Swap trong Ngoại hối: La Comisión Invisible que Afecta tu Lợi nhuận

Bạn đã bao giờ tự hỏi tại sao lại mất tiền chỉ vì để một vị trí mở suốt đêm chưa? Chào mừng đến với thế giới của swap trong ngoại hối, khoản phí âm thầm mà nhiều nhà giao dịch bỏ qua cho đến khi nó ảnh hưởng đến túi tiền của họ.

¿Qué Carajo es un Swap?

Đơn giản: khi bạn mua một đồng coin, bạn đang vay mượn một loại tiền tệ và bán một loại khác. Lãi suất của cả hai không bằng nhau, vì vậy ai đó phải trả phần chênh lệch. Người đó chính là bạn (hoặc đôi khi, chính bạn).

• Swap tích cực: Bạn kiếm tiền khi để vị trí mở. Xảy ra khi đồng coin cơ sở có lãi suất tốt hơn.
• Swap tiêu cực: Bạn mất tiền mỗi đêm. Đồng coin cơ sở có lãi suất thấp hơn so với đối tác.

Cách Tính (Không Đau Đầu)

Công thức đơn giản:

Phí = Kích thước vị trí × Chênh lệch lãi suất × Phần trăm markup của broker

Ví dụ thực tế: Bạn mua EUR/USD với 1 lot (100.000 EUR) và để 30 ngày. Nếu EUR sinh lợi 4% mỗi năm và USD 2%, mỗi đêm bạn mất khoảng 5-6 USD do swap tiêu cực.

Các Tình Huống Thực Tế

Tình huống 1 - Lợi nhuận: Mua EUR/USD. Ngân hàng Trung ương Châu Âu duy trì lãi suất cao trong khi Fed thận trọng hơn → bạn nhận swap tích cực mỗi đêm. Giống như thị trường trả tiền cho bạn để chờ đợi.

Tình huống 2 - Thua lỗ: Mua GBP/JPY. Ngân hàng Nhật Bản đang trong cuộc khủng hoảng lãi suất thấp → bạn trả swap tiêu cực lớn. Không tốt cho số dư của bạn.

Các Yếu Tố Ảnh Hưởng Đến Swaps

1. Quyết định của Ngân hàng Trung ương: Fed hoặc BCE tăng/giảm lãi suất → tất cả swap tự động thay đổi.
2. Biến động của Thị trường: Khi có hỗn loạn, các broker mở rộng biên độ.
3. Cặp ngoại hối chính vs cặp ngoại lai: EUR/USD có swap thấp. AUD/JPY thì lãi suất cao vãi chưởng.

Mẹo Không Để Mất Tiền Mất Tật

• Đóng trước rollover: Các swap áp dụng lúc 17:00 EST. Đóng trước nếu có thể.
• Sử dụng tài khoản Islamic: Một số broker cung cấp tài khoản không swap (tạo ra hoặc không).
• Chọn các cặp có swap tích cực: Tìm chênh lệch lãi suất có lợi cho bạn.
• Chú ý thứ Tư: Ngày này các broker tính gấp 3 lần để bù đắp cuối tuần. Tránh giữ vị trí qua ngày này.

Thứ Tư = Ngày Trừng Phạt

Mỗi thứ Sáu hệ thống đóng cửa, vì vậy thứ Tư các broker tính gấp 3 lần swap để bù cho thứ Năm-thứ Sáu. Đây là một dòng tiền nhỏ mà hầu như không ai để ý.

Những Ưu Điểm và Nhược Điểm

✅ Ưu điểm:

• Swap tích cực = thu nhập thụ động từ các vị trí dài hạn.
• Thể hiện sức khỏe kinh tế thực của các đồng coin.

❌ Nhược điểm:

• Swap tiêu cực từ từ xói mòn lợi nhuận.
• Đối với nhà giao dịch mới, đây là một biến số gây nhầm lẫn.
• Về lâu dài, cộng dồn thành hàng triệu mất mát tích lũy.

Các Câu Hỏi Bạn Sẽ Đặt Ra

Khi nào swap được áp dụng? → 17:00 EST, mỗi ngày làm việc.

Nó ảnh hưởng nhiều đến giao dịch trong ngày không? → Gần như không. Kẻ thù của bạn là swap nếu để vị trí mở qua đêm.

Có giống nhau ở tất cả các broker không? → Không. Mỗi broker có mức khác nhau. So sánh trước khi chọn.

Tất cả các đồng coin đều có swap không? → Có, nhưng biến động dữ dội. Các cặp chính so với ngoại lai thì khác nhau trời vực.

Kết luận

Swaps sẽ không làm bạn phá sản nếu bạn hiểu rõ chúng. Chỉ cần đừng ngây thơ để rồi để các vị trí EUR/JPY mở hàng tuần chờ phép màu. Tính toán, hiểu rõ chi phí thực, và điều chỉnh chiến lược của bạn. Các chuyên gia đã tự động hóa điều này. Còn bạn, bây giờ cũng đã biết rồi.