หน่วยข่าวกรองทางการเงินของซิมบับเว (Financial Intelligence Unit) ออกคำสั่งเมื่อวันที่ 16 มิถุนายน กำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนทั้งหมดต้องลงทะเบียนอย่างเป็นทางการกับหน่วยงานกำกับดูแล คำสั่งนี้มีที่มาจากพระราชบัญญัติการเงิน ฉบับที่ 7 ปี 2025 ซึ่งผ่านในเดือนธันวาคม 2025 โดยได้แก้ไขมาตรา 2 ของพระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงินและผลประโยชน์จากอาชญากรรมของซิมบับเว เพื่อรวมผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs) ไว้ในคำจำกัดความตามกฎหมายของสถาบันการเงิน การผลักดันด้านกำกับดูแลมีเป้าหมายเพื่อให้ซิมบับเวสอดคล้องกับมาตรฐานสากลในการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
พระราชบัญญัติการเงิน ฉบับที่ 7 ปี 2025 แก้ไขกฎหมายฟอกเงิน
พระราชบัญญัติการเงิน ฉบับที่ 7 ปี 2025 ซึ่งผ่านในเดือนธันวาคม 2025 ได้แก้ไขมาตรา 2 ของพระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงินและผลประโยชน์จากอาชญากรรมของซิมบับเว การแก้ไขดังกล่าวได้บรรจุผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนอย่างเป็นทางการเข้าไว้ในคำจำกัดความตามกฎหมายของ “สถาบันการเงิน” ภายใต้อำนาจที่ขยายขึ้นใหม่ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของซิมบับเวประกาศลงในราชกิจจานุเบกษาข้อบังคับว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินและผลประโยชน์จากอาชญากรรม (การลงทะเบียนผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน) เมื่อวันที่ 10 มิถุนายน 2026 ภายใต้ Statutory Instrument 99 of 2026
ภายใต้กฎหมายที่ประกาศใช้ใหม่ บุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลที่ให้บริการหรืออำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและเงินตรา (fiat) ต้องลงทะเบียนตามกฎหมายด้วยเช่นกัน รวมถึงหน่วยงานที่ให้บริการดูแลรักษาทรัพย์สิน และบริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลักที่รับผิดชอบในการบังคับใช้มาตรการตามกฎหมายเหล่านี้
FIU กำหนดข้อกำหนดและข้อจำกัดในการลงทะเบียน
FIU ได้เตือนอย่างชัดเจนแก่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียว่า การลงทะเบียนกับหน่วยงานของ FIU มีไว้เพื่อการติดตามตรวจสอบเท่านั้น และไม่ได้ให้ใบอนุญาตเชิงพาณิชย์แบบครอบคลุมแก่บริษัท “การลงทะเบียนกับ FIU เพื่อวัตถุประสงค์ AML/CFT มิได้เป็นการให้การอนุญาตโดยตัวของมันเองในการดำเนินธุรกิจในซิมบับเว” ข้อความในประกาศสาธารณะระบุ
ถึงอย่างไรก็ดี VASPs ยังคงต้องได้รับอนุมัติการดำเนินงาน ใบอนุญาต หรือการอนุญาตที่จำเป็นอย่างเป็นอิสระจากหน่วยงานภายในประเทศที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ เช่น ธนาคารกลางของซิมบับเว หรือคณะกรรมการหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของซิมบับเว ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับรูปแบบธุรกิจของตน
FIU ออกคำเตือนด้านความเสี่ยงสำหรับตลาดคริปโต
นอกเหนือจากข้อกำหนดการลงทะเบียน FIU ยังออกการเตือนสาธารณะถึงลักษณะที่แท้จริงและมีความเสี่ยงสูงของตลาดคริปโต โดยหน่วยงานกำกับย้ำว่า การลงทะเบียนไม่ได้ขจัดความเสี่ยงทางการเงิน และไม่ใช่การรับประกันว่าจะไม่เกิดการขาดทุน
FIU ชี้ให้เห็นความเสี่ยงสำคัญหลายประการที่นักลงทุนต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ รวมถึงความผันผวนของสกุลเงินดิจิทัล การโจมตีทางไซเบอร์ การหลอกลวง และการฉ้อโกง นอกจากนี้ยังเตือนว่าไม่เหมือนธนาคารแบบดั้งเดิม ผู้ใช้คริปโตมีช่องทางเยียวยาหรือกลไกชดเชยจำกัดหรือไม่มีเลย
คำถามที่พบบ่อย
หน่วยข่าวกรองทางการเงินของซิมบับเวประกาศอะไรเมื่อวันที่ 16?
FIU ออกคำสั่งให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนทั้งหมดต้องลงทะเบียนอย่างเป็นทางการกับหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อวัตถุประสงค์ด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย
เหตุใด VASPs จึงต้องลงทะเบียนกับ FIU ของซิมบับเว?
พระราชบัญญัติการเงิน ฉบับที่ 7 ปี 2025 ซึ่งผ่านในเดือนธันวาคม 2025 ได้แก้ไขพระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงินและผลประโยชน์จากอาชญากรรมของซิมบับเว เพื่อรวม VASPs ไว้ในคำจำกัดความตามกฎหมายของสถาบันการเงิน โดยกำหนดให้ต้องลงทะเบียนเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนด AML/CFT
การลงทะเบียนกับ FIU ทำให้ VASPs ได้รับอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจเชิงพาณิชย์ในซิมบับเวหรือไม่?
ไม่ FIU ระบุอย่างชัดเจนว่าการลงทะเบียนมีไว้เพื่อการติดตามตรวจสอบเท่านั้น และไม่ถือเป็นการอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจ VASPs ต้องได้รับใบอนุญาตการดำเนินงานด้วยตนเองจากหน่วยงานต่าง ๆ เช่น ธนาคารกลางของซิมบับเว หรือคณะกรรมการหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของซิมบับเว
