рынки были в панике, коэффициент достигал 124:1. Но с восстановлением доверия в 2011 году он снизился до всего 31:1.

Это означает: рынок еще не полностью оценивает фундаментальные показатели Silver

###Рынок Silver меньше по размеру, поэтому движется сильнее

Рынок Gold оценивается примерно в 30 триллионов долларов, тогда как Silver — всего около 2,7 триллионов долларов. При входящем капитале одинакового объема изменение цены Silver может быть в 10 раз сильнее, чем Gold.

Поэтому волатильность Silver в 2-3 раза выше, чем у Gold — это означает, что:

• в медвежьем рынке Silver может падать сильнее
• в бычьем рынке (Bull Market) он имеет тенденцию расти быстрее и выше

Какие факторы движут ценой Silver?

Денежно-кредитная политика и ставки — снижение ставок Fed в 2025 году вызвало быстрый рост Silver, поскольку снижение ставок делает активы без дохода, такие как Silver, более привлекательными.

Курс доллара — цена Silver обычно движется противоположно курсу доллара. Ослабление доллара способствует росту Silver, стимулируя спрос.

Инфляция и неопределенность — как и Gold, Silver считается активом-защитой от инфляции и нестабильности.

4 способа начать инвестировать в Silver

( 1. Инвестиции в физический Silver )Silver Bars и Coins###

Плюсы:

• владение реальным активом
• отсутствие риска контрагента
• высокая конфиденциальность

Минусы:

• необходимость значительных стартовых вложений
• наценка (Premium) сверх рыночной цены
• расходы на хранение и страхование
• меньшая ликвидность

( 2. Инвестиции через паевые фонды и акции горнодобывающих компаний

Варианты:

• паевые фонды, инвестирующие в компании по добыче Silver по всему миру
• акции крупных производителей Silver, таких как Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Fresnillo

Плюсы:

• высокая ликвидность, легко покупать и продавать на бирже
• не нужно заботиться о хранении

Минусы:

• риск, связанный с конкретной компанией )управление, издержки, политические риски###
• цена акций не всегда точно отражает цену Silver

( 3. Инвестиции через фьючерсные рынки

Подходит для: профессиональных инвесторов, понимающих рынки деривативов

Плюсы:

• меньшие стартовые вложения )Высокий кредитный рычаг###
• возможность зарабатывать как на росте, так и на падении рынка

Минусы:

• очень высокий риск
• сложность и срок истечения контрактов

( 4. Торговля через CFD )Contract for Difference###

Подходит для: краткосрочных и среднесрочных спекулянтов, ищущих гибкости

Плюсы:

• меньшие стартовые вложения (Высокий кредитный рычаг)
• возможность открывать позиции на покупку и продажу
• отсутствие затрат на хранение
• высокая ликвидность 24/5

Минусы:

• риск, связанный с кредитным рычагом
• необходимость выбора надежного брокера

Возможности и риски инвестирования в Silver

Возможности:

1. Высокий потенциал доходности — благодаря высокой волатильности и исторически низкой цене Silver, он может принести более высокие проценты прибыли, чем Gold.

2. Рост промышленного спроса — тренды на чистую энергию, IoT и цифровые технологии — долгосрочные тенденции, которые невозможно отменить.

3. Доступность по цене — цена за унцию значительно ниже золота, что делает Silver более доступным для розничных инвесторов.

4. Защита от инфляции — исторически Silver сохраняет ценность и защищает от обесценивания бумажных валют.

Риски:

1. Высокая волатильность — возможность больших прибылей сопровождается риском значительных потерь в короткие сроки.

2. Чувствительность к циклам экономики — более половины спроса приходится на промышленность, что делает Silver уязвимым к экономическому спаду.

3. Затраты и риски хранения — при физическом владении есть расходы на хранение, страхование и риск кражи.

4. Отсутствие дивидендов — Silver не платит дивиденды, доход формируется только за счет изменения цены.

Итог: Silver — актив, который стоит рассматривать

Silver — это не только драгоценный металл, но и важное сырье для будущего мира

Несбалансированное соотношение сильного спроса и ограниченного предложения, рыночные параметры и историческая цена указывают на то, что Silver может стать активом с более высокой доходностью, чем Gold.

Однако важно помнить, что инвестиции связаны с рисками, и их целесообразность зависит от ваших целей и уровня готовности к рискам.

Выбор подходящих инструментов и использование современных технологий — ключ к эффективному использованию этого потенциала.