Платформа для торговли криптовалютами оказалась в ловушке отмывания денег: 28 миллиардов долларов направлены на расследование

Глубокие противоречия между отраслевой гордостью и реальностью

Когда индустрия криптовалют постепенно выходит на мейнстрим и получает признание со стороны Уолл-стрит и традиционных финансовых институтов, скрытая волна отмывания денег тихо набирает обороты.

Согласно совместному расследованию Международного союза журналистов-расследователей и нескольких известных новостных агентств, за последние два года незаконные средства, поступившие на глобальные платформы для торговли криптовалютами, достигли как минимум 28 миллиардов долларов. Эти «черные деньги» поступают от хакеров, мошеннических групп, вымогателей и других преступных элементов, среди которых есть как зарубежные киберпреступные организации, так и мошеннические сети, действующие в нескольких странах и регионах.

Исследователи криптовалютных компаний отмечают, что правоохранительные органы не справляются с ростом незаконной деятельности в этой сфере, что создает угрозу глобальной финансовой безопасности.

Три основных направления преступных потоков

Расследование выявило три основных пути поступления «черных» средств на биржи.

Кража хакеров

В феврале этого года произошел крупный инцидент, потрясший криптовалютный мир. Известная биржа подверглась хакерской атаке, в результате которой было украдено 1,5 миллиарда долларов, что стало рекордом в истории криптовалют. В течение нескольких дней злоумышленники перевели украденные средства на обменные платформы, обменяв украденный эфир на биткоины.

Данные блокчейн-аналитических компаний показывают, что как раз в тот же период, когда хакеры осуществляли обмен валют, несколько счетов на крупной бирже внезапно получили 9 миллиардов долларов в эфире от этой же платформы. Эксперты по отслеживанию указывают, что, несмотря на техническую смену владельца, биржа фактически стала конечной точкой цепочки отмывания денег хакеров, помогая им легализовать сотни миллионов долларов преступных доходов.

Эксперты по отслеживанию отмечают, что по временной шкале источники поступления этих эфиров явно аномальны: «Единственное разумное объяснение — это украденные средства». Даже системы риск-менеджмента с недостатками должны были заметить подобные аномалии, однако биржи на это не отреагировали.

Систематическая деятельность мошеннических групп

Мошенничество стало хронической проблемой криптоиндустрии, особенно распространены схемы «殺豬盤» (крупные мошеннические схемы). Мошенники маскируются под поклонников и устанавливают доверительные отношения с жертвами, затем побуждают их инвестировать в фиктивные криптовалютные проекты.

Данные Федерального бюро расследований США показывают, что в прошлом году убытки от криптовалютных мошенничеств достигли 5,8 миллиарда долларов. В одном из случаев в Миннесоте отец был обманут на 1,5 миллиона долларов, из которых более 500 тысяч долларов в итоге поступили на платформу для торговли. Также было раскрыто шокирующее обстоятельство — через KYC-процедуры при открытии счетов многие аккаунты оказались созданы мошенниками с украденными личностями, выступая как «перевалочные пункты» для средств.

В провинции Альберта, Канада, 58-летняя жертва потеряла все свои сбережения — 25 тысяч долларов. Анализ показал, что украденные средства после прохождения через несколько кошельков в конечном итоге попали на биржу, а затем были выведены в наличные. Этот процесс занял до шести месяцев.

Структурированное отмывание денег преступными группами

Международная преступная организация создала в Юго-Восточной Азии крупную черную цепочку. Помимо легальной финансовой деятельности, она тайно управляет нелегальными платформами для цифровых транзакций, получившими прозвище «Амазонка преступников» — здесь можно торговать украденной личной информацией, мошенническими технологиями и услугами по отмыванию денег.

Международные финансовые органы ранее издали запрет, запрещающий этой организации доступ к американской финансовой системе, назвав ее «ядром киберпреступлений и инвестиционных мошенничеств». Однако расследования показывают, что в течение двух с половиной месяцев после этого запрета организация продолжала переводить на криптовалютные кошельки более 100 миллионов долларов.

Проблемы «соблюдения правил» на биржах

Основные платформы заявляют, что безопасность и соблюдение нормативов — ядро их деятельности. Одна крупная биржа сообщила, что ответила на более 240 000 запросов правоохранительных органов, из них за прошлый год — 65 000. Другие платформы заявляют о значительных инвестициях в системы мониторинга транзакций и обнаружения мошенничества.

Однако данные рассказывают другую историю. Несмотря на то, что некоторые биржи заключали соглашения о сотрудничестве с регуляторами и обещали исправиться после нарушений, крупные подозрительные потоки средств так и не прекратились.

Эксперт по криптовалютам из Калифорнийского университета отмечает фундаментальную проблему: «Если убрать преступников с платформ, то биржи потеряют значительную часть доходов. Поэтому у них есть мотивы потворствовать нелегальной деятельности».

Эта точка зрения прямо указывает на боль индустрии — в существующей нормативной базе возможности идентификации подозрительных транзакций ограничены, а активное проведение глубокого анализа снижает эффективность и прибыльность работы.

Теневая схема легализации криптовалют

Расследование также выявило ключевой элемент глобальной сети отмывания денег: децентрализованные пункты обмена криптовалют в Азии и Восточной Европе.

Эти пункты часто скрыты внутри обычных коммерческих помещений, где клиенты могут без предъявления удостоверений личности обменять крупные суммы криптовалюты на доллары, евро и другие фиатные деньги. Аналитика показывает, что в прошлом году такие пункты в Гонконге обработали транзакции на сумму свыше 2,5 миллиарда долларов.

Недавнее полевое расследование в Киеве, Украина, показало, что после внесения 1200 долларов в криптовалюту, через несколько минут клиент получил связку денег, скрепленную грубой резинкой, без предоставления чеков, а записи о транзакции были сразу же удалены.

Еще более тревожно то, что эти пункты часто получают средства из крупных бирж. Записи транзакций показывают, что многие из них принимали средства от крупных платформ. Это создает полноценную цепочку легализации: преступные деньги поступают на биржу → выводятся в наличные через пункты обмена → обмениваются на наличные деньги.

Слабые места регулирования индустрии

Основная сложность этого расследования — многие преступные аккаунты еще не были раскрыты, и текущие расследования лишь вершина айсберга. Но это первый системный анализ движения средств на конкретных платформах.

Международные финансовые и правоохранительные органы также пересматривают стратегии. В апреле этого года Министерство юстиции США изменило приоритеты в преследовании преступлений, связанных с криптовалютами, заявив, что следует сосредоточиться на борьбе с террористами и наркоторговцами, использующими криптовалюты, а не на ответственности платформ. Это решение фактически ослабило контроль за биржами.

Юридические эксперты считают, что нарушение закона со стороны бирж требует конкретного анализа. Даже если компания борется с черным капиталом, отсутствие полноценной системы внутреннего противодействия отмыванию денег может привести к судебным искам за нарушение «Закон о банковской тайне». Но на практике, эффективных нормативных рамок и ресурсов для быстрого реагирования зачастую недостаточно для быстрого развития отрасли.

Криптовалюты становятся все более важной частью глобальной финансовой системы, и вопрос о 280 миллиардах долларов «черных» средств отражает глубокие проблемы индустрии — как найти баланс между защитой инноваций и предотвращением преступлений.