Скрытая финансовая война? Иран собирает плату за проход через пролив с помощью стейблкоинов

Автор: Махе, Foresight News

2 апреля заместитель министра иностранных дел Ирана Гариб Абади на очередной пресс-конференции в Тегеране публично подтвердил, что все сверхкрупные танкеры, проходящие через пролив Хормуз, должны уплачивать плату за проход Корпусу стражей исламской революции (IRGC), и при этом прямо исключается использование каналов расчетов в долларах. Это заявление формализует ранее ходившие в судоходной отрасли слухи — Иран больше не ограничивается традиционными инструментами геополитического противоборства, а превращает контроль над проливом в финансовый эксперимент, направленный против долларовой гегемонии.

Сроки внедрения механизма взимания платы оказались быстрее ожиданий рынка.

Ссылаясь на внутренние документы ВМС Корпуса стражей исламской революции, Bloomberg сообщает, что система была завершена с точки зрения технического развертывания к концу марта. У Ирана есть всего два варианта приема платы за проход: банковский перевод в юанях или расчеты через децентрализованную сеть с использованием долларового стейблкоина.

В ведомстве иранской таможни на острове Кешм создано специальное окно для обмена криптовалют, чтобы обеспечить быстрый перевод средств в риалы после зачисления или отправку на зарубежные счета.

Эта схема была тщательно спроектирована.

Традиционные международные расчеты в судоходстве опираются на сеть SWIFT и систему посредников, и любая операция с участием Ирана вызывает риск вторичных санкций со стороны Министерства финансов США. В то время как сочетание системы трансграничных платежей в юанях и сетей публичных блокчейнов формирует параллельный канал, позволяющий обойти долларовый контроль.

По данным лондонской судоходной брокерской компании Braemar, как минимум два танкера под неустановленными удобными флагами завершили к концу марта расчеты в юанях и безопасно прошли через пролив. Национальный комитет по безопасности при иранском парламенте в принятом 30 марта《законопроекте о правилах управления проходом через пролив Хормуз》дало еще и внутригосударственную правовую санкцию этой механике.

Отдельно стоит упомянуть, что Иран устанавливает дифференцированные тарифы по уровню судов, исходя из степени геополитической связанности.

Bloomberg со ссылкой на информацию от осведомленных лиц приводит стандарты нефтяных сборов за проход через пролив Хормуз: от 0.5 доллара за баррель, и в зависимости от степени отношений стран разделяют на 5 категорий.

Первая категория — особые цены для союзников: Китай, Россия, 0.5–0.7 доллара за баррель. Предусмотрен специальный зеленый коридор: при регулярном представлении отчетности можно свободно проходить.

Вторая категория — дружественные партнеры: Индия, Пакистан и другие страны, 0.8–0.9 доллара за баррель.

Третья категория — нейтральные страны: страны Африки, Юго-Восточная Азия, Латинская Америка, 1 доллар за баррель. Требуется заявка, проверка на отсутствие враждебных активов — и затем разрешение на проход.

Четвертая категория — страны повышенного риска: при тесных отношениях с США, но без враждебных действий в адрес Ирана, например, Япония, Корея и страны, включая значительную часть государств ЕС, 1.2–1.5 доллара за баррель. Иран должен осуществлять полный мониторинг, а процесс проверки будет занимать больше времени из-за очередей.

Пятая категория — США, Израиль и союзники: проход запрещен.

Как только сверхкрупный танкер оплачивает плату за проход, Исламская революционная гвардия выдает код лицензии и инструкции по маршруту. Судну необходимо поднять государственный флаг страны, с которой согласовано соглашение о проходе; в некоторых случаях требуется также официально изменить страну регистрации судна на соответствующую. Когда судно приближается к проливу Хормуз, оно должно через радиовещание в УКВ диапазоне передать пароль для прохода, после чего подойдет патрульный катер, который, плотно следуя вдоль береговой линии, сопроводит его через пролив между группой островов, которые в отрасли называют «иранскими пунктами взимания платы».

Это первый случай, когда суверенное государство включает стейблкоины в инфраструктуру платежей стратегического уровня.

В отличие от прежних символических действий Сальвадора по «легализации» биткоина в качестве законного платежного средства, выбор Ирана носит обязательный характер в масштабе коммерции. На пролив приходится 21% мировых морских перевозок сырой нефти; в среднем через него проходят более нескольких десятков судов в сутки.

Если этот механизм продолжит работать, ожидается, что ежегодно через цифровые кошельки, подконтрольные Ирану, будут проходить более 20B долларов в стейблкоинах, формируя серый пул ликвидности, защищенный силами суверенитета.

Более глубокий удар заключается в цепной реакции для морского страхования и торгового финансирования. Группа International Group of P&I Clubs (IG) опубликовала внутреннее предупреждение, указав, что оплата сборов в IRGC может вызвать риски комплаенса по санкциям со стороны ЕС и Великобритании, что приведет к утрате силы полисов. Это заставляет судовладельцев идти на болезненный компромисс между экономикой фрахта и правовыми рисками: обход вокруг мыса Доброй Надежды добавляет 15 дней к маршруту и десятки тысяч долларов затрат на топливо; оплата криптовалютных сборов для прохода грозит риском блокировки счетов. Некоторые крупные трейдеры сырьевых товаров начали пытаться перестраивать маршруты через пакистанских посредников; в последнее время Исламабад объявил о разрешении 20 международным танкерам ходить под флагом Пакистана, фактически предоставляя Иранской системе офшорный канал аутсорсинга.

Иран — не единственная страна, которая делает это. Ранее Россия объявила о применении аналогичной политики сборов на Северном морском пути и публично рассматривала прием расчетов в криптовалюте. Эта логика цифровых финансов, где географические узлы «превращаются в точки», переиначивает инфраструктуру платежей для мировой торговли энергоресурсами.

Когда торговое судно на якорной стоянке на острове Кешм завершает USDT-расчеты через ончейн-соглашение, происходит не только оплата платы за проход, но и системная разгрузка остаточной архитектуры Бреттон-Вудской системы.

Уязвимость этого эксперимента также очевидна. Поскольку USDT/USDC по сути по-прежнему привязаны к доллару и подлежат отслеживанию OFAC, риск заключается в том, как «тень» как aффилированный «shadow» объект, созданный Исламской революционной гвардией, в массовом масштабе «децентрализованно» обменивает их на материальные активы или фиатную валюту (риал). Однако пока Иран сохраняет географическую монополию над проливом Хормуз, эта финансовая война с использованием криптовалют в качестве посредника будет продолжать переписывать руководство по правилам мировой торговли.