Китай знову застосовує сильні заходи! Віртуальні валюти повністю визнані незаконним фінансом; суворий контроль за RWA токенізацією, стабільними монетами юаня

Китайські органи влади знову посилили боротьбу з криптовалютами. Народний банк Китаю (центральний банк) нещодавно у співпраці з Національним комітетом розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Управлінням фінансового нагляду, Комісією з цінних паперів та іншими 8 відомствами опублікували спільне повідомлення «Щодо подальшого запобігання та усунення ризиків, пов’язаних з криптовалютами та іншими відповідними ризиками», у якому не лише підтверджується, що криптовалюти не мають законної платіжної здатності, а й вперше включено до суворого регулювання популярний у останні роки «токенізований актив у реальному світі (RWA)»; одночасно скасовано попередню редакцію 2021 року, що означає перехід до більш жорсткого нагляду. «Повідомлення» спочатку зазначає, що криптовалюти не мають такого ж юридичного статусу, як законна валюта. Віртуальні валюти, такі як Біткоїн, Ефір, USDT тощо, мають основні характеристики: випущені не фінансовими органами, використовують криптографічні технології та розподілені реєстри або подібні технології, існують у цифровій формі, не мають законної платіжної здатності, не повинні і не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку. Повідомлення стверджує, що діяльність, пов’язана з криптовалютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Проведення в межах країни операцій обміну законної валюти на криптовалюти та навпаки, операцій обміну між криптовалютами, купівля-продаж криптовалют через центрального контрагента, надання інформаційних послуг та цінового визначення для криптовалютних торгів, випуск токенів для залучення фінансування, а також торгівля фінансовими продуктами, пов’язаними з криптовалютами, — усе це підпадає під заборону та підлягає суворому припиненню відповідно до закону. Повідомлення встановлює, що іноземні організації та особи не мають права надавати будь-які послуги, пов’язані з криптовалютами, незаконно будь-якою формою для суб’єктів у Китаї; крім того, без дозволу відповідних органів за законом, будь-які іноземні або внутрішні організації та особи не мають права випускати стабільні монети, прив’язані до юаня, за кордоном. Ще одним важливим аспектом «Повідомлення» є включення до суворого контролю швидко зростаючого у останні роки «токенізованого активу у реальному світі (RWA)». У повідомленні чітко зазначено, що будь-яка діяльність з токенізації RWA у межах Китаю, а також надання послуг посередництва, інформаційних технологій тощо, пов’язаних із цим, є незаконною та підлягає забороні; іноземні організації або особи також не мають права незаконно надавати послуги з токенізації RWA будь-якою формою для суб’єктів у Китаї. Однак, якщо діяльність з токенізації RWA здійснюється за дозволом відповідних органів і з використанням певної фінансової інфраструктури, вона не підпадає під цю заборону. Щодо внутрішніх суб’єктів, що займаються RWA за кордоном, «Повідомлення» встановлює, що без згоди та реєстрації відповідних органів будь-які організації та особи не мають права здійснювати відповідні операції, і виділяє два ключові випадки, що потребують особливого контролю:

1. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює за кордоном «зовнішньо-зобов’язаний» RWA, або базується на праві власності або доходах від внутрішніх активів для проведення подібної сек’юритизації активів або RWA з ознаками участі у капіталі, то за цим слідкують відповідні відомства — Національна комісія розвитку та реформ, Комісія з цінних паперів, Державне управління валютного контролю — відповідно до своїх обов’язків і з дотриманням законодавства.
2. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює інші форми RWA за кордоном на основі внутрішніх прав, то цим займається разом із відповідними відомствами Комісія з цінних паперів і інші відповідальні органи. Варто зазначити, що у той самий час Комісія з цінних паперів також опублікувала «Рекомендації щодо регулювання випуску цінних паперів, забезпечених активами, за кордоном», згідно з якими, якщо грошові потоки від внутрішніх активів або відповідних прав на активи використовуються для випуску цінних паперів, підтримуваних активами, за кордоном, необхідно суворо дотримуватися правил транснаціональних інвестицій, валютного контролю та інших нормативів, а також заздалегідь реєструватися у Комісії з цінних паперів, повністю розкриваючи інформацію про активи, структуру та схему випуску токенів. На рівні виконання, китайські органи створять міжвідомчий механізм спільного реагування, який об’єднає центральний банк, Комісію з цінних паперів, поліцію, системи інтернет-безпеки та судову систему для посилення онлайн-моніторингу, відстеження фінансів та блокування платформ. Фінансові та платіжні установи також заборонено відкривати рахунки, здійснювати перекази та розрахунки у зв’язку з діяльністю, пов’язаною з криптовалютами, а також надавати послуги з зберігання, розрахунків і клірингу для RWA токенізації та відповідних фінансових продуктів; крім того, посилюється моніторинг ризиків, і будь-які порушення мають повідомляти відповідним органам. Крім того, у назвах та сферах діяльності підприємств і індивідуальних підприємців заборонено використовувати слова або фрази «криптовалюта», «віртуальні активи», «захищені активи», «стабільні монети», «токенізація активів у реальному світі», «RWA» тощо. «Повідомлення» також зазначає, що Національний комітет розвитку та реформ продовжить спільну роботу з відповідними відомствами щодо активізації заходів із припинення майнінгу криптовалют, проведе повний огляд і закриття існуючих майнінгових проектів, а також заборонить нові майнингові проекти та заборонить виробникам обладнання для майнінгу на території країни надавати будь-які послуги з продажу обладнання для майнінгу.