Bạn đã kiếm được hàng chục triệu từ tiền mã hóa muốn rút ra? Đừng chạm vào giới hạn đỏ của ngân hàng! Người dày dạn kinh nghiệm hướng dẫn bạn rút tiền an toàn

Trong giới crypto thường nghe nói “Kiếm nhiều không bằng giữ tiền an toàn”, câu này thật không phải là nói quá. Tuần trước có một fan hỏi tôi rằng, sau khi tài sản mã hóa tăng gấp nhiều lần, cầm trong tay vài trăm triệu muốn rút ra, nhưng vừa chuyển 50 triệu vào thẻ ngân hàng thì điện thoại ngân hàng gọi tới, hỏi han khiến anh ấy toát mồ hôi tay. Hôm nay, với tư cách là người đã dấn thân vào thị trường crypto hơn 8 năm, tôi sẽ phân tích rõ ràng “Hướng dẫn tránh rủi ro khi rút tiền”, đặc biệt dành cho những bạn có số tiền trên triệu, những giới hạn đỏ này không được chạm vào!

1. Khi nào số tiền sẽ kích hoạt “Chú ý đặc biệt” của ngân hàng?

Nhiều người nghĩ rằng “Tiểu nhiều không sao, lớn mới bị kiểm tra”, nhưng thực tế, hệ thống giám sát của ngân hàng còn tinh vi hơn bạn nghĩ. Trước tiên, cần làm rõ hai ngưỡng quan trọng:

- Tài khoản đơn lẻ trong ngày tổng cộng trên 50 triệu: Đây là tiêu chuẩn kích hoạt “Báo cáo giao dịch lớn”, hệ thống ngân hàng sẽ tự động đánh dấu, khả năng cao sẽ có nhân viên khách hàng liên hệ – không phải để kiểm tra bạn, mà để “mời chào dịch vụ”, như giới thiệu sản phẩm tài chính, tín thác, dịch vụ VIP, vì khách hàng chất lượng ai cũng muốn chiếm lấy. Nhưng lúc này bạn đừng hoảng loạn, cứ khai thật là “lợi nhuận đầu tư” là được, không cần giải thích quá nhiều.

- Giao dịch liên tục trong thời gian ngắn + rút ra rút vào nhanh chóng: Nguy hiểm hơn cả số lớn là “dòng tiền bất thường”. Ví dụ, trong một ngày bạn chuyển 10 lần tổng cộng 200 triệu, hoặc sau khi nhận tiền chỉ vài giờ đã chuyển hết, dù mỗi lần không đến 50 triệu, cũng sẽ kích hoạt “giám sát giao dịch đáng ngờ”. Tôi từng gặp trường hợp oan ức nhất: Có người kiếm được 3 triệu, chia làm 6 ngày mỗi ngày chuyển 50 triệu, kết quả bị hạn chế “giao dịch không qua quầy”, chỉ có thể rút tiền tại quầy, còn bị yêu cầu cung cấp chứng minh nguồn vốn.