Kim tự tháp lừa đảo hàng tỷ: làm thế nào để nhận biết chúng trước khi rơi vào bẫy?

Question

Mỗi năm, hàng nghìn người mất đi tài sản trong các kế hoạch kim tự tháp được ngụy trang thành “cơ hội kinh doanh”. Nhưng điều gì khiến những trò lừa đảo này trở nên hiệu quả như vậy? Và quan trọng hơn: làm thế nào để nhận diện chúng trước khi bạn bỏ tiền vào?

ADN của một kim tự tháp: những lời hứa không thể thực hiện

Một sơ đồ lừa đảo kim tự tháp hứa hẹn rằng bạn sẽ kiếm tiền bằng cách tuyển mộ người, không phải bán các sản phẩm thực sự. Mô hình này về mặt toán học là không bền vững: nếu bạn cần mang về 10 người, và họ mang về 10 người nữa, sẽ sớm cần nhiều người hơn cả dân số thế giới. Chỉ là vấn đề thời gian trước khi nó sụp đổ.

Những trường hợp để lại vết sẹo trên Phố Wall

Charles Ponzi (1920): Người Ý-Mỹ này hứa hẹn 50% lợi nhuận từ việc đầu tư vào tem bưu chính. Thực tế, ông ta trả tiền cho các khách hàng cũ bằng tiền của khách hàng mới. Ông đã lừa đảo hơn 200 triệu đô la ( theo giá trị hiện tại). Tên của ông đã gắn liền với tất cả các mô hình lừa đảo từ đó.

Bernie Madoff (2008): Người “cha đẻ của các kim tự tháp hiện đại”. Trong 20 năm, ông đã thực hiện vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử: 65 tỷ đô la đã biến mất. Madoff giả mạo lợi nhuận ổn định 10% mỗi năm trong khi thực tế chỉ là di chuyển giấy tờ. Ông kết thúc với 150 năm tù.

Các MLM sống trong vùng xám

Amway và Herbalife là những công ty tiếp thị đa cấp hoạt động hợp pháp ở nhiều quốc gia, nhưng… 99% nhà phân phối của họ mất tiền. Tại sao? Bởi vì 99% thu nhập của họ đến từ việc tuyển dụng, không phải từ việc bán sản phẩm thực sự cho khách hàng bên ngoài.

Herbalife đã bị phạt $200 triệu vào năm 2016 vì hoạt động như một kim tự tháp ngầm. Amway vẫn hợp pháp, nhưng đang chịu áp lực quy định lớn.

Các dấu hiệu cảnh báo mà bạn không thể bỏ qua

🚩 Bạn được yêu cầu tuyển mộ người để kiếm tiền ( doanh số bán lẻ là tối thiểu ) 🚩 Hứa hẹn lợi nhuận “đảm bảo” hoặc “hơn 20% mỗi năm” 🚩 Phải trả phí vào cửa hoặc mua “bộ khởi động” đắt tiền 🚩 Nhấn mạnh vào việc bạn đã tuyển dụng ai, không phải vào những gì bạn đã bán 🚩 Lợi nhuận chính đến từ hoa hồng tuyển dụng

Chúng vẫn còn hợp pháp không?

Không ở hầu hết các quốc gia. Hoa Kỳ, Tây Ban Nha, Mexico và hầu hết các khu vực pháp lý cấm chúng một cách rõ ràng. Nhưng vẫn tồn tại vì:

Họ giả dạng như những doanh nghiệp hợp pháp (MLM, tiền điện tử, “cộng đồng”)
Hoạt động trong khu vực xám pháp lý bằng cách sử dụng thuật ngữ khác nhau
Kiếm tiền nhanh chóng trước khi họ đóng cửa

Thực tế của crypto: chiến trường mới

Kim tự tháp đã phát triển. Bây giờ chúng được gọi là “cộng đồng giao dịch”, “chương trình giới thiệu” hoặc “giao thức DeFi”. Chúng hứa hẹn APY 50%, 100%, thậm chí 1000% khi đầu tư vào các token không rõ. Đó là chiêu lừa cũ với blockchain ở giữa.

Bảo vệ bản thân: quy tắc vàng

Nếu một cơ hội yêu cầu bạn tuyển dụng người để kiếm tiền, đó là một mô hình kim tự tháp. Điểm. Không quan trọng nó bán vitamin, tiền điện tử hay “năng lượng lượng tử”.

Trước khi đầu tư: Nghiên cứu ai đứng sau, họ đã hoạt động bao lâu, có những khiếu nại công khai nào không, và liệu họ có thực sự bán cái gì hữu ích cho khách hàng không phải là nhà phân phối.