Thế giới tiền điện tử làm thế nào để phân bổ tài sản có thể vượt qua thị trường bò và gấu

Nhiều người hỏi tôi, nếu muốn kiếm tiền bằng Bitcoin trong thế giới tiền điện tử lâu dài, đồng thời muốn hưởng lợi từ các đồng coin chính khác, và cũng hy vọng tài sản ổn định hơn, thì nên phân bổ như thế nào? Hôm nay tôi sẽ dạy mọi người một cách suy nghĩ - tự tay xây dựng một "quỹ chỉ số ngành trong thế giới tiền điện tử".
Trước tiên, hãy hiểu một logic: thế giới tiền điện tử không phải kiếm tiền dựa vào "đoán tăng giảm", mà kiếm tiền dựa vào "sự phát triển của ngành". Chỉ cần bạn đặt cược đúng vào lĩnh vực, chọn đúng cấu trúc tài sản, chỉ cần ngành đang phát triển, toàn bộ danh mục đầu tư của bạn sẽ tự nhiên tăng. Ngược lại, nếu ngành suy yếu, dù bạn có mua đúng những cổ phiếu dẫn đầu ngắn hạn, cuối cùng cũng không thoát khỏi. Vì vậy, điều quan trọng là "làm đúng hướng", chứ không phải "đoán đúng biến động".
Thế giới tài chính truyền thống đã có tư duy đầu tư chỉ số từ lâu, chẳng hạn như S&P 500, cốt lõi là: theo dõi sự phát triển tổng thể của một ngành theo cách phân tán và ổn định nhất. Thế giới tiền điện tử thực ra cũng có thể làm như vậy, chỉ là không ai giúp bạn đóng gói, vì vậy bạn phải tự tay làm.
Thế giới tiền điện tử thực sự có nhiều rủi ro, nhưng tất cả các rủi ro đều không thể tránh khỏi hai chỉ số cốt lõi: Thứ nhất, tiền ở đâu, bỏ phiếu bằng tiền mới là tín hiệu thực sự; Thứ hai, dự án có tính ứng dụng hay không.
Các dự án tốt nhất không có bí mật. BTC là đồng tiền ổn định nhất và có sự đồng thuận cao nhất, đây là đỉnh cao của sự đồng thuận. ETH là hệ sinh thái trưởng thành nhất, nền tảng vững chắc. Mặc dù USDT không phải là một đồng tiền, nhưng trong quản lý tài chính trên chuỗi, sinh lời, và phòng ngừa rủi ro đều không thể thiếu nó. BNB và SOL, bản chất là sự mở rộng của ETH, một cái là hệ sinh thái sàn giao dịch, một cái là chuỗi công cộng hiệu suất cao, đều thuộc về "vòng ngoài của hệ thống Ethereum". Tại sao không nhắc đến XRP? Bởi vì cho đến bây giờ tôi thật sự không thấy nó có bất kỳ ứng dụng thực tế nào. Ngoài việc rửa tiền trong vùng xám, thế giới tiền điện tử không phải là tôn giáo, nếu giữ lâu dài thì các dự án không có giá trị thì không nên đưa lên bàn.
Vì vậy, một cấu hình dài hạn hợp lý nên như sau: BTC là xương sống, ETH là lớp hỗ trợ, BNB và SOL là lớp bổ sung, USDT là lớp điều chỉnh dòng tiền. Theo mối quan hệ giá trị thị trường hiện tại, giá trị thị trường của BTC khoảng 4,7 lần ETH, ETH là 2,96 lần BNB, và là 3,88 lần SOL. Theo tỷ lệ này, có thể thiết lập như sau:
1 BTC, 4.7 ETH, 13.9 BNB, 18.2 SOL.
Cấu hình như vậy, thì bạn đã mua một "ETF ngành" của các tài sản cốt lõi trong thế giới tiền điện tử. Tổng giá trị thị trường của toàn bộ ngành blockchain hiện chỉ mới hơn 40.000 tỷ đô la, nếu trong tương lai hệ thống này thực sự có thể thay đổi các cấu trúc truyền thống như ngân hàng, thanh toán, tài trợ, lưu trữ tài sản, thì BTC chính là vàng kỹ thuật số, ETH chính là "hệ điều hành kỹ thuật số" của thời đại internet, BNB và SOL chính là "cổng vào lưu lượng" trong từng hệ sinh thái của chúng. Một khi ngành tiếp tục phát triển, giá trị của những đồng tiền này sớm muộn gì cũng sẽ tăng lên.
Nếu một ngày nào đó xuất hiện một chuỗi công khai mới, có tính đổi mới mạnh mẽ đến mức có thể thay thế ETH và vốn hóa thị trường đạt đến hàng trăm tỷ đô la, thì thật đơn giản - chỉ cần thêm vào cấu hình theo tỷ lệ. Bạn không cần phải theo đuổi những điểm nóng, chỉ cần điều chỉnh danh mục đầu tư định kỳ. Khi nó tăng lên, bạn tự nhiên sẽ thu được lợi nhuận.
Có người nói ETH sẽ vượt qua BTC, cũng có người nói SOL sẽ thay thế ETH. Không sao, cấu hình của bạn có thể hưởng lợi trong mọi tình huống. Tình huống tệ nhất là gì? Nếu SOL và BNB đều về 0, thì cũng chỉ ảnh hưởng khoảng 13% tài sản. Nếu ngay cả ETH cũng sụp đổ, thì chỉ mất khoảng 12%. Nếu BTC về 0, thì có nghĩa là toàn bộ hệ thống blockchain bị phủ nhận, lúc đó cũng không còn gì gọi là thế giới tiền điện tử.
Đầu tư quan trọng nhất là tâm lý. Đầu tư không phải là xem sự tăng giảm hàng ngày, mà là để tài sản không ảnh hưởng đến cuộc sống của bạn. Nếu một chút biến động đã khiến bạn không thể ngủ, thì cách bạn phân bổ chắc chắn có vấn đề. Những người thực sự có thể đi xa không bao giờ là người thông minh nhất, mà là những người có thể giữ vững tâm trí.
Nhiều người tin tưởng mù quáng vào BTC, đặt 99% số vốn của họ vào đó. Tôi không phủ nhận BTC là nền tảng của thế giới tiền điện tử, nhưng việc phân bổ cực đoan bản thân là hành động rủi ro nhất. Bởi vì rủi ro không chỉ là giá coin giảm, mà còn có quy định, hệ thống, chính sách, thiên nga đen và rất nhiều yếu tố khác. Càng cực đoan càng yếu ớt, chết càng nhanh.
Bản chất của đầu tư chỉ số là "cân bằng động". Ví dụ, nếu ETH giảm xuống chỉ còn 1/10 giá trị thị trường của BTC, thì cấu trúc sẽ trở thành 1 BTC, 10 ETH; nếu ETH tăng trở lại 20% giá trị thị trường của BTC, thì sẽ điều chỉnh thành 1 BTC, 5 ETH. BNB và SOL cũng tương tự. Như vậy, bạn có thể tự động mua thấp bán cao mà không cần phải theo dõi thị trường hàng ngày.
Nhưng dù có điều chỉnh thế nào, có một nguyên tắc không thể phá vỡ: ít nhất 50% vị thế phải để dành cho BTC. Bởi vì BTC là mỏ neo cơ bản của toàn bộ thế giới tiền điện tử, là tài sản duy nhất hiện nay có thể gọi là "niềm tin phi tập trung".
Về việc BTC có phải là vàng kỹ thuật số hay không, tôi nghĩ vẫn còn sớm. Hiện tại nó giống như một loại tài sản theo chu kỳ - giống như cổ phiếu chu kỳ trong thị trường truyền thống, có tăng có giảm, nhưng mỗi lần giảm thì điểm thấp nhất đều cao hơn. Thế giới tiền điện tử về bản chất là một trò chơi chu kỳ lớn, tiền vào, bong bóng thổi phồng, tiền thông minh rút lui, thị trường quay lại, vốn bị rửa, rồi một vòng mới bắt đầu.
Nếu bạn không có nhiều vốn, thì thực ra không cần phải nghĩ đến "khi nào bán". Trong thị trường tăng giá bạn không nỡ bán, trong thị trường giảm giá bạn lại không dám thêm vào, sự phân vân này là vô nghĩa. Giảm thì giảm, để nó giảm; nếu có thể chịu đựng thì hãy chịu đựng. Khi bạn trải qua hai vòng chu kỳ, bạn sẽ hiểu rằng, tài sản thực sự trong thế giới tiền điện tử không phải kiếm được từ dự đoán, mà là kiên trì mà ra.
#打榜优质内容