Nửa đêm cách đây vài ngày, một người bạn trong nhóm đã gắn bó với tôi gần một năm gọi điện, và lời nói của anh ấy đầy sợ hãi: "Anh ơi, tôi vừa quy đổi 200.000 USDT thành tiền mặt và bỏ vào thẻ ngân hàng, và ngân hàng đã gửi một tin nhắn văn bản chỉ trong hai giờ - 'giao dịch không quầy bị tạm ngưng', thẻ tiền đã chết, và tôi thậm chí không thể xóa số dư tài khoản!" "

Anh nhìn chằm chằm vào ứng dụng ngân hàng di động trong nửa giờ, và những con số vẫn nằm đó, nhưng trái tim anh đã lạnh lẽo.

Số tiền này kiếm được sau khi thức cả đêm, và nó không thua lỗ trên thị trường, mà bị mắc kẹt trong liên kết rút tiền cuối cùng, thót tim hơn là mất tiền trực tiếp.

Nhiều người trong vòng tròn tiền tệ chỉ nhìn chằm chằm vào đèn giao thông trên đĩa, nghĩ rằng họ sẽ không phải lo lắng nếu họ có thể chịu được những biến động, nhưng họ không biết rằng hố thực sự không có trên thị trường - nhưng tiền thực sự kiếm được, nhưng họ không thể lấy nó ra.

**Gốc rễ của vấn đề ở đâu?**

Bốn từ "ô nhiễm chuỗi vốn" giải thích mọi thứ. Ai đó sử dụng tài khoản gian lận và rửa tiền đen để mua USDT, và tiền đổi chủ nhiều lần và vào ví của bạn. Nhưng miễn là có điều gì đó xảy ra ngược dòng - tất cả các tài khoản trên liên kết đó từ trên xuống dưới có thể bị đóng băng bởi hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng.

Logic của ngân hàng rất đơn giản: một khi nguồn tiền được phát hiện là đáng ngờ, nó sẽ bị đóng băng trước, và dù sao thì đó là lỗi của ai.

Nhưng đây là điểm mấu chốt:**Đóng băng tài khoản ≠ bạn vi phạm pháp luật**。

Miễn là bạn có thể chụp ảnh màn hình các giao dịch OTC, hồ sơ trò chuyện giữa hai bên và chứng từ chuyển khoản chi tiết, hơn 80% tài khoản có thể trải qua quá trình giải phóng. Chỉ là quá trình này hơi tồi tệ - bạn phải chạy đến ngân hàng, bạn phải hợp tác với cảnh sát để thẩm vấn, ít nhất hai hoặc ba tuần, nhiều nhất là ba hoặc năm tháng, và thời gian và năng lượng rất mệt mỏi.

Thay vì chờ đợi để được đóng băng và sau đó khắc phục, tốt hơn hết bạn nên quản lý rủi ro trước.

**Việc tuyển dụng thực sự đang đến, và ba tuyến phòng thủ phải được dựng lên:**

**Đầu tiên: chuẩn bị một "thẻ giao dịch đặc biệt"**

Đừng trộn lẫn tiền OTC với thẻ lương và thẻ tiêu dùng hàng ngày. Chỉ thẻ đặc biệt, một khi có bướm đêm, nhiều nhất giao dịch của thẻ này bị hạn chế và tài khoản cuộc sống chính của bạn vẫn có thể được sử dụng. Nhiều cựu chiến binh là thói quen này.

**Bàn tay thứ hai: chọn người bán để chọn mắt**

Ưu tiên các thương gia cũ có điểm uy tín cao và hồ sơ giao dịch trên một năm. Đừng quét những con số mới và những người không được ghi lại để tiết kiệm một vài điểm trên chênh lệch tỷ giá hối đoái. Loại mặc cả nhỏ này thường ẩn chứa những rủi ro lớn.

**Bàn tay thứ ba: Đừng bất cẩn về các chi tiết**

Đừng thực hiện chuyển khoản lớn trong một lần, hãy đến nhiều lần và cố gắng chọn hoạt động vào ban ngày vào các ngày trong tuần - lúc này, logic kiểm soát rủi ro của ngân hàng là rõ ràng nhất và các giao dịch bất thường dễ xác định chính xác hơn. Sau khi đến tài khoản, hãy đợi từ ba đến năm ngày để quan sát xem có bất kỳ khoản khấu trừ bất thường nào hay không. Từ ngữ của phiếu chuyển khoản cũng rất tinh tế, và cách sử dụng thông thường như "thanh toán" và "phí dịch vụ kỹ thuật" đơn giản hơn nhiều so với "giao dịch OTC".

Phân tích cuối cùng, có rất nhiều người trong giới tiền tệ có thể kiếm tiền, nhưng những người có thể rút tiền từ sàn giao dịch một cách an toàn và bỏ vào túi của mình là những người thực sự thấu hiểu.

Đừng đợi đến khi tiền bị đóng băng mới nhớ khắc phục, thì sẽ quá muộn để hối hận. Từ bây giờ, làm bài tập về nhà tỉ mỉ này có giá trị hơn nhiều so với bất kỳ suy nghĩ nào sau này.

Trên thị trường hiện tại, các chủ đề nóng như hệ sinh thái tiền bảo mật, thanh khoản Bitcoin và dữ liệu kinh tế Mỹ đang thay đổi, nhưng tầm quan trọng của bảo mật quỹ luôn được đặt lên hàng đầu. Mặc dù hệ sinh thái của các loại tiền tệ như ZEC và LIGHT đang nóng lên, nhưng tiền đề là tài sản của bạn có thể được truy cập tự do.

Trong tương lai, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn hoặc học cách bảo vệ những gì bạn có.