Cuộc Điều Tra Coin Laundry: Vạch Trần Lợi Nhuận Từ Tội Phạm Trong Tiền Điện Tử

Nguồn: CryptoNewsNet Tiêu đề gốc: Cuộc điều tra Giặt tiền: Khám phá lợi nhuận từ tội phạm trong tiền điện tử Liên kết gốc: https://cryptonews.net/news/legal/32022252/ Ngành công nghiệp tiền điện tử từ lâu đã được quảng bá vì tính minh bạch và khả năng làm gián đoạn các hệ thống tài chính truyền thống. Tuy nhiên, một cuộc điều tra mới, The Coin Laundry, đã phơi bày cách một số nền tảng tiền điện tử lớn nhất thế giới đã liên quan đến các hoạt động phi pháp, để lại cho các nạn nhân ít lựa chọn để phục hồi.

Theo dõi dòng chảy của các quỹ bất hợp pháp qua biên giới

Cuộc điều tra Coin Laundry liên quan đến sự hợp tác giữa Liên minh Quốc tế của các Nhà báo Điều tra (ICIJ) và 37 đối tác truyền thông trên 35 quốc gia. Trong suốt thời gian 10 tháng, nhóm đã thu thập hàng trăm địa chỉ ví tiền điện tử liên quan đến hoạt động tội phạm. Những địa chỉ này, liên quan đến số tài khoản ngân hàng, đã được theo dõi bằng nhiều nguồn khác nhau như báo cáo của cảnh sát, hồ sơ tòa án, báo cáo của nạn nhân lừa đảo và dữ liệu giao dịch blockchain.

Các nhà báo cũng đã tiến hành các giao dịch thử nghiệm để xác minh luồng tiền qua các sàn giao dịch tiền điện tử lớn. Nhóm đã phân tích hàng chục nghìn giao dịch được ghi lại trên các blockchain công khai, tiết lộ cách mà các mạng lưới tội phạm khai thác các nền tảng kỹ thuật số này. Thông qua công việc tỉ mỉ này, họ đã có thể theo dõi luồng tiền toàn cầu liên quan đến tội phạm mạng, bao gồm rửa tiền, trộm cắp và gian lận.

Các Sàn Giao Dịch Crypto Lớn Hỗ Trợ Giao Dịch Tội Phạm

Cuộc điều tra đã phát hiện ra cách mà các sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng như một nền tảng giao dịch hàng đầu nhất định và một sàn giao dịch lớn khác đã đóng vai trò quan trọng trong việc tạo điều kiện cho việc di chuyển quỹ bất hợp pháp. Một phát hiện đặc biệt đáng lo ngại liên quan đến Huione Group, một tổ chức tài chính Campuchia đã bị các cơ quan chức năng Hoa Kỳ đánh dấu là “mối quan ngại chính về rửa tiền.” Từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 7 năm 2025, Huione đã chuyển hơn $408 triệu USD Tether, một loại tiền điện tử lớn, đến sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới. Những chuyển khoản này đã xảy ra mặc dù sàn giao dịch đang bị giám sát do một thỏa thuận vào năm 2023 liên quan đến các vi phạm luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ.

Cuộc điều tra cũng đã tiết lộ rằng một phần của số tiền bất hợp pháp này đã chảy vào một sàn giao dịch lớn khác, với số tiền lên tới ít nhất $226 triệu. Sàn giao dịch này đã nhận tội trước đó vào năm 2024 về việc hoạt động như một người chuyển tiền không có giấy phép và đã bị áp dụng khoản tiền phạt $504 triệu. Mặc dù đã có những thỏa thuận này, cả hai sàn giao dịch vẫn tiếp tục xử lý những giao dịch này sau thời điểm Huione được chỉ định là một mối quan tâm về rửa tiền.

Dịch vụ Crypto như Trung tâm Rửa Tiền và Quy Mô Lừa Đảo Crypto

Ngoài các sàn giao dịch, cuộc điều tra đã phát hiện ra sự tồn tại của các “quầy tiền mặt” và dịch vụ chuyển phát cho phép cá nhân chuyển đổi tiền điện tử thành tiền tệ fiat hoặc các hình thức giá trị khác mà không có sự giám sát của cơ quan quản lý. Những dịch vụ này, thường có mặt tại các thành phố như Hồng Kông, London, Toronto và Istanbul, tạo điều kiện cho việc rửa tiền bằng cách cung cấp một con đường cho tội phạm di chuyển các quỹ bất hợp pháp mà không bị phát hiện.

Hoạt động bên ngoài hầu hết các quy định tài chính, những dịch vụ này cung cấp sự ẩn danh cho người dùng, khiến cho các cơ quan chức năng khó theo dõi các giao dịch. Như cuộc điều tra đã tiết lộ, phân khúc không được quản lý này của nền kinh tế tiền điện tử tiếp tục phát triển, cung cấp nơi trú ẩn an toàn cho tội phạm đang tìm cách rửa tiền. Ngoài việc rửa tiền, cuộc điều tra đã phát hiện ra việc sử dụng tiền điện tử ngày càng tăng trong các vụ lừa đảo quy mô lớn. Một trong những trường hợp quan trọng nhất được xem xét là của Vladimir Okhotnikov, một doanh nhân người Nga bị cáo buộc đã điều hành một kế hoạch Ponzi khổng lồ.

Nền tảng của Okhotnikov đã lừa đảo các nhà đầu tư ít nhất $340 triệu giữa năm 2020 và 2022 bằng cách quảng bá một chương trình đầu tư tiền điện tử giả. Mặc dù các công tố viên Hoa Kỳ đã truy tố ông vào năm 2023, Okhotnikov vẫn tự do ở Dubai, tiếp tục khởi xướng các kế hoạch gian lận tương tự. Các trò lừa đảo của Okhotnikov đã được quảng bá bằng cách sử dụng sự ủng hộ của người nổi tiếng và các chiến dịch truyền thông xã hội nổi bật, điều này đã giúp ông thu hút một mạng lưới nạn nhân toàn cầu.

Sự Phức Tạp Của Việc Theo Dõi Giao Dịch Tiền Điện Tử

Một trong những vấn đề cốt lõi được The Coin Laundry nêu bật là sự phức tạp trong việc truy tìm các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp. Trong khi công nghệ blockchain ghi lại mọi giao dịch trên một sổ cái công khai, việc sử dụng ví kỹ thuật số và các công cụ như “swappers” ( cho phép người dùng trao đổi tiền điện tử mà không cần kiểm tra danh tính) khiến cho các cơ quan chức năng gặp khó khăn trong việc theo dõi dòng chảy của các quỹ. Những công cụ này làm mờ đi danh tính của những người tham gia giao dịch, khiến cho việc thi hành pháp luật trở nên khó khăn.

Các cựu nhân viên tuân thủ tại các sàn giao dịch lớn đã báo cáo rằng ngay cả với các công cụ phân tích blockchain mới nhất, họ vẫn khó theo kịp với sự tinh vi ngày càng tăng của hoạt động tội phạm. Quy mô khổng lồ của các giao dịch và sự ẩn danh do bản chất phi tập trung của tiền điện tử cung cấp càng làm phức tạp thêm nỗ lực phát hiện và ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp.

Thiếu sót trong quy định: Một phương pháp toàn cầu sụp đổ

Cuộc điều tra cũng nhấn mạnh môi trường quy định phân mảnh và không nhất quán xung quanh tiền điện tử. Mặc dù một số quốc gia đã thực hiện các quy định để chống rửa tiền và gian lận, nhưng không có một khung toàn cầu thống nhất. Sự thiếu phối hợp giữa các cơ quan quản lý quốc gia cho phép tội phạm khai thác các lỗ hổng trong quyền tài phán và tiếp tục các hoạt động bất hợp pháp của họ với sự giám sát tối thiểu.

Mặc dù một số quốc gia đã cố gắng giới thiệu các luật nghiêm ngặt hơn, chẳng hạn như các quy định về bảo vệ người tiêu dùng và minh bạch có hiệu lực ở châu Âu vào cuối năm 2024, nhiều chuyên gia tin rằng các biện pháp này không đủ để bảo vệ người dùng hoặc kiềm chế việc sử dụng tiền điện tử trong các hoạt động bất hợp pháp.

Tại Hoa Kỳ, bối cảnh quy định đã trở nên phức tạp hơn bởi các hành động chính trị gần đây, điều này đặt ra câu hỏi về hiệu quả của việc thực thi. Tác động của các tội phạm liên quan đến tiền điện tử đối với nạn nhân là rất lớn. Chỉ riêng tại Hoa Kỳ, FBI ước tính rằng người Mỹ đã mất 9,3 tỷ USD do các vụ lừa đảo và tội phạm liên quan đến tiền điện tử trong năm 2024, tăng 67% so với năm trước.

Cuộc Chiến Đang Diễn Ra Trong Việc Đấu Tranh Chống Tội Phạm Tiền Điện Tử

Khi cuộc tranh luận toàn cầu về cách giải quyết tội phạm liên quan đến tiền điện tử tiếp tục, cuộc điều tra The Coin Laundry cho thấy thật khó khăn như thế nào để chống lại vấn đề ngày càng gia tăng này. Các cơ quan chức năng gặp khó khăn trong việc theo kịp tốc độ nhanh chóng của các tiến bộ công nghệ và khối lượng giao dịch tiền điện tử ngày càng tăng. Trong khi một số quốc gia bắt đầu thực hiện các quy định chặt chẽ hơn, những nỗ lực này thường bị cản trở bởi tính phi tập trung của các loại tiền điện tử và sự hiện diện toàn cầu của các tổ chức tội phạm.

Trước những phát hiện này, có mối lo ngại ngày càng tăng rằng nếu không có cải cách đáng kể, ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ tiếp tục tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp ở quy mô khó kiểm soát. Những thách thức trong việc quản lý một hệ thống phi biên giới và phi tập trung, cùng với sự thiếu phối hợp toàn cầu, tạo ra một cơn bão hoàn hảo cho tội phạm tài chính.

Cuộc điều tra Coin Laundry cho thấy sự cần thiết khẩn cấp về các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng mạnh mẽ hơn và sự giám sát lớn hơn đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Mặc dù đã có một số tiến bộ trong những năm gần đây, đặc biệt là với các quy định mới ở Châu Âu, khung pháp lý toàn cầu vẫn không đủ để ngăn chặn rửa tiền, lừa đảo và các hình thức tội phạm tài chính khác.