Ba giờ sáng, lão Vương gọi cho tôi hơn chục cuộc điện thoại, giọng điệu sốt ruột như kiến bò trên chảo nóng. Ông ấy vừa rút 600.000 USDT từ sàn giao dịch, đổi sang tiền pháp định và chuyển vào thẻ ngân hàng, tiền còn chưa kịp “ấm tay” thì hai tiếng sau đã nhận được tin nhắn ngân hàng: “Tài khoản của bạn đã bị tạm ngưng các giao dịch phi quầy.” Tiền vẫn nằm trong thẻ, số dư vẫn nhìn thấy, nhưng không thể động vào một xu.

Ông nói đã nhìn chằm chằm vào dãy số trong app ngân hàng gần một tiếng đồng hồ, trong lòng lạnh buốt. Số tiền này là thành quả bao đêm ông thức trắng canh bảng giá, không thua lỗ vì biến động thị trường, lại mắc kẹt ở khâu rút tiền cuối cùng, cảm giác này còn bức bối hơn cả lỗ tiền.

Nhiều người chơi crypto chỉ chăm chăm nhìn giá lên xuống, nghĩ rằng chỉ cần chịu được sóng gió thị trường là ổn. Nhưng hố thật sự lại không nằm ở bảng giá—kiếm được tiền mà không rút ra được, mới là vấn đề chết người. Nguyên nhân là do “ô nhiễm nguồn tiền”: ví dụ có người dùng tiền bẩn để mua USDT, dòng tiền này chuyển qua nhiều ví rồi đến tay bạn, nhìn thì là giao dịch bình thường, nhưng chỉ cần nguồn gốc dính líu, cả chuỗi tài khoản đều bị vạ lây.

Tuy nhiên cũng đừng quá hoảng. Tài khoản bị đóng băng không có nghĩa là bạn phạm pháp. Chỉ cần xuất trình được bằng chứng như ảnh chụp giao dịch OTC, lịch sử chat với đối tác, sao kê chuyển khoản, 90% tài khoản đều có thể được giải tỏa. Nhưng quá trình này phải chạy ra ngân hàng, phối hợp điều tra với công an, nhanh thì vài tuần, chậm thì vài tháng, vừa mất thời gian vừa mệt mỏi, chi bằng phòng ngừa từ trước cho chắc.

Chia sẻ vài mẹo thực tế cho mọi người:

**1. Làm riêng một “thẻ chuyên dùng cho coin”**
Chỉ dùng để giao dịch OTC, tuyệt đối không trộn lẫn với thẻ lương, thẻ chi tiêu hàng ngày. Nếu có bị đóng băng thì ít nhất không ảnh hưởng đến sinh hoạt, trả tiền nhà, mua đồ ăn.

**2. Lựa chọn đối tác giao dịch, đừng ham rẻ**
Ưu tiên chọn những người bán uy tín, điểm tín nhiệm cao, có lịch sử giao dịch trên một năm. Đừng vì vài đồng chênh lệch mà tìm người mới đăng ký, chút lợi nhỏ đó không xứng đáng với rủi ro.

**3. Chú ý thao tác chi tiết**
Chuyển số tiền lớn thì chia nhỏ ra, thực hiện vào ban ngày (vì hệ thống kiểm soát ngân hàng ban ngày minh bạch hơn); sau khi tiền về đừng vội động ngay, nên để đó quan sát 3 ngày; khi chuyển khoản thì ghi chú lý do hợp lý như “thanh toán hàng hóa”, “phí tư vấn”...

Kiếm tiền được trong thị trường crypto đã là bản lĩnh, nhưng giữ tiền an toàn trong túi mới là đỉnh cao. Đừng để đến khi tài khoản bị đóng băng mới nghĩ cách cứu vãn, chuẩn bị kỹ ngay từ đầu vẫn hơn.

Có người hỏi tôi có dẫn dắt người mới không. Quan điểm của tôi rất rõ ràng: đèn vẫn luôn sáng ở đây, ai nghiêm túc học hỏi, đi chắc từng bước, tự khắc sẽ tìm được hướng đi.