Làm chủ danh mục của bạn: quy tắc 3-5-7 mà mọi nhà giao dịch đều cần biết

Nếu bạn đã có thời gian hoạt động trong lĩnh vực crypto, có lẽ bạn đã biết rằng phần lớn các nhà giao dịch đều thua lỗ. Lý do là gì? Họ không có một hệ thống quản lý rủi ro rõ ràng. Đây chính là nơi quy tắc 3-5-7 xuất hiện, một khung làm việc đơn giản nhưng cực kỳ hiệu quả, được phát triển bởi các nhà giao dịch có kinh nghiệm nhằm bảo vệ vốn và tối đa hóa lợi nhuận.

Nó hoạt động như thế nào?

3%: Tấm khiên cho mỗi giao dịch
Không bao giờ mạo hiểm quá 3% vốn của bạn trong một vị thế duy nhất. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng đây chính là chiếc phao cứu sinh cho danh mục của bạn. Giả sử bạn có 10.000 đô la. Số tiền tối đa bạn nên đặt cược trong một giao dịch là 300 đô la. Tại sao? Bởi vì nếu giao dịch đó thất bại, danh mục của bạn vẫn có thể chịu đựng được cú sốc mà không bị sụp đổ hoàn toàn.

5%: Đừng tập trung vào một thị trường duy nhất
Tổng mức phơi nhiễm của bạn trong tất cả các vị thế mở không nên vượt quá 5% vốn của bạn. Với số dư 50.000 đô la trong tài khoản, tối đa là 2.500 đô la phân bổ đều cho tất cả các giao dịch đang mở. Điều này buộc bạn phải đa dạng hóa và tránh việc bị thổi bay toàn bộ tài khoản bởi một tài sản duy nhất.

7%: Lợi nhuận lớn hơn mất mát
Các giao dịch thắng của bạn cần tạo ra ít nhất 7% lợi nhuận. Mục tiêu là để các chiến thắng của bạn bù đắp cho các thua lỗ một cách rõ ràng. Nếu bạn thua 3% trong một giao dịch xấu, bạn cần thắng ít nhất 7% trong các giao dịch tốt để cân bằng lại. Điều này tự động loại bỏ các cấu hình giao dịch kém chất lượng.

Ví dụ thực tế

Tài khoản 100.000 đô la:

• Tối đa 3.000 đô la rủi ro cho mỗi giao dịch
• Tối đa 5.000 đô la tổng phơi nhiễm trên thị trường
• Mục tiêu lợi nhuận: tối thiểu +7% trong các giao dịch thắng

Nếu bạn duy trì kỷ luật này, dù chỉ đúng 40% các giao dịch của mình, lợi nhuận của bạn vẫn sẽ vượt qua các khoản thua lỗ. Phép màu nằm ở tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận, chứ không phải luôn đúng trong mọi lần giao dịch.