Почему волатильность цен на серебро и золото делает дивидендные ETF более разумным выбором прямо сейчас

Инвестиционный ландшафт за последние месяцы претерпел кардинальные изменения. В то время как многие инвесторы традиционно обращались к драгоценным металлам как к стабилизатору портфеля, резкие колебания цен на серебро и золото кардинально изменили эту стратегию. Вместо того чтобы обеспечивать предсказуемую безопасность, которые они когда-то предлагали, эти активы стали площадками для спекуляций, вводя значительную неопределенность в ваши наиболее защитные активы.

Проблема доверия к драгоценным металлам во время спекулятивных циклов

Когда класс активов привлекает чрезмерную спекулятивную активность, риск-профиль кардинально меняется. Современная ситуация с ценами на серебро и золото иллюстрирует именно это изменение. Непредсказуемость создает серьезную проблему: становится в разы сложнее прогнозировать направление движения. Для инвесторов, заботящихся о рисках, это как раз тот тип риска, которого сейчас следует избегать в вашем портфеле.

Неудобная правда заключается в том, что драгоценные металлы больше не обеспечивают ту стабильность, которую обещали. Высокий уровень рыночного шума вокруг цен на серебро и золото делает их ненадежными для снижения риска, что было их первоначальной ценностью.

Альтернатива: диверсифицированное получение дохода через качественные дивидендные акции

Вместо того чтобы гоняться за драгоценными металлами для защиты портфеля, рассмотрите принципиально иной подход: биржевые фонды, сочетающие дивидендный доход с строгим отбором качественных компаний. Эта стратегия дает два преимущества, которых не могут предложить драгоценные металлы: предсказуемый денежный поток и реальную финансовую устойчивость.

iShares Core High Dividend ETF (NYSEMKT: HDV) как раз представляет собой такой тип решения. В отличие от простых портфелей с высокими дивидендами, которые гонятся за доходностью любой ценой, этот фонд делает ставку на компании с крепкими балансами и устойчивой политикой распределения прибыли.

Почему важность отбора в этом ETF важнее, чем кажется

Фонд содержит примерно 75 позиций — сознательно компактный портфель, отражающий дисциплинированный отбор акций. Это не индексный фонд, который пытается захватить все; это тщательно подобранная коллекция лучших дивидендных платцов. В портфеле видны лидеры: ExxonMobil, AbbVie и Coca-Cola — это компании с действительно высоким качеством бизнеса.

Такая избирательность обеспечивает реальную защиту. Компании в портфеле продемонстрировали финансовую силу, позволяющую сохранять и увеличивать дивиденды в экономических циклах, исключая страх неожиданных сокращений, характерных для менее качественных дивидендных портфелей.

Цифры создают убедительный аргумент для долгосрочных инвестиций

Текущая доходность составляет около 3% — почти в три раза превышая средний показатель S&P 500 в 1,1%. Но доходность — не единственный показатель. Не менее важна структура расходов. С коэффициентом расходов всего 0,08%, ваши инвестиции в $10 000 обходятся всего в $8 ежегодных сборов.

Это особенно важно на долгой дистанции. Хотя изначально такие сборы кажутся незначительными, со временем они накапливаются и могут существенно снизить доходность. Низкая стоимость помогает сохранить больше дивидендных доходов для реального накопления богатства, а не на оплату посредников.

Почему это важнее, чем споры о ценах на серебро и золото

Основной смысл здесь выходит за рамки простого избегания волатильности драгоценных металлов. Инвесторам нужны компоненты портфеля, которые одновременно обеспечивают три вещи: доход, стабильность и эффективность. Комбинация качественных дивидендных акций в рамках низкозатратного фонда достигает всех трех целей.

Учитывая текущую доходность, прозрачность структуры расходов и уровень компаний в портфеле, iShares Core High Dividend ETF предоставляет именно то, что нужны долгосрочным инвесторам — не только для преодоления текущих рыночных условий, но и для построения сложного богатства в будущем.

Команда Motley Fool Stock Advisor определила 10 лучших акций для инвесторов прямо сейчас — список, который исторически приносил высокие доходы. Общая средняя доходность Stock Advisor составляет 918%, значительно превосходя 196% совокупной доходности S&P 500. Для сравнения, инвестиция в Netflix на момент рекомендации 17 декабря 2004 года выросла бы до $439 362 к 10 февраля 2026 года, а аналогичная инвестиция в Nvidia 15 апреля 2005 года достигла бы $1 164 984.

Дэвид Ягельски, CPA, не занимает позиции в упомянутых акциях. Motley Fool имеет позиции и рекомендует AbbVie.