BRICS có muốn có tiền của riêng mình, có thành công không?

Nhóm BRICS (Brazil, Nga, Ấn Độ, Trung Quốc, Nam Phi) gần đây lại có hành động lớn - thảo luận về việc triển khai một bẫy thanh toán để vượt qua đồng đô la. Vấn đề này nhìn có vẻ đơn giản, nhưng thực tế là một cuộc tái sắp xếp quyền lực kinh tế toàn cầu.

Tại sao BRICS lại làm như vậy?

Dữ liệu nói lên: Dân số của năm quốc gia BRICS chiếm 40% toàn cầu, tỷ lệ GDP chiếm 25%. Nhưng với một khối lượng lớn như vậy, trong thương mại quốc tế lại bị đô la Mỹ kìm kẹp. Liên tục phải đối mặt với các lệnh trừng phạt kinh tế và rủi ro biến động tỷ giá từ Mỹ - Nga đã bị loại khỏi hệ thống thanh toán bằng đô la do xung đột Ukraine, điều này là một hồi chuông cảnh tỉnh cho tất cả mọi người.

Tại hội nghị thượng đỉnh BRICS Johannesburg 2023, các nhà lãnh đạo các quốc gia đã tuyên bố rõ ràng: Chúng ta sẽ giao dịch bằng đồng tiền của chính mình, không còn phải đi vòng qua đô la Mỹ cho mọi việc.

Các phương án có thể có là gì?

Giải pháp A: Liên minh tiền điện tử

Các quốc gia phát hành tiền kỹ thuật số riêng của mình, kết nối với nhau qua blockchain hoặc kênh riêng. Ưu điểm là không cần tạo ra tiền tệ mới, các quốc gia giữ quyền tự chủ; nhược điểm là tích hợp công nghệ phức tạp, rủi ro an ninh cao.

Giải pháp B: Hệ thống tiền tệ giỏ

Tương tự như quyền rút đặc biệt (SDR) của IMF - một “giỏ tiền tệ” được cấu thành từ năm loại tiền tệ theo tỷ lệ, thương mại quốc tế được thanh toán trực tiếp bằng giỏ này. Nghe có vẻ tốt, nhưng để các quốc gia đồng ý với tỷ lệ phân bổ tỷ giá hối đoái, điều này liên quan đến việc tranh giành lợi ích.

Kế hoạch C: Phiên bản BRICS “Trung tâm thanh toán thương mại”

Thiết lập một cơ quan thanh toán độc lập, các thương gia có thể giao dịch bằng đồng nội tệ, hệ thống tự động đổi tiền. Mức độ khó thấp nhất, nhưng cần xây dựng cơ chế tin cậy và cơ chế phòng ngừa rủi ro.

Tại sao khó?

Sự khác biệt lớn về thể chất kinh tế

GDP của Trung Quốc là 17 nghìn tỷ USD, Ấn Độ là 6 nghìn tỷ, Nga chỉ có 2 nghìn tỷ. Mức giá, tỷ lệ lạm phát và tỷ lệ nợ của năm quốc gia này đều khác nhau, đồng tiền nào sẽ làm mỏ neo? Một khi một quốc gia xảy ra khủng hoảng kinh tế, toàn bộ hệ thống sẽ đối mặt với rủi ro khổng lồ.

Chi phí niềm tin chính trị cao

Nga-Ấn, Ấn-Trung có tranh chấp biên giới; cấu trúc thương mại của Brazil và các quốc gia khác chênh lệch lớn. Nếu thực sự muốn trao quyền cho một cơ chế chung, các quốc gia đều phải nhượng bộ - điều này trong thời đại chủ nghĩa dân tộc đang thịnh hành, chi phí chính trị rất cao.

Mạng lưới hiệu ứng của đô la Mỹ vẫn mạnh

97% giao dịch ngoại hối toàn cầu được thực hiện bằng đô la Mỹ; thương mại ở châu Âu, Đông Nam Á và Trung Đông cũng được định giá bằng đô la. Đồng tiền mới của BRICS nếu được phát hành, độ chấp nhận sẽ cao tới mức nào? Mỹ chắc chắn sẽ tấn công từ ba khía cạnh: tài chính, công nghệ và dư luận.

Tình trạng hiện tại và triển vọng

Hiện tại các nước vẫn đang trong giai đoạn thí điểm - Ấn Độ và Trung Quốc đã phần nào sử dụng rupee và nhân dân tệ để thanh toán trong thương mại biên giới; Ngân hàng Trung ương Brazil đang nghiên cứu khả năng tương tác của tiền tệ kỹ thuật số. Nhưng tất cả những điều này vẫn chỉ là “thước đo thử nghiệm”, còn rất xa mới đến việc thực hiện thanh toán thống nhất BRICS.

Kịch bản thực tế nhất: Trong vòng 3-5 năm tới, BRICS sẽ cho ra mắt một “khung thanh toán giao dịch” chung thay vì một đồng tiền thống nhất thực sự. Các quốc gia giữ lại đồng tiền của mình, nhưng thông qua khung này sẽ thanh toán trực tiếp, tránh trung gian đô la Mỹ - như vậy vừa có thể đạt được mục tiêu phi đô la hóa, vừa không phải đối mặt với vấn đề khó khăn của một đồng tiền thống nhất.

Logic cốt lõi rất rõ ràng: sự thống trị của đồng đô la là nền tảng của sự bá quyền tài chính phương Tây, việc BRICS động chạm đến viên đá này thực chất đang làm rung chuyển toàn bộ trật tự tài chính quốc tế. Thành công hay không thì chưa biết, nhưng hướng đi này chắc chắn là xu thế lịch sử.