Анализ исторической цены и доходности DAI: стоит ли покупать DAI сейчас?

Аннотация

В этой статье представлен всесторонний обзор исторических движений цен DAI и рыночных колебаний с момента его создания, а также данные о фазах бычьего и медвежьего рынков для оценки потенциальной доходности инвесторов, приобретающих 10 токенов DAI, и ответа на важный вопрос: “Стоит ли покупать DAI сейчас?” Этот анализ предназначен помочь как новичкам, так и долгосрочным инвесторам определить оптимальное время для входа и потенциал роста.

Ранние циклы рынка и история цен: основа децентрализованных стейблкоинов (2017–2019)

DAI, разработанный и управляемый MakerDAO, стал крупнейшим децентрализованным стейблкоином на Ethereum примерно в 2017 году. Согласно рыночным данным, DAI был запущен с начальной ценой около $1.0, как криптовалюта, привязанная к доллару США, децентрализованная и обеспеченная залогом, построенная на инфраструктуре DeFi.

Ниже представлена динамика цен DAI в ранней фазе рынка:

2017

• Начальная цена: $1.0
• Конечная цена: $0.9779
• Максимальная цена: $1.0
• Минимальная цена: $0.9779
• Годовая доходность: -2.21%

2018

• Начальная цена: $0.9751
• Конечная цена: $0.99
• Максимальная цена: $1.03
• Минимальная цена: $0.964
• Годовая доходность: 1.53%

2019

• Начальная цена: $0.9701
• Конечная цена: $0.998
• Максимальная цена: $1.03
• Минимальная цена: $0.9423
• Годовая доходность: 2.88%

Инвестор, купивший 10 DAI в 2017 году и удерживавший их до настоящего времени, получил бы доход примерно -$0.005, тогда как покупка в 2019 году принесла бы примерно $0.294 прибыли.

Корректировка на медвежий рынок и показатели в середине цикла: стабильность под испытанием (2020–2023)

В этот период DAI продемонстрировал свою ключевую характеристику — стабильность, удерживая относительную ценовую стабильность около своего привязки в $1.0, несмотря на общие колебания рынка криптовалют. Устойчивость токена отражала силу механизмов залога MakerDAO и растущее внедрение в протоколах DeFi.

Ниже показаны возможные доходы для инвесторов, покупавших 10 DAI в этот период стабилизации:

2020

• Начальная цена: $1.0
• Конечная цена: $1.0
• Максимальная цена: $1.04
• Минимальная цена: $0.993
• Годовая доходность: 0.03%
• Доходность на 10 DAI: -$0.005

2021

• Начальная цена: $1.0
• Конечная цена: $1.0
• Максимальная цена: $1.0
• Минимальная цена: $0.9928
• Годовая доходность: -0.3%
• Доходность на 10 DAI: -$0.0359

2022

• Начальная цена: $1.0
• Конечная цена: $0.9992
• Максимальная цена: $1.0
• Минимальная цена: $0.9974
• Годовая доходность: -0.08%
• Доходность на 10 DAI: -$0.005

2023

• Начальная цена: $0.9971
• Конечная цена: $0.9967
• Максимальная цена: $1.0
• Минимальная цена: $0.9833
• Годовая доходность: -0.04%
• Доходность на 10 DAI: $0.024

Последний рыночный цикл: Стоит ли покупать DAI сейчас? (2024–2026)

В последние годы DAI продолжает сохранять свою позицию как важный компонент инфраструктуры DeFi, а стабильность цен укрепляет его утилитарную ценность. Постоянное приближение к паритету отражает его ключевую роль в децентрализованных финансах.

2024

• Начальная цена: $0.9944
• Конечная цена: $1.0
• Максимальная цена: $1.0
• Минимальная цена: $0.9944
• Годовая доходность: 0.6%

2025

• Начальная цена: $0.9999
• Конечная цена: $0.99935
• Максимальная цена: $1.0
• Минимальная цена: $0.9975
• Годовая доходность: -0.06%

2026 (Год с начала)

• Начальная цена: $1.0
• Конечная цена: $0.9995
• Максимальная цена: $1.0
• Минимальная цена: $0.9995
• Годовая доходность: -0.07%

Потенциальная доходность для инвесторов, покупающих 10 DAI в этом цикле:

• 2024: $0.051
• 2025: -$0.004
• 2026 (по состоянию на сегодня): -$0.0069

Итог: стабильность стейблкоинов и инвестиционные соображения

На основе всестороннего анализа исторической динамики цен DAI и потенциальной доходности можно сделать вывод, что как децентрализованный стейблкоин, DAI обладает принципиально иными характеристиками по сравнению с волатильными криптовалютами. Его дизайн ориентирован на стабильность и утилитарность в рамках экосистем DeFi, а минимальные колебания цен, зафиксированные с 2017 года, свидетельствуют о успешной реализации основной миссии — предоставлении надежной, обеспеченной залогом альтернативы централизованным стейблкоинам. Вместо того чтобы рассматривать DAI как спекулятивный актив, инвесторам следует оценивать его как фундаментальный инструмент DeFi для передачи стоимости, обеспечения ликвидности и хеджирования в рамках протоколов децентрализованных финансов.