Ведущий подкаста приговорен к 70 месяцам за мошенническую схему в сфере недвижимости "Cash Flow King"

Источник: CryptoNewsNet Оригинальный заголовок: Ведущий подкаста получил 70 месяцев за мошенничество «Cash Flow King» Оригинальная ссылка: Федеральный суд вынес на прошлой неделе окончательное согласительное решение против Мэттью Мотила, ведущего подкаста «The Cash Flow King», что завершило дело, возбужденное SEC в сентябре 2023 года. Мотил осуществлял мошенничество почти четыре года, привлекая более $11 миллионов долларов от более чем 60 инвесторов по всей территории США.

42-летний мужчина продавал долговые расписки, которые он утверждал, что обеспечены ипотеками первой очереди на жилую недвижимость по всему Огайо. Он рекламировал себя как самодельного предпринимателя в сфере недвижимости, который помогает «сотням инвесторов по всему миру создавать огромные богатства через недвижимость» через свой сайт и социальные сети.

Один дом, двадцать инвесторов

Документы суда рисуют картину серийного чрезмерного заимствования, которое оставило инвесторов с бесполезными бумагами. В самом экстремальном случае Мотил продал долговых расписок на сумму более $1,3 миллиона как минимум 20 разным инвесторам, все якобы обеспечены одним жилым домом на Hearthstone Road в Парме, Огайо. Он приобрел эту недвижимость в ноябре 2017 года за $47 000. Оценочные службы никогда не оценивали ее более чем в $130 000.

Аналогичные схемы возникали и на других объектах недвижимости. Дом в Кливленде на Leroy Avenue, который Мотил купил за $51 000, использовался для «обеспечения» долговых расписок на сумму не менее $853 000 для 17 различных инвесторов. Когда он продал свою последнюю расписку на этот объект в апреле 2021 года, он был должен инвесторам более $635 000 при стоимости недвижимости не более $118 600.

Эта схема напоминает другие мошенничества в сфере недвижимости, привлекшие внимание регуляторов. В Техасе Джастин Кимброу управлял Prosperity Consultants, которая обещала доходы от сделок с недвижимостью, прежде чем регуляторы обнаружили, что операция на $3 миллион платит существующим инвесторам за счет новых вложений.

Мотил редко регистрировал ипотечные кредиты у окружных секретарей, несмотря на обещания инвесторам сделать это. Это мешало потенциальным инвесторам обнаружить через поиски по титулу, что недвижимость уже обременена. Он говорил инвесторам, что у окружных секретарей есть задержки, чтобы купить себе время.

Пенсионные фонды, направленные на личные расходы

Жалоба SEC подробно описывает, как Мотил тратил деньги инвесторов. Из собранных во время периода с октября 2017 по май 2021 года более $11 миллиона долларов, более $3,7 миллиона (33 процента) пошли на выплаты по Понци. Еще $1,6 миллиона покрыли личные расходы.

К личным расходам относились более $107 000 за семимесячную аренду особняка у озера, свыше $73 000 на места у кортов для игр Cleveland Cavaliers и более $45 000 на погашение студенческих кредитов. Мотил также потратил более $14 000 в Starbucks и почти $14 000 в пиццериях.

Шаблон перераспределения средств на роскошные расходы встречается и в других случаях мошенничества. Когда инвестиционный советник Брайан Свенсен умер, управляя схемой на $29 миллион, следователи обнаружили, что он использовал деньги клиентов для покупки недвижимости, автомобилей и нескольких частных самолетов.

Уголовное наказание, гражданские штрафы

Уголовный суд Северного округа Огайо приговорил Мотила к 70 месяцам тюремного заключения в 2025 году и обязал его выплатить возмещение более $5 миллиона долларов. Параллельное гражданское дело SEC завершилось окончательным согласительным решением, вынесенным 13 января 2026 года.

В рамках согласительного решения Мотил навсегда запрещено нарушать положения о регистрации ценных бумаг и анти-мошенничестве. Он должен выплатить конфискацию в размере $3 миллиона долларов плюс предвзятую процентную ставку, хотя эта обязанность считается выполненной в рамках уголовного возмещения. Суд навсегда запретил Мотилу участвовать в выпуске, покупке, предложении или продаже любых ценных бумаг, за исключением покупки ценных бумаг, котирующихся на национальных биржах для его личного счета.

Мошенничество в сфере инвестиций в недвижимость привлекло повышенное внимание правоохранительных органов. SEC ранее подала иск против Florida-based Woodbridge Funds и его владельца Роберта Шапиро по делу о мошеннической схеме Понци на сумму $1,2 миллиарда, связанной с развитием недвижимости.