Sơ đồ kim tự tháp $14B MBI: Cách một người đàn ông lừa đảo 10 triệu người

Trung Quốc vừa dẫn độ Zhang Moumou từ Thái Lan - kẻ cầm đầu của MBI Group, một trong những mô hình kim tự tháp lớn nhất trong lĩnh vực tiền điện tử. Đây là vụ dẫn độ tội phạm tài chính đầu tiên của Trung Quốc theo hiệp định Trung Quốc-Thái Lan năm 1999, và những con số thật đáng kinh ngạc.

Quy mô của lừa đảo

Nhóm MBI đã lừa hơn 10 triệu nạn nhân vào một chương trình đầu tư giả mạo yêu cầu phí tham gia dao động từ 700 đến 245.000 nhân dân tệ ($98–$34,316). Tổng số tiền bị biển thủ? 100 tỷ nhân dân tệ (~$14 tỷ)—biến đây thành một trong những tội phạm tài chính lớn nhất trong ký ức gần đây.

Cách hoạt động: Các nhà đầu tư được hứa hẹn những khoản lợi nhuận khổng lồ từ các khoản đầu tư tiền điện tử không tồn tại. Chiêu trò bait-and-switch cổ điển, được thực hiện ở quy mô công nghiệp.

Thời gian: Từ Bị truy nã đến Bị dẫn độ

• Tháng 11 năm 2020: Cảnh sát Trùng Khánh đã mở một vụ án chống lại Zhang
• Tháng 3 năm 2021: Interpol đã phát hành Thông báo Đỏ để yêu cầu bắt giữ ông
• Tháng 7 năm 2022: Các nhà chức trách Thái Lan đã bắt giữ anh ta ở Bangkok
• Tháng 5 năm 2024: Tòa án Thái Lan đã phê chuẩn việc dẫn độ
• 2024: Zhang đã trở về Trung Quốc để bị truy tố

Chiến dịch “Săn cáo”—một lực lượng tác chiến chung của Trung Quốc và Thái Lan—đã theo dõi anh ta qua nhiều biên giới trong nhiều năm.

Tại Sao Điều Này Quan Trọng Đối Với Crypto

Vụ bắt giữ này nhấn mạnh lý do tại sao Trung Quốc cấm giao dịch tiền điện tử vào năm 2021. Chính phủ đã viện dẫn nạn lừa đảo và scam tràn lan là nguyên nhân chính. Trong khi Trung Quốc cấm giao dịch, họ vẫn công nhận tiền điện tử là tài sản ảo—nghĩa là bạn có thể nắm giữ nó, chỉ không thể giao dịch nó trên các sàn giao dịch ở đại lục.

Gần đây, khung chống rửa tiền của Trung Quốc (AML) đã chỉ rõ các giao dịch tài sản ảo là một phương thức rửa tiền, siết chặt vòng kiểm soát đối với các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp.

Bức tranh lớn hơn

Sự sụp đổ của Tập đoàn MBI là một lời nhắc nhở: nếu nó hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo với rủi ro tối thiểu, có lẽ đó là một kế hoạch đa cấp. Các nạn nhân đã mất hàng tỷ đô la; Zhang đã mất tự do.