Đầu tư tiền điện tử năm 2024: 6 điểm quan trọng mà người mới nên biết

Gần đây có nhiều người xung quanh hỏi cách bắt đầu đầu tư tiền mã hóa, thay vì đưa ra một đống lý thuyết, tốt hơn hết là tổng hợp từ thực chiến và quan sát thị trường mới nhất. Mình tổng kết lại kinh nghiệm và nhận định thị trường để giúp những ai muốn tham gia sớm hơn.

Bước 1: Lý do chọn coin

Đừng nghe theo các influencer hay người nổi tiếng, khi chọn coin thì dựa trên ba tiêu chí:

Phân tích kỹ thuật - Xem xét xem blockchain nền tảng có thực sự cạnh tranh được không, chứ đừng chỉ dựa vào marketing hào nhoáng. Ví dụ như hệ sinh thái của Ethereum và Bitcoin có độ sâu như thế nào, cần tự nghiên cứu kỹ.

Nền tảng đội nhóm - Đội nhóm có kinh nghiệm qua các thị trường giảm giá, đã từng thành công chưa? Coin mới hấp dẫn thật đấy, nhưng nếu không có đội ngũ thực thi đáng tin cậy thì chỉ là mơ hồ.

Nhu cầu thị trường - Hỏi bản thân: coin này giải quyết vấn đề gì thực sự? Vốn hóa bao nhiêu? Thanh khoản đủ chưa? Có thể giao dịch trên các sàn lớn không? Những yếu tố này ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng thoát hàng của bạn sau này.

Bước 2: Chọn sàn giao dịch, tránh mắc bẫy

Chọn sàn tốt là yếu tố quyết định, vì phí giao dịch có thể ăn hết lợi nhuận của bạn. Cần chú ý:

• An toàn là trên hết - Chọn sàn có uy tín, có lịch sử lâu dài, lượng người dùng lớn, và hồ sơ bảo mật rõ ràng.
• So sánh phí - Phí giao dịch, phí rút tiền, lãi vay margin… cần tính rõ.
• Đa dạng coin - Sàn có những coin bạn muốn không? Đặc biệt là các coin nhỏ, thanh khoản thế nào?
• Dễ sử dụng - Giao diện thân thiện, thao tác dễ dàng giúp giữ tâm lý ổn định, tránh bị rối khi giao dịch.

Bước 3: Bảo vệ ví của bạn, đây là giới hạn đỏ

Giao dịch trên sàn thì chỉ là đặt cược vào độ an toàn của sàn đó. Để giữ lâu dài, nên dùng ví lạnh (hardware wallet) là an toàn nhất.

Ví nóng - Tiện lợi để giao dịch, nhưng dễ bị hacker tấn công.

Ví lạnh - Lưu trữ offline, trừ khi mất thiết bị hoặc bị mất chìa khóa thì mới mất tiền.

Luôn đặt mật khẩu mạnh, bật xác thực hai yếu tố (2FA) để tăng cường bảo mật.

Bước 4: Xây dựng chiến lược, đừng all-in vào một coin

Nhiều newbie cứ đổ hết vốn vào một coin rồi khi giá giảm là hoảng loạn. Cách đúng là:

• Phân bổ đa dạng - Giữ một phần lớn vào Bitcoin, Ethereum, rồi các coin trung bình và tiềm năng nhỏ hơn, để giảm rủi ro.
• Đầu tư định kỳ - Quyết định số tiền mỗi tuần hoặc mỗi tháng, kiên trì theo kế hoạch, tránh cảm tính mua bán theo cảm xúc.
• Theo dõi và điều chỉnh - Thường xuyên kiểm tra dữ liệu on-chain, cộng đồng, tiến độ công nghệ để biết khi nào cần điều chỉnh.
• Kiềm chế lòng tham - Khi đạt mục tiêu giá, bán một phần để chốt lời, đừng chờ đợi tăng gấp nhiều lần rồi mới bán.

Bước 5: Quy trình giao dịch lần đầu

1. Đăng ký sàn, xác minh danh tính (KYC)
2. Kích hoạt xác thực hai yếu tố (Google Authenticator)
3. Liên kết ngân hàng hoặc chuyển tiền nạp vào
4. Mua coin theo kế hoạch
5. Quan trọng - Chuyển coin về ví lạnh nếu dự định giữ lâu dài

Bước 6: Theo dõi liên tục, đừng bỏ cuộc giữa chừng

Sau khi mua coin, không phải xong là xong, cần theo dõi đều đặn:

• Dùng các công cụ theo dõi danh mục, xem lợi nhuận và tỷ lệ phân bổ
• Cài đặt cảnh báo giá để nhận thông báo khi đạt mức quan trọng
• Dành 30 phút mỗi tuần để xem tin tức, phân tích thị trường
• Điều chỉnh danh mục theo chu kỳ thị trường (ví dụ: tăng cường khi thị trường tăng, giảm khi giảm)

Các hình thức đầu tư tiền mã hóa chính

• Mua trực tiếp coin - đơn giản nhất, nhưng tự chịu rủi ro
• ETF/Quỹ - do các tổ chức quản lý, phù hợp người muốn an toàn hơn
• Futures/Hợp đồng phái sinh - rủi ro cao, không khuyến khích người mới
• Mining/Stake - tạo thu nhập thụ động, cần vốn lớn ban đầu

Khác biệt giữa đầu tư crypto và truyền thống

• Thời gian giao dịch - Crypto 24/7, còn thị trường chứng khoán có khung giờ cố định. Điều này khiến crypto dễ bị đột ngột tác động tiêu cực hơn.
• Chính sách pháp lý - Truyền thống có quy định rõ ràng, bảo vệ nhà đầu tư; crypto tự do hơn nhưng rủi ro cao hơn.
• Biến động - Crypto dao động gấp 5-10 lần chứng khoán, có thể mất 50% trong ngày.
• Vốn đầu vào - Crypto dễ tiếp cận hơn, chỉ vài trăm nghìn là bắt đầu được; chứng khoán thường cần nhiều vốn hơn.
• Rủi ro - Truyền thống lo về dữ liệu kinh tế, chính sách; crypto lo về quy định, lỗ hổng kỹ thuật, sàn sập.

Xu hướng mới đang nổi lên

• DeFi bùng nổ - Cho vay, giao dịch, phái sinh trên chuỗi, bỏ qua trung gian, lợi nhuận cao nhưng rủi ro tập trung.
• NFT trở thành thị trường thực thụ - Chứng nhận quyền sở hữu tài sản số, có thương mại hóa rõ ràng, nhưng còn nhiều bong bóng.
• Chính sách pháp lý rõ ràng hơn - Các quốc gia hoàn thiện khung pháp lý, có thể gặp khó khăn ban đầu nhưng về lâu dài giúp thị trường ổn định hơn.
• Các tổ chức lớn tham gia - Grayscale, BlackRock bắt đầu mua coin, kéo theo dòng vốn lớn đổ vào.
• Tích hợp với tài chính truyền thống - Giao dịch hợp đồng Bitcoin trên sàn chứng khoán đã trở thành hiện thực, cho thấy sự hội nhập.

Lời cuối

Đầu tư crypto không phải là trò chơi may rủi, mà là quá trình tích lũy kiến thức. Mỗi quyết định của bạn cần có lý do rõ ràng, đừng để bị ảnh hưởng bởi đám đông hay theo đuổi theo cảm xúc.

Nếu làm tốt những điều sau, khả năng thành công sẽ cao hơn:

• Dành thời gian nghiên cứu, đừng vội vàng vào thị trường
• Chỉ bỏ ra số tiền bạn chấp nhận mất
• Phân tán rủi ro, đừng đặt tất cả vào một coin
• Thường xuyên xem xét, điều chỉnh chiến lược

Như vậy, bạn mới có thể tồn tại lâu dài và phát triển bền vững trong thị trường crypto.