Cüzdanını Yönet: Her Yatırımcının Bilmesi Gereken 3-5-7 Kuralı

Eğer bir süredir kriptoyla ilgileniyorsanız, muhtemelen çoğu trader’ın para kaybettiğini biliyorsunuzdur. Peki neden? Çünkü net bir risk yönetimi sistemi yoklar. İşte burada devreye giren 3-5-7 kuralı, deneyimli traderlar tarafından geliştirilmiş, basit ama son derece etkili bir çerçeve; sermayenizi korumak ve kazançlarınızı maksimize etmek için.

Nasıl Çalışır?

%3: Her işlemde kalkanınız
Her bir pozisyonda sermayenizin %3’ünden fazlasını riske atmayın. Bu temel gibi görünse de, portföyünüzü koruyan can simididir. Diyelim ki 10.000 dolarınız var. Bir işlemde en fazla 300 dolar riske edebilirsiniz. Neden? Çünkü bu limit, o işlem zarar verdiğinde portföyünüzün büyük ölçüde sarsılmadan dayanmasını sağlar.

%5: Tek bir piyasaya odaklanmayın
Açık pozisyonlarınızın toplam riski, toplam sermayenizin %5’ini geçmemeli. Örneğin, 50.000 dolarınız varsa, toplamda en fazla 2.500 dolar risk altında olmalı, bu da tüm aktif işlemleriniz arasında dağıtılmış olmalı. Bu, çeşitlendirme yapmanızı sağlar ve BTC veya başka herhangi bir varlık sizi tamamen tasfiye etmesini engeller.

%7: Daha fazla kazan, daha az kaybet
Başarılı işlemleriniz en az %7 getiri sağlamalı. Amaç nedir? Kazançlarınız, kayıplarınızı fazlasıyla telafi etmeli. Diyelim ki kötü bir işlemde %3 kaybediyorsunuz; iyi işlemlerinizde en az %7 kazanmanız gerekir. Bu, düşük kaliteli ayarları otomatik olarak filtreler.

Gerçek örnek

100.000 dolarlık hesap:

• Her işlemde maksimum 3.000 dolar risk (3%)
• Toplamda piyasada maksimum 5.000 dolar risk (5%)
• Kazanç hedefi: En az %7 kar

Bu disiplini korursanız, sadece %40 oranında doğru tahmin yapsanız bile kazançlarınız kayıplarınızı aşacaktır. Buradaki sihir, risk-ödül oranında değil, her zaman doğru tahminde olmada değil, bu oranı doğru ayarlayabilmekte yatar.