Що таке Swap Forex? Чому він впливає на ваш прибуток

Коли тільки починаєш торгувати валютами на ринку Forex, трейдери зазвичай зосереджуються на двох речах: спред і комісія. Але існує ще один прихований витратний фактор, який часто ігнорується — Swap Forex — комісія, яка може повільно з’їдати вашу прибутковість, не помічаючи цього. Розуміння того, що таке swap forex і як його обчислювати, стане важливим кроком у плануванні більш ефективної торгівлі.

Важливо! Swap Forex і приховані витрати, які новачки часто пропускають

Більшість трейдерів отримують прибуток у 30 USD від руху ціни, але тримають ордер три ночі — тоді Swap може “з’їсти” 26 USD, тихо зменшуючи реальний прибуток до всього 4 USD — що досить невигідно. Саме тому swap forex — важливий фактор, який не можна ігнорувати, особливо для тих, хто тримає ордер протягом дня або тижня.

Багато новачків не звертають уваги на цю плату, вважаючи її незначною у відсотках. Але при врахуванні маржі (яка зазвичай становить лише частку від реальної вартості) значення swap стає набагато важливішим.

Як працює Swap Forex: основи, які потрібно знати

Звідки береться Swap Forex?

Swap Forex — це плата за утримання позиції через ніч, яка виникає через різницю у відсоткових ставках між двома валютами. Коли ви торгуєте EUR/USD, ви “позичаєте” одну валюту і “купуєте” іншу.

Кожна валюта має свою політичну ставку (Policy Rate), яку встановлює центральний банк, наприклад:

• Долар США (USD): Федеральна резервна система (FED)
• Євро (EUR): Європейський центральний банк (ECB)
• Йена (JPY): Банк Японії

Коли ви “позичаєте” валюту, вам потрібно сплачувати відсотки, а коли “утримуєте” валюту — отримувати відсотки. Різниця між цими ставками і є Swap, який стягує або нараховує брокер.

Приклад розрахунку різниці відсоткових ставок

Припустимо:

• Відсоткова ставка EUR = 4.0% на рік
• Відсоткова ставка USD = 5.0% на рік

Якщо ви купуєте EUR/USD (купуєте EUR, позичаєте USD):

• Отримуєте відсотки за EUR: +4.0%
• Сплачуєте відсотки за USD: -5.0%
• Різниця: 4.0% - 5.0% = -1.0% (на рік)
• В результаті: вам доведеться платити Swap

Якщо ви продаєте EUR/USD (позичаєте EUR, утримуєте USD):

• Сплачуєте відсотки за EUR: -4.0%
• Отримуєте відсотки за USD: +5.0%
• Різниця: 5.0% - 4.0% = +1.0% (на рік)
• В результаті: ви отримуєте Swap

Чому більшість трейдерів платять?

У теорії, ви можете отримати позитивний Swap, але на практиці брокери — посередники, які додають свої комісії. Тому реальний Swap, який ви отримуєте або платите, може бути меншим або навіть негативним.

Важкі втрати через Swap? Як точно обчислити витрати

Варіант 1: за формулою “Points” (MT4/MT5)

Формула: Swap (у грошах) = (Swap Rate у Points) × (вартість 1 Point)

Приклад:

• Торгуєш купівлею 1 лота EUR/USD
• Swap Long = -8.5 Points
• 1 Pip EUR/USD = $10, отже 1 Point = $1
• Обчислення: -8.5 × $1 = -$8.50 за ніч
• Якщо враховувати триденний своп (наприклад, середа — три дні): -$8.50 × 3 = -$25.50

Варіант 2: за відсотковою ставкою (наприклад, Mitrade)

Формула: Swap (у грошах) = (розмір позиції) × (відсоткова ставка Swap у %)

Приклад:

• Купівля 1 лота EUR/USD за ціною 1.0900
• Вартість позиції: 1 × 100 000 × 1.0900 = $109 000
• Відсоткова ставка Swap: -0.008% за ніч
• Обчислення: $109 000 × (-0.008/100) = -$8.72
• За 3 дні: -$8.72 × 3 = -$26.16

Важливо: Swap обчислюється від повної вартості позиції, а не від маржі. Якщо ви використовуєте кредитне плечо 1:100 і маєте маржу лише $1 090, то за ніч ви платите або отримуєте $8.72, що становить близько 0.8% від маржі щодня.

Swap Forex: позитивний vs негативний — можливості і ризики

Основний ризик негативного Swap

1. Втрата прибутку Якщо ти отримуєш 30 USD прибутку, але за три дні платиш 26 USD за Swap, реальний прибуток зменшується до 4 USD — це не дуже вигідно.

2. Тиск у бічному ринку У ринках без чіткої тенденції щоденна втрата через Swap може змусити закрити позицію раніше, ніж планувалося.

3. Ризик за кредитним плечем Оскільки Swap обчислюється від повної вартості позиції, ризик Margin Call зростає, якщо ринок йде проти вас.

Можливість: стратегія Carry Trade

Це стратегія, яка використовує позитивний Swap для заробітку:

• Позичаєш валюту з низькою ставкою (наприклад, JPY або CHF)
• Купуєш валюту з високою ставкою (наприклад, MXN або TRY)
• Щодня отримуєш позитивний Swap

Приклад: купівля AUD/JPY

• AUD: висока ставка
• JPY: низька ставка
• В результаті: щодня отримуєш позитивний Swap

Ризик: курс валют — якщо AUD/JPY різко падає, збитки від зміни курсу можуть перевищити отриманий Swap.

Безсвоповий рахунок (Islamic Account)

Цей тип рахунку не передбачає нарахування або сплати Swap незалежно від тривалості утримання ордера. Підходить для:

• Swing трейдерів, які тримають позиції тижнями
• Позиційних трейдерів, які тримають місяцями
• Мусульманських трейдерів, що дотримуються релігійних правил

Замість цього: спред може бути ширшим або додаткові комісії.

Як подивитися значення Swap на платформі

На MT4/MT5

1. Відкрийте Market Watch
2. Клікніть правою кнопкою на актив (EUR/USD)
3. Оберіть Specification
4. Знайдіть Swap Long і Swap Short
5. Значення показані у Points — потрібно перерахувати

На Mitrade

1. Оберіть актив
2. У правому верхньому куті знайдіть “Вступ”
3. Пролистайте до “Комісія за ніч”
4. Там буде відсоткова ставка або значення у %, яке легко перерахувати

Основні висновки

Swap Forex — прихована плата за утримання позиції, яка залежить від кількості днів. Для скальперів (торгівлі за хвилини) це не критично, але для тримачів на день, тиждень або місяць — має серйозний вплив.

Три рекомендації:

1. Обирайте напрямок: торгуйте лише у напрямках з позитивним Swap (Carry Trade)
2. Використовуйте безсвоповий рахунок: для більшої гнучкості
3. Обчислюйте заздалегідь: перевіряйте значення Swap для кожної валюти перед відкриттям ордера

Обирайте брокера, який прозоро показує Swap Forex — це перший крок, адже це допоможе планувати торгівлю і уникнути прихованих витрат, що з’їдають ваші прибутки.