Поиск лучших малых капитализационных взаимных фондов: три ведущих варианта, заслуживающих вашего внимания

При формировании диверсифицированного портфеля инвесторы часто недооценивают возможности внутри взаимных фондов малых капитализаций. Эти инвестиционные инструменты сосредоточены на компаниях с рыночной капитализацией менее 2 миллиардов долларов, предлагая значительный потенциал роста для тех, кто готов принять умеренную рыночную волатильность. Если вы ищете лучшие взаимные фонды малых капитализаций для повышения вашего долгосрочного накопительного стратегии, важно понять, что отличает лидеров от средних вариантов.

Почему стоит инвестировать в фонды роста малых компаний?

Взаимные фонды роста малых компаний представляют собой привлекательное предложение для инвесторов, ориентированных на увеличение капитала, а не на получение дохода. В отличие от фондов крупных компаний, эти фонды инвестируют в более мелкие фирмы, у которых есть потенциал для значительного расширения. Более низкая международная экспозиция портфелей малых компаний защищает инвесторов от валютных колебаний, которые могут повлиять на глобально диверсифицированные фонды. Однако инвесторы должны учитывать, что цены на акции меньших компаний колеблются сильнее, чем у крупных, что делает эти фонды более подходящими для риск-терпимых инвесторов с многолетним инвестиционным горизонтом.

Фонды, ориентированные на рост, сосредоточены на компаниях, ожидаемых к значительному росту со временем, а не на тех, что платят регулярные дивиденды. Такой подход максимизирует потенциал сложного процента и обеспечивает экспозицию в различных секторах и типах компаний. Для управляющих портфелем такой диверсифицированный подход к малым компаниям снижает риск концентрации и позволяет извлекать выгоду из роста новых лидеров рынков.

Три ведущих фонда малых компаний: сравнение по характеристикам

Недавние рейтинги выделяют три фонда, которые заслужили признание за стабильное превосходство. Эти примеры показывают, почему выбор лучших взаимных фондов малых компаний требует анализа как показателей эффективности, так и стратегического подхода.

Invesco Discovery Fund (OPOCX): Этот фонд стремится к агрессивному росту, инвестируя преимущественно в малые компании, которые менеджеры считают перспективными для расширения. В портфель входят компании, схожие по размеру с участниками индекса Russell 2000 Growth на момент покупки. За последние три года OPOCX показал среднегодовую доходность 15,9% — одну из лучших в своей категории. По состоянию на конец августа 2025 года в фонде было 101 позиция, при этом StepStone Group составляла 2,2% активов.

Congress Small Cap Growth Fund (CSMVX): Этот фонд придерживается сбалансированного подхода, стремясь к долгосрочному росту капитала через инвестиции в акции всех секторов экономики. Размеры компаний в портфеле соответствуют индексу Russell 2000 Growth, что обеспечивает стабильность по размеру. За три года фонд показал среднегодовую доходность 14,4%, а его расходы составляют 1,25%, что делает его доступным для инвесторов.

Northern Small Cap Core Fund (NSGRX): Фонд делает акцент на компаниях, реинвестирующих прибыль для дальнейшего расширения, и предпочитает фирмы с минимальными или отсутствующими дивидендами. Его портфель соответствует методологии определения размера по индексу Russell 2000, охватывая весь спектр возможностей малых компаний. За три года фонд принес 10,8% доходности. В июле 2024 года в команду вошел управляющий Sridhar Kancharla, привнеся свежий взгляд в стратегию фонда.

Сравнение вариантов малых компаний

При оценке этих фондов различия проявляются в зависимости от философии управления и акцентов по секторам. OPOCX лидирует по потенциалу чистого роста с наивысшей трехлетней доходностью, что делает его подходящим для агрессивных инвесторов. CSMVX балансирует между ростом и затратами благодаря умеренной комиссии. NSGRX предлагает более консервативный подход для инвесторов, ориентированных на основные активы, а не на спекуляции.

Это важно: рейтинг Zacks каждого фонда отражает уверенность в его превосходстве, однако их индивидуальные особенности подходят разным типам инвесторов. Те, кто ищет максимальный рост капитала, могут предпочесть OPOCX, а инвесторы, заботящиеся о расходах, — CSMVX с его комиссией 1,25%.

Как выбрать лучший фонд малых компаний

Выбор лучших взаимных фондов малых компаний требует сопоставления характеристик фонда с вашим уровнем риска и инвестиционным горизонтом. Инвестирование в малые компании нацелено на терпение в периоды рыночных спадов, и вознаграждает тех, кто сохраняет уверенность в долгосрочном потенциале этих компаний. Представленные здесь три фонда являются реальными альтернативами для формирования экспозиции в малых компаниях, каждый из которых имеет подтвержденный послужной список и четкую инвестиционную стратегию, выделяющую их среди конкурентов на рынке взаимных фондов.