Các sơ đồ kim tự tháp: Từ Ponzi đến các trò lừa đảo tiền điện tử hiện đại

Bạn có biết rằng lừa đảo đa cấp vẫn là một trong những tội phạm tài chính phổ biến nhất? Sự khác biệt là bây giờ nó được nguỵ trang dưới dạng token, NFTs và các dự án blockchain.

Lịch sử lặp lại ( nhưng với blockchain )

Mọi chuyện bắt đầu với Charles Ponzi vào năm 1920. Lời hứa của ông rất đơn giản nhưng không thể cưỡng lại: đầu tư vào phiếu trả lời bưu điện và nhận lợi nhuận được đảm bảo. Bí mật rất đơn giản: ông sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới để trả cho những người cũ. Hệ thống sụp đổ khi không còn có thêm người tham gia.

Một trăm năm sau, Bernie Madoff đã hoàn thiện công thức. Trong 20 năm, ông đã điều hành một kế hoạch lừa đảo các nhà đầu tư với 65 tỷ đô la. Bản án của ông là 150 năm. Nhưng đây là điều đáng lo ngại: trong thế giới crypto, các kẻ lừa đảo đang sao chép chính xác cùng một mô hình, chỉ nhanh hơn.

MLM: “Hệ thống kim tự tháp” hợp pháp

Các sơ đồ tiếp thị đa cấp (MLM) là phiên bản “doanh nghiệp” của lừa đảo kim tự tháp. Các công ty như:

• Amway: Người phân phối kiếm tiền từ doanh số và từ việc tuyển dụng thành viên mới. Thực tế: 99% kiếm được gần như không có gì nếu không có một downline khổng lồ.
• Herbalife: Sản phẩm bị định giá quá cao + tuyển dụng bắt buộc. Kết quả: nhà phân phối mất tiền
• Vemma: Nước tăng lực theo mô hình kim tự tháp. Đóng cửa vào năm 2016
• BurnLounge: Nhượng quyền phòng tập thể hình trả tiền cho việc tuyển dụng. Sụp đổ vào năm 2012

Mô hình? Tất cả đều hứa hẹn rằng chỉ cần tuyển dụng bạn sẽ kiếm được tiền thật. Tất cả đều sụp đổ.

Những lá cờ đỏ mà BẠN PHẢI bỏ qua

Nếu bạn thấy điều này, hãy chạy:

1. “Kiếm tiền mà không cần bán gì cả, chỉ cần mời bạn bè” → Kiểu kim tự tháp cổ điển
2. “Lợi nhuận đảm bảo 50%+ hàng tháng” → Không thể trong tài chính thực
3. “Bạn cần mua hàng tồn kho ban đầu” → Họ đang lừa bạn ngay từ đầu
4. “90% thu nhập của bạn đến từ những người tuyển dụng mới” → Đây là định nghĩa của gian lận
5. “Cơ quan? Đó là chuyện của quá khứ” → Bất hợp pháp ở 195 quốc gia

Làm thế nào để xác định nếu nó là một mô hình kim tự tháp?

Hãy đặt những câu hỏi này:

• Tôi có thể kiếm tiền CHỈ bằng cách bán cho công chúng không? Nếu câu trả lời là “không”, thì đó là mô hình kim tự tháp.
• Sản phẩm có giá thị trường thực không? Nếu nó đắt gấp 10 lần bình thường, đó là lừa đảo.
• Có yêu cầu tôi phải tuyển dụng không? Đỏ lửa
• Các cơ quan có quản lý không? Tìm kiếm trên CNMV/SEC/các cơ quan giám sát địa phương

Kết luận không thoải mái

Các sơ đồ kim tự tháp là bất hợp pháp ở hầu hết các quốc gia, nhưng vẫn nở rộ vì chúng tiến hóa. Hôm nay chúng sử dụng mạng xã hội, token, cộng đồng Discord. Chúng thay đổi hình thức nhưng cấu trúc thì vẫn như từ năm 1920.

Bảo vệ đơn giản nhất của bạn: Nếu một “cơ hội đầu tư” yêu cầu bạn phải tuyển dụng người khác để kiếm tiền, bạn đã biết đó là gì.