Riski Kontrol Altında Tutun: Her Yatırımcının Bilmesi Gereken 3-5-7 Stratejisi

Yorgun musun? Tradingde para kaybetmekten bıktın mı? 3-5-7 kuralı, birçok profesyonel trader’ın iflas etmemek için kullandığı risk yönetimi sistemidir. Basit görünebilir, ama işe yarar.

Tradingde Hayatta Kalmanın Üç Temel Taşı

%3: Kişisel Koruyucun

Toplam sermayenin %3’ünden fazlasını tek bir işlemde riske atma. Nokta. Diyelim ki 10.000 doların var, bir işlemde en fazla 300 dolar kaybedebilirsin.

Neden? Çünkü kötü bir işlem, portföyünü tamamen bitmemeli. Diyelim ki 10 ardışık kayıp işlem yaşadın (pasa): bu kuralla, sermayenin sadece %30’unu kaybedersin. Oyunda kalırsın. Onsuz, 3-4 başarısızlık sonrası hiçbir şeyin kalmaz.

%5: Tüm Yumurtaları Aynı Sepete Koyma

Birden fazla pozisyon açsan da, toplam maruziyetin sermayenin %5’ini aşmamalı.

Gerçek örnek:

• Portföy: 50.000 dolar
• Aynı anda riske atabileceğin maksimum: 2.500 dolar
• 3 işlem açık mı? Dağıt: $800 + $700 + 1.000 dolar

Bu, piyasa çöküşü seni yok etmesini engeller. Bitcoin %20 düşerse ve paranının %50’si BTC’deyse, tasfiye olursun. %5 ile, kaybedeceğin maksimum… evet, %5.

%7: Kazanmak Kaybetmekten Daha Fazla Olmalı

En az anlaşılmayan kısım. Kazançların, ortalama kayıplarından en az %7 büyük olmalı.

Ne anlama geliyor?

• Her başarısız işlemde 100 dolar kaybediyorsan
• En az 700 dolar kazanmalısın başarılı bir işlemde

Bu, seçici olmanı sağlar. Sadece “çalışabilir” diye ortalama işlemlere girmemelisin. Risk-ödül oranı cazip olana kadar bekle.

Neden İşe Yarar (Ne Zaman İşe Yarar)

Bu kural, deneyimli trader’ların fark ettiği bir desen üzerine geliştirildi: Uzun vadede hayatta kalanlar, her işlemde kazanmak değil, kayıplarını az tutmakla ilgilidir.

Tam anlamıyla psikoloji meselesi. Maksimum kaybın %3 ise, panik yapmazsın. Ne yanlış gittiğini analiz edersin. Bir sonraki fırsatı beklersin. %50 kaybettiysen, iyi pozisyonları tasfiye edip kurtarmaya çalışırsın, ve bu da en büyük hataları yapmana neden olur.

Gerçeklik: Disiplin Anahtardır

Kağıt üzerinde kolay görünüyor. Pratikte? Bir kabus. BTC yükselirken ve sen sadece %5 risk altındayken, tüm varlığınla FOMO’ya kapılıp daha fazla para koymak istersin. İşte tam bu noktada, kural seni korur.

3-5-7 kuralı seni hızla zengin etmez. Ama iflas etmekten korur. Ve çoğu trader için, bu tam da ihtiyaç duydukları şeydir.