Trong giới có một câu nói cũ – "Kiếm được tiền không bằng để vào túi", câu này thật không quá đáng. Tuần trước có một người bạn bè theo dõi tôi nhắn tin, nói rằng tài sản mã hóa của anh ấy đã tăng gấp mấy chục lần, hơn vài triệu muốn khóa lợi nhuận, vừa chuyển 500,000 vào thẻ, bên ngân hàng đã gọi điện hỏi thăm, khiến anh ấy toát mồ hôi lạnh. Tôi đã lăn lộn trong thị trường này 8 năm, hôm nay sẽ chia sẻ với mọi người "bí kíp rút tiền tránh bẫy", đặc biệt là các anh em có số tiền trên triệu, tuyệt đối đừng để dính vào những bẫy này!

Một, bao nhiêu tiền sẽ khiến ngân hàng "theo dõi bạn"?

Nhiều người nghĩ rằng "tiền nhỏ không sao, tiền lớn mới đáng chú ý", nhưng hệ thống giám sát của ngân hàng tinh vi hơn bạn tưởng. Hãy nhớ hai con số quan trọng:

Tài khoản đơn lẻ tích lũy từ 500.000 trở lên trong một ngày: Điều này sẽ kích hoạt cơ chế "báo cáo giao dịch lớn", hệ thống ngân hàng tự động gán nhãn, thường sẽ có quản lý khách hàng tìm đến bạn - đừng lo lắng, họ không phải đến để kiểm tra bạn, mà là để "thu hút khách hàng", giới thiệu đầu tư tài chính, giới thiệu tín thác, giới thiệu thẻ VIP, ai cũng muốn thu hút những người có tiền? Lúc này bạn cứ bình tĩnh, chỉ cần nói "lợi nhuận đầu tư" là được, đừng tự dọa mình.

Trong thời gian ngắn, việc rút vào và ra thường xuyên + vào ra từng giây: điều nghiêm trọng hơn cả số tiền lớn là "dòng tiền bất thường". Ví dụ, nếu bạn chuyển 2 triệu trong 10 lần trong một ngày, hoặc tiền vừa mới về chỉ vài giờ đã rút hết, thì dù mỗi lần không tới 500 ngàn, vẫn sẽ kích hoạt "cảnh báo giao dịch nghi ngờ". Tôi đã thấy trường hợp oan uổng nhất: có một người bạn kiếm được 3 triệu, chia thành 6 ngày mỗi ngày chuyển 500 ngàn, kết quả thẻ bị "giới hạn không phải quầy", chỉ có thể chạy ra quầy để rút tiền, còn phải cung cấp chứng minh nguồn tiền.

Hai, khu vực nguy hiểm nhất: "vốn vấn đề" có ba rủi ro.

(Bản gốc không đầy đủ, giữ lại cấu trúc bí ẩn ở đây)