Только что наткнулся на довольно дикичную вещь — теперь есть ETFs, которые буквально позволяют вам повторять сделки членов Конгресса. Невероятно, да?

Итак, вот в чем суть: у политиков, очевидно, есть доступ к информации, которой нет у большинства из нас. Они знают, какое законодательство готовится, какие регламенты разрабатываются — и все в таком духе. И да, вокруг того, стоит ли им вообще разрешать торговать акциями, было полно споров. Но пока что им это разрешено — и кто-то решил превратить это в инвестиционный продукт.

Итак, эти два ETFs, отслеживающих сделки Конгресса, запущены еще в начале 2023 года — один следует за сделками демократов (NANC, названный в честь Нэнси Пелоси), а другой отслеживает активность республиканцев (KRUZ, в честь Теда Круза, хотя позже он был переименован в GOP). Оба берут 0,74% в год, то есть примерно $7,40 за $1,000 вложений.

Вот где становится интересно. Фонд, который следует за демократами, буквально разгромил своего «соперника» — республиканский. За последний год демократический ETF вырос примерно на 20%, тогда как республиканская версия прибавила лишь около 15%. Даже S&P 500 в тот же период в среднем составил 17,75%. С начала текущего года (по состоянию на конец августа прошлого года) демократический фонд достиг 13,52% против 12,73% у республиканской стороны.

Почему такая разница? В основном потому, что демократические законодатели, похоже, сильно делают ставку на мегакап-тех — ваши Nvidias, Microsofts, Amazons, Alphabets. Это были абсолютные ракеты. А у республиканских держаний портфель более диверсифицирован: более крупные доли в финансовом секторе, энергетике и телекоммуникациях. Меньшая концентрация может быть полезна для стабильности, но это также значит, что вы пропускаете рост, когда действительно побеждают «выигравшие» компании.

При этом я честно настроен скептически по поводу того, чтобы вкладывать серьезные деньги в любой из этих ETFs. Да, у политиков есть информационное преимущество, но это не означает автоматически, что они отличные инвесторы. Есть множество проверенных индексных фондов с куда более длинной историей. Vanguard S&P 500 ETF держится очень уверенно уже много лет, и он намного менее «эффектный», чем попытки паразитировать на сделках из Конгресса.

Если вам нужно что-то более агрессивное, то есть ETFs, которые растут быстрее, с реальной историей доходности как минимум более десяти лет, на которую можно опереться. Эти ETFs, отслеживающие конгрессную торговлю, интересно смотреть — как концепт они занимательные, — но я бы хотел увидеть гораздо больше данных, прежде чем реально вкладывать в них деньги. Сейчас трек-рекорд слишком короткий.